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某银行员工王某聘请社会人士对其不良贷款客户严某进行上门催收贷款,并对严某进行殴打恐吓,这是行为()
单选题
某银行员工王某聘请社会人士对其不良贷款客户严某进行上门催收贷款,并对严某进行殴打恐吓,这是行为()
A. 非法催收
B. 参与非法民间融资
C. 信用卡犯罪
D. 信息领域违法犯罪
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单选题
某银行员工王某聘请社会人士对其不良贷款客户严某进行上门催收贷款,并对严某进行殴打恐吓,这是行为()
A.非法催收 B.参与非法民间融资 C.信用卡犯罪 D.信息领域违法犯罪
答案
单选题
华夏银行某客户贷款为承接华夏银行不良贷款客户贷款,则该笔贷款至少应分类为()
A.关注类 B.次级类 C.可疑类 D.损失类
答案
单选题
我行某客户贷款为承接我行不良贷款客户贷款,则该笔贷款至少应分类为()
A.关注类 B.次级类 C.可疑类 D.损失类
答案
多选题
《中国建设银行不良贷款客户存款账户扣收业务操作流程》强调,公司类不良贷款客户存款账户扣收分为()等步骤。
A.账户信息查询 B.贷款信息查询 C.账户甄别 D.存款扣收 E.以上CD对
答案
单选题
某银行员工与客户内外勾结,骗取该行贷款500万元,最后形成不良贷款,于2015年底核销。从操作风险损失形态分类,该损失属于()
A.法律成本 B.追索失败 C.资产损失 D.账面减值
答案
多选题
吴某是某银行员工,利用职务便利,将信贷客户的个人信息卖给严某谋取不正当利益。工作期间,由于审查把关不严,贷后疏于管理,致使发放的贷款500万元无法追回。同时,吴某还利用信贷员的身份,,与客户王某串通,发放贷款给王某,又将贷款资金高利转贷给沈某,从中谋取高额利差。吴某的行为有()
A.违法发放贷款罪 B.出售、非法提供公民个人信息罪 C.集资诈骗罪 D.高利转贷罪
答案
单选题
某商业银行发放的下列贷款,应计入不良贷款的是( )。
A.甲公司的一笔流动资金贷款于本周到期,现银行同意其延展还款期1个月 B.乙公司的一笔房地产项目贷款于2005年8月到期,2005年9月该项目因资金短缺而停建 C.丙公司的一笔委托贷款于2005年9月到期,2004年7月该公司已进入破产清算程序 D.丁公司的一笔拖欠多年的固定资产贷款,现已按规定以呆账准备金予以冲销
答案
单选题
银行员工孙某偶然发现同事以低于规定利率向客户发放贷款,在这种情况下,孙某不应( )。
A.提示 B.向所在机构有关部门汇报 C.向其他同事披露 D.向监管部门举报
答案
单选题
2010年2月,总行下发《中国建设银行不良贷款客户存款账户扣收业务操作流程》规定,公司类不良贷款客户存款账户扣收分为账户信息查询、账户甄别和()扣收三个步骤。
A.存款 B.固定资产 C.流动资产 D.贷款
答案
单选题
某企业财务状况持续恶化,急需资金。某银行员工王某帮助企业制作了一份证明企业财务状况良好的报表,帮企业从银行获得了贷款。王某的行为虽然是为了客户的利益,自己也未得回扣,但已经构成()
A.贷款诈骗罪 B.金融凭证诈骗罪 C.挪用资金罪 D.集资诈骗罪
答案
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贾某为某公司会计,一日到其开户银行交存现金25万元,银行工作人员在为其办理业务过程中,发现有其中有1张假币,告知贾某要进行收缴,由于贾某与该银行员工较熟悉,贾某提出要银行员工将该假币退回,银行员工经过考虑将假币退予贾某,贾某表示感谢。对于银行员工的这种行为,中国人民银行的处理方式为。***()
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某银行支行员工发现有几位同事在与客户合谋骗贷,该员工应该( )。
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张某在被拘留期间,其聘请的律师王某可以为其申请取保候审。
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