单选题

理财规划师在给客户制定住房消费支出规划时,在了解客户购房目标后,要做的是()。

A. 跟客户进行充分交流,确定客户有购房意愿
B. 收集客户的财务及非财务信息
C. 列出家庭资产负债表和收入支出表
D. 根据客户未来情况的变动,对计划做出及时的调整

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单选题
理财规划师在给客户制定住房消费支出规划时,在了解客户购房目标后,要做的是()。
A.跟客户进行充分交流,确定客户有购房意愿 B.收集客户的财务及非财务信息 C.列出家庭资产负债表和收入支出表 D.根据客户未来情况的变动,对计划做出及时的调整
答案
多选题
理财规划师在为客户制定住房消费支出规划时,先要确定购房目标,购房目标主要包括。
A.家庭计划购房的时间 B.房地产开发商 C.届时房价 D.希望的居住面积 E.政府变动
答案
单选题
理财规划师在给客户制定住房消费支出规划时,要对购房的相关费用进行计算。下列关于贷款购买住房时有关律师费用的缴纳的说法,不正确的是()
A.办理公积金贷款时不需支付律师费 B.办理商业贷款时,银行委托律师事务所或公证部门对借款个人进行资格认证,买房贷款人需按每单申请贷款额3‰支付律师费或公证费,每单最低额度为100元 C.办理组合贷款时,商业贷款部分不收,公积金部分则要按章收取 D.二手房贷款需要办理公证,每件200元左右
答案
单选题
理财规划师给客户制订家庭消费支出规划,在家庭消费支出的3种消费模式中,()消费模式是不可取的。
A.收大于支 B.收支相抵 C.支大于收 D.3种都可取,没有不可取的
答案
单选题
理财规划师在为客户制定汽车消费支出规划时,应先确定客户是否符合贷款的要求,下列不属于申请汽车消费贷款必须条件的是()
A.个人必须具备完全民事行为能力 B.具有稳定的职业和偿还贷款本息的能力,信用良好 C.自筹资金不低于总购款的40% D.能提供有效抵押物或质物,或有足够代偿能力的个人或单位作保证人
答案
多选题
理财规划师在协助客户制定理财目标时,应提醒客户注意()。
A.理财目标必须具有现实性 B.理财目标以改善客户财务状况并使之更加合理为主旨 C.理财目标要有明确具体的时间 D.理财目标要有明确具体的地点 E.理财目标要有明确具体的金额
答案
多选题
理财规划师为客户制定保险规划的主要步骤是( )。
A.确定保险标的 B.选定保险产品 C.确定保险金额 D.明确保险期限 E.接受保险方案
答案
单选题
在给客户进行住房消费支出规划时,首先确定客户端需求,理财规划师在帮助客户确定其购房需求时应遵循下列原则,下列对这些原则的描述正确的是()
A.够住就好 B.有多少钱买多大的房子 C.无需进行过于长远的考虑 D.需要长远考虑
答案
单选题
理财规划师了解、分析客户的能力不包括( )。
A.掌握接触客户 B.收集 C.客户分类和了解 D.投资理财产品选择
答案
单选题
理财规划师了解、分析客户的能力不包括()。
A.掌握接触客户、取得客户信赖的方法 B.收集、整理客户信息 C.客户分类和了解、分析客户需求 D.投资理财产品选择、组合和理财规划
答案
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在给客户进行住房消费支出规划时,首先要确定客户的需求,理财规划师在帮助客户确定其购房需求时应遵循下列原则,下列对这些原则的描述错误的时 () 理财规划师在为客户制定投资规划时需要考虑的主要风险因素是() 在给客户进行住房消费支出规划时,首先要确定客户的需求,理财规划师在帮助客户确定其购房需求时应遵循下列原则,下列对这些原则的描述错误的是()。 理财规划师在为客户制订汽车消费支出规划时,应先确定客户是否符合贷款的要求,下列不是申请汽车消费贷款必须条件的是()。 以下各项中,(  )不属于理财规划师在为客户制订住房消费方案时应把握的原则。 为客户制定的投资规划收益越高,理财规划师水平就越高。( ) 为客户制定的投资规划收益越高,理财规划师水平就越高。() 我国理财规划师在为客户制定财产传承规划时,()属于不必考虑的因素。 理财规划师为了能更好的为客户制定汽车消费规划,应了解有关汽车消费贷款的知识,汽车消费贷款期限一般不超过()年。 理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务,其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于()。 理财规划师为客户制定理财规划之前,需要对客户的财务状况进行预测,以下有关理财规划师对客户财务状况进行预测的说法正确的有()。 理财规划师为客户制定理财规划之前,需要对客户的财务状况进行预测,以下有关理财规划师对客户财务状况进行预测的说法正确的有() 理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务,其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率上要取决于()。 理财规划师为客户做的投资规划收益越高,理财规划师的水平就越高。( ) 理财规划师为客户做的投资规划收益越高,理财规划师的水平就越高。() 是理财规划师根据客户 理财规划师要对客户现行 理财规划师在给客户制订住房消费支出规划时,要对购房的相关费用进行计算,下列关于贷款购买住房时有关律师费用的缴纳的说法中正确的是( )。 理财规划师在给客户制订住房消费支出规划时,要对购房的相关费用进行计算,下列关于贷款购买住房时有关律师费用的缴纳的说法中正确的是()。 理财规划师为客户提供理财规划服务属于()行为。
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