期末进行减值测试时，若贷款的信用风险自初始确认后并未显著增加，则应按照相当于预期信用损失的金额计量该贷款的减值准备（）

银行在进行贷款定价时需要充分考虑信用风险溢价，一般说来，信用风险越高，贷款定价中的信用风险溢价就越（）。 单项金额不重大和尚未识别减值迹象的信贷资产应分别归入具有类似信用风险特征的资产组合中进行减值测试，根据（）的计算结果确认减值准备 贷款组合的整体信用风险通常（ ）单笔贷款信用风险的简单加总。 贷款组合的整体信用风险通常()单笔贷款信用风险的简单加总。 贷款组合的整体信用风险通常（ ）单笔贷款信用风险的简单加总。 贷款组合的信用风险()。 按照预期信用损失模型，如果某项金融工具的信用风险自初始确认后已显著增加，企业应当按照相当于该金融工具（）内预期信用损失的金额计量其损失准备。 商业银行贷款组合的总体信用风险通常大于单笔贷款信用风险的简单加总（） 商业银行贷款组合的总体信用风险通常大于单笔贷款信用风险的简单加总。() 贷款组合的信用风险包括：（） 贷款信用风险预警信号包括（）。 贷款组合的信用风险包括( )。 与单笔贷款业务的信用风险不同，商业银行在识别和分析贷款组合信用风险时，应当更多地关注（）造成的影响 与单笔贷款业务的信用风险识别不同，商业银行在识别和分析贷款组合信用风险时，应更加关注（）可能造成的影响 与单笔贷款业务的信用风险识别不同，商业银行在识别和分析贷款组合信用风险时，应更加关注（??）可能造成的影响。 与单笔贷款业务的信用风险识别不同，商业银行在识别和分析贷款组合信用风险时，应更加关注()可能造成的影响。 信用风险的压力测试是用于评估（） 评估市场风险与信用风险时应采用穿透后资产进行计算的是（） 贷款组合存在的信用风险包括（） 个人经营贷款的信用风险包括（）。