单选题

某银行员工与客户内外勾结,骗取该行贷款500万元,最后形成不良贷款,于2015年底核销。从操作风险损失形态分类,该损失属于()

A. 法律成本
B. 追索失败
C. 资产损失
D. 账面减值

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单选题
某银行员工与客户内外勾结,骗取该行贷款500万元,最后形成不良贷款,于2015年底核销。从操作风险损失形态分类,该损失属于()
A.法律成本 B.追索失败 C.资产损失 D.账面减值
答案
单选题
银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于()。
A.操作风险 B.信用风险 C.市场风险 D.流动性风险
答案
判断题
严禁内外勾结,发放借、冒、假名贷款()
答案
单选题
《湖北银监局重大风险事件处置操作规程》(鄂银监发【2015】233号)规定,银行员工参与民间借贷、非法集资或内外勾结骗取银行信用涉及金额()的,属于重大风险事件。
A.500万元以上 B.1000万元以上的 C.1500万元以上的 D.2000万元以上的
答案
判断题
我国商业银行员工违法行为导致的操作风险主要集中于内部人作案和内外勾结两种。( )
答案
单选题
内外勾结,套取、骗取、诈骗农信社或客户资金,或以农信社名义对外提供非法担保的,给予()处分。
A.记过 B.记大过 C.降级 D.开除
答案
单选题
某网点发生柜员与外部团伙内外勾结转移客户资金的案件,根据《广东华兴银行员工违规行为问责管理办法》,未参与案件的该网点营运负责人需要承担责任()
A.无需负责 B.管理责任 C.领导责任 D.直接责任
答案
单选题
如果客户在银行有3笔金额分别为1000万元、500万元、500万元的贷款,则该客户在银行有()
A.三个客户评级,一个债项评级 B.三个客户评级,三个债项评级 C.一个客户评级,一个债项评级 D.一个客户评级,三个债项评级
答案
单选题
王某与银行内部人员李某相互勾结骗取银行贷款属于个人消费贷款的()
A.借款人的还款能力风险 B.借款人的还款意愿风险 C.借款人的行为风险 D.借款人的欺诈风险
答案
单选题
银行员工和外部人员合谋骗取银行贷款资金,属于( )。
A.操作风险 B.信用风险 C.市场风险 D.声誉风险
答案
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