单选题

集团客户是指存在控制关系的一组企事业法人客户或同业单一客户。应至少考虑以下哪项特征()

A. 两方共同被第三方控制
B. 一方在股权上或经营决策上直接或间接控制另一方或被另一方控制
C. 一方主要投资者个人、关键管理人员或其亲属(包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系)直接或间接控制另一方
D. 存在其他关联关系,可能不按公允价格原则转移资产和利润
E. 以上全对

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单选题
集团客户是指存在控制关系的一组企事业法人客户或同业单一客户。应至少考虑以下哪项特征()
A.两方共同被第三方控制 B.一方在股权上或经营决策上直接或间接控制另一方或被另一方控制 C.一方主要投资者个人、关键管理人员或其亲属(包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系)直接或间接控制另一方 D.存在其他关联关系,可能不按公允价格原则转移资产和利润 E.以上全对
答案
单选题
在对集团客户进行审查时,一个企事业法人对另一个企事业法人的控制,是指()
A.直接或间接拥有一个企事业法人半数以上或比例较大的表决权,能决定该企事业法人的财务与经营决策 B.直接或间接拥有一个企事业法人一定比例的表决权,能够参与该企事业法人的财务与经营决策 C.直接或间接拥有一个企事业法人一定比例的表决权,但不一定能够决定该企事业法人的财务与经营决策 D.直接或间接拥有一个企事业法人三分之一以上的表决权,但不一定能够决定该企事业法人的财务与经营决策
答案
多选题
集团客户是指具有以下特征的企事业法人授信客户()
A.在股权上或者经营决策上直接或间接控制 其他企事业法人或被其他企事业法人控制的。 B.共同被第三方企事业法人所控制的。 C.主要投资者个人 、关键管理人员 或与其近亲属(包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系)共同直接或间接控制的。 D.存在其他关联关系,可能不按公允价格原则转移资产和利润,我行应视同集团客户进行管理的
答案
多选题
集团客户是指相互之间存在直接或间接控制关系或其他重大影响关系的企事业法人,这里的控制主要包括以下哪些情况()
A.股东直接持有、间接持有、直接并间接持有被控制企业表决权资本达到25%(含); B.股东持有被控制企业表决权资本未达到25%,但股东直接持有、间接持有、直接并间接持有被控制企业表决权资本比例排名第一或持有表决权资本比例达到第一大股东的80%(含); C.股东直接持有、间接持有、直接并间接持有被控制企业表决权资本达到30%(含); D.其他情况,如控制方有权任免被控制方董事会的多数成员
答案
判断题
《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》规定,集团客户是指主要投资者个人直接控制或间接控制的企事业法人()
答案
多选题
集团性客户是指具有以下特征的企事业法人()
A.在股权或者经营决策上直接或间接控制其它企业 B.共同被第三方企事业法人所控制 C.存在其他关联关系,可能不按公允价格原则转移资产和利润的 D.主要投资者个人共同直接控制或间接控制
答案
多选题
经济依存客户是指存在经济依存关系的一组企事业法人客户,判断客户之间是否存在经济依存关系时,商业银行应至少考虑以下因素()  
A.一个客户通过保证等方式对另一个客户融资负有代偿责任且金额较大,保证人履行担保义务时,自身债务很可能违约,导致两个客户的债务违约存在相关性 B.一个客户年度总收入或总支出的50%以上源于与另一个客户的交易,或50%以上的产品销售给另一个客户且难以找到替代的产品购买方 C.两个客户依赖共同的,可以替代的融资来源获得大部分资金,当共同的资金提供方违约时,如果无法找到替代的资金提供方,一个客户的融资问题可能扩展到另一个客户 D.一个客户与另一个客户偿还贷款的主要来源不同,且双方均没有其他收入来源足额归还贷款 E.一个客户偿还债务的主要资金来自另一个客户对其还款,后者发生财务困难或违约可能导致前者无法及时足额偿还债务
答案
多选题
《兴业银行客户统一授信管理办法(2012年13月修订)》中所指的集团客户客户是指相互之间存在直接或间接控制关系或其他重大影响关系的企事业法人,包括()
A.公司客户 B.同业客户(包括金融控股公司中的商业银行) C.同业客户(不包括金融控股公司中的商业银行) D.零售客户
答案
多选题
互保客户是指存在以下( )保证担保关系的企事业法人或自然人保证客户。
A.直接保证 B.间接保证 C.一对多保证 D.混合保证
答案
判断题
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答案
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对集团客户进行贷时审查时,认定一个企事业法人控制另一个企事业法人的依据是() 集团客户是指由两个或多个企事业法人组成、相互间由产权关系或其他()关系连接起来的客户群体。 具有()特征之一的企事业法人属于集团客户。 具有()特征之一的企事业法人属于集团客户 具有哪些特征的企事业法人属于集团客户? 集团客户是指具有以下特征的商业银行的企事业法人授信对象:() 具有以下特征之一的企事业法人可定义为集团客户() 具有共同被第三方企事业法人所控制特征的客户可以认定为集团客户() 《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》所称集团客户是指具有()特征的商业银行的企事业法人授信对象。 《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》所称集团客户是指具有以下特征的商业银行的企事业法人授信对象。() 《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》所称集团客户是指具有以下特征的商业银行的企事业法人授信对象() 根据中国银监会2007年修订的《银行集团客户授信业务风险管理指引》,集团法人客户是指具有以下特征的农合机构的企事业法人授信对象() 依据银监会《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》,集团客户是指具有以下特征的商业银行的企事业法人授信对象。() 金融同业客户系指与本行合作或交易的从事金融业务的境内外企事业法人客户。其中不包括() 一个企事业法人对另一个企事业法人控制的含义是指() 根据《承德银行集团客户授信业务风险管理办法》,一个法人客户与另一个已认定属于某个集团客户的法人客户存在控制或共同控制关系的,一般应将该法人客户归属该集团() 纳入华夏银行集团客户授信管理的对象应具备以下一项或多项特征:一是在股权上或者经营决策上()控制其他企事业法人,或受其他企事业法人控制的;二是共同受第三方企事业法人控制的;三是主要投资者个人、关键管理人员或与其关系密切的家庭成员共同直接控制或间接控制的;四是存在其他关联关系,可能不按公允价格原则转移资产和利润,总行认为需要按照集团客户授信管理的 客户风险预警系统对小额贷款公司的贷款不计入同业客户范围,应计入一般企事业贷款,并按照单一法人客户填报。 跨区域客户是指一家分行的企事业法人客户位于另一家分行所在地(单一客户);或按中国光大银行集团客户管理办法,其成员企业分属于中国光大银行两家或两家以上分行(集团客户)() 《山东省农村商业银行法人客户统一授信管理办法》(2017版)(鲁农信联办〔2017〕78号)第十一条集团客户的认定范围可参照以下特征:(一)在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制;(二)共同被第三方企事业法人所控制;(三)主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属(包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系)共同直接控制或间接控制;(四)存在其他关联关系,可能不
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