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银行对客户开户申请延长客户身份审查期限或拒绝开户的,应当如何处理()
多选题
银行对客户开户申请延长客户身份审查期限或拒绝开户的,应当如何处理()
A. 无需特别处理
B. 应当予以复核
C. 向客户说明有关原因及法律依据
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多选题
银行对客户开户申请延长客户身份审查期限或拒绝开户的,应当如何处理()
A.无需特别处理 B.应当予以复核 C.向客户说明有关原因及法律依据
答案
判断题
对于存疑客户,应当根据客户及其申请业务的风险状况,采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度、持续客户身份识别等措施,必要时应当拒绝开户()
答案
多选题
对于等情形,农业银行有权拒绝开户。根据客户及其申请业务的风险状况,可采取延长开户审查期限、加强型尽职调查等措施,必要时应拒绝开户()
A.不配合客户身份识别、开户理由不合理 B.有组织同时或分批开户 C.开立业务与客户身份不符 D.有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动
答案
单选题
银行业金融机构根据客户及其申请业务的风险状况,可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施,必要时应当拒绝开户()
A.正确 B.错误
答案
判断题
对于有组织同时或分批开户的客户,要采取延长开户审查期限,加大客户尽职调查力度等措施,但不得拒绝开户()
答案
判断题
对于不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形,本行有权拒绝开户。根据客户及其申请业务的风险状况,可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施,必要时应当拒绝开户()
答案
多选题
企业存在哪些异常开户情形的,银行应当按照反洗钱等规定采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查等措施,必要时应当拒绝开户()
A.不配合客户身份识别; B.有组织同时或分批开户; C.开户理由不合理; D.开立业务与客户身份不相符
答案
多选题
单位客户存在下列异常开户情形之一的,开户机构根据客户及其申请业务的风险状况,可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施()
A.同一地址注册大量企业 B.法定代表人或单位负责人、控股股东或实际控制人、受益所有人身份明显异常 C.同一地址注册大量企业 D.定代表人或单位负责人对企业经营规模、经营范围、经营地址、业务背景等不熟悉 E.同一个人代理多家不同企业开立银行账户
答案
多选题
企业客户存在下列异常开户情形之一的,开户机构根据客户及其申请业务的风险状况,可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施()
A.被政府有关部门列入风险监测名单的 B.同一地址注册大量企业 C.开户理由不合理 D.法定代表人或单位负责人对企业经营规模、经营范围、经营地址、业务背景等不熟悉 E.97
答案
判断题
企业存在异常开户情形的,开户网点应当按照反洗钱相关规定采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查等措施,必要时应当拒绝开户()
答案
热门试题
按照监管要求,以下哪些情况下,分支机构应根据客户及其申请业务的风险状况,采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施,必要时应当拒绝开户()
个人账户开户环节客户身份识别和核实,对身份信息等情形,分行有权拒绝开户()
单位存在异常开户情形的,各级机构应当按照反洗钱等规定采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查等措施,必要时应当拒绝开户()
开户核实时发现异常情形的,开户需延长开户审查期限、强化客户尽职调查,必要时应当户()
企业存在等异常开户情形的,开户行应当按照反洗钱等规定采取延长开户审查期限,采用实地调查的方式调查客户地址信息、业务意愿等内容,必要时应当拒绝开户()
有下列情形之一的,根据开户申请人及其申请业务的风险状况,可采取延长开户审查期限、加快尽职调查力度等措施,必要时应当拒绝开户()
客户身份信息存在疑义,被要求出示辅助证件但拒绝出示的,银行有权拒绝开户()
企业存在异常开户情形的,应采取延长开户审查期限、强化尽职调查等措施,必须时应当拒绝开户,异常开户情形包括()
日起,所有在本行新开户的个人客户在提交开立账户申请时,必须声明本人税收身份情况,填写税收居民身份声明文件;客户拒绝填写的,不予开户()
出现以下情况的,可采取延迟开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施,必要时应当拒绝开户()
开立基本存款账户,但企业注册日期和开户日期时间超过的,开户行应当按照反洗钱等规定采取延长开户审查期限,采用实地调查的方式调查客户地址信息、业务意愿等内容,必要时应当拒绝开户()
对存在下列情形的企业,应当加强风险识别,对于存在可疑情形的,应当按照反洗钱等规定延长开户审查期限、通过上门核实等手段强化客户尽职调查,必要时拒绝开户()
个人申请开立个人结算账户时,有情形之一的,根据开户申请人及其申请业务的风险状况,网点可采取延长开户审查期限、加大尽职调查力度等措施,必要时应当拒绝开户()
开户机构在尽职调查时,发现企业存在异常开户情形,应当按照反洗钱相关规定采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查力度等措施()
对于黑名单客户申请开户应当直接拒绝驳回()
对未能出示或拒绝出示本人或被代理人身份证件而要求开立银行结算账户的客户,不得为其办理开户()
如客户在开户过程中,存在以下情形之一的,银行有权拒绝开户()
对于开户理由不合理的,开立业务与客户身份不相符的,营业机构可拒绝为该客户办理开户等业务()
柜面接到企业客户递交的服务资料,申请网上银行开户时,重点审查内容包括()
邮政储蓄客户在开户时可以申请注册电话银行,也可在开户后申请注册。
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