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在现金池结构中,各子账户将保持最少的资金余额,以便充分提高整个集团的资金和()
多选题
在现金池结构中,各子账户将保持最少的资金余额,以便充分提高整个集团的资金和()
A. 沉淀率
B. 流动性
C. 利用率
D. 管理性
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多选题
在现金池结构中,各子账户将保持最少的资金余额,以便充分提高整个集团的资金和()
A.沉淀率 B.流动性 C.利用率 D.管理性
答案
判断题
集团现金池业务中,集团现金池一级账户存款余额不足时,成员账户不能进行结算支付。()
A.对 B.错
答案
单选题
现金管理平台“单一账户现金池”产品分为“内部子账户”和“( )”。( )
A.附属账户 B.实体账户 C.簿记账户 D.GL账户
答案
单选题
虚拟资金池账户汇总清单主要反映同一产品号下,所有子账户借方发生额、贷方发生额和账户余额()的汇总变化情况。
A.每季度 B.每月 C.每周 D.每日
答案
单选题
芯片卡电子现金圈存是指将现金或账户资金转存至芯片,增加()电子现金余额的过程。
A.主账户 B.芯片内 C.活期账户 D.定期账户
答案
判断题
未开通透支功能的子账户可以使用资金池的资金对外支付。
A.对 B.错
答案
单选题
各参与企业以实体结算账户的形式加入资金管理,可通过资金信息汇总的方式形成现金池,以不指定主账户的模式来运作池内资金,约定相应内部往来的规则(约定日终归集日初还原),从而达到融通使用现金池内资金,减少利息成本的目的。各参与企业可使用( )现金池。
A.名义现金池 B.实体现金池 C.平等现金池 D.内部子账户
答案
单选题
大众版“双利丰”个人通知存款,当有子账户满七天再次转存时,银行自动将活期主账户资金余额中扣减留存金额后的部分()转入该子账户。
A.人民币须为10元的整数倍 B.人民币须为100元的整数倍 C.人民币须为1000元的整数倍 D.人民币须为10000元的整数倍
答案
判断题
使用名义现金池产品的客户,交易明细报告单中主账户将不再反映子账户日终归集下拨信息。 ( )
答案
判断题
“基础型”现金宝客户存入在我行各基础型现金宝子账户中的总余额任一时点不得低于人民币1000万元()
答案
热门试题
产品通过组建一个账户圈(群)的形式,建立圈中账户的资金共享池,资金共享池建立后,如某圈中账户对外支付遇头寸不足时,其他圈中账户将根据入圈时设定的规则向头寸不足的账户划转资金满足本次支付业务需要。这是指现金管理业务的哪个产品功能?()
“增强型”现金宝客户存入在我行各增强型现金宝子账户中的总余额任一时点不得低于人民币2000万元()
资产负债表中的“货币资金”项目根据“库存现金”账户余额加上“银行存款”账户余额后的金额填列()
集团账户业务的资金自动归集为实时归集,分公司账户余额保持为0()
个人资金归集业务中,()是指当子账户的余额超出起付金额时,将超出部分按照设定的取整单位的整数倍转入主账户。
资金池透支额度为参加资金池各法人客户的法人账户透支额度的合计数,透支额度在有效期内可以()。
资金池是指按照与客户的约定,将参与账户的资金集中管理,实现资金共享使用,并可提供客户内部资金计价的服务。资金池服务主要通过资金归集方式实现,但平等资金池等特殊资金池除外()
资金池业务是指集团型企业、拥有分支机构的行政事业单位、存在紧密业务关系的多企业集群客户设置一个主账户和多个子账户,经签约实现对子账户资金自动归集到主账户,子账户零余额管理()
电子现金账户(金燕IC卡中的子账户),该账户最高转入资金,单笔最高支付金额不得超过人民币()
电子现金账户查询可以查询到电子现金芯片余额、系统余额及活期主账户余额()
资金池选择实时归集时,主账户可开通透支业务,并维护透支额度,子账户也可开通透支业务()
资金池选择实时归集时,主账户可开通透支业务,并维护透支额度,子账户也可开通透支业务。
当客户申请销卡后,经过清算周期,如果电子现金账户和未补登账户还有余额,通过()交易将电子现金账户和未补登账户余额退还给客户。
()是指将电子现金芯片余额转入绑定借记卡主账户的业务。
当母账户或子账户为贷款户时,包括贷款还款户及贷款资金入账账户,可签约现金管理服务,但母账户为贷款资金入账账户时,不支持设置下拨规则;子账户为贷款资金入账账户时,不支持设置归集规则()
如果伪冒账户有余额,销户成功后,系统自动将余额转入开户行的“个人伪冒账户专项资金”专用账户()
定时现金池产品可以实现客户收支两条线的资金集中管理,对收入账户进行资金归集,对支出账户进行资金下拨,提高客户资金管理水平()
如果因差错等原因,已从零余额账户支付的资金,可按规定填具退款指令,将资金退回零余额账户,并由()恢复预算单位相应额度。
在专用存款账户中,()资金或账户不得支取现金
下列各账户中,期末无余额的有______。
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