多选题

商业银行在责任认定中可对小微企业授信业务工作人员免除全部或部分责任的情形有()  

A. 移交钱为暴露风险的,后续接管的工作人员及时发现风险,并采取措施减少了贷款损失的
B. 参与集体决策的工作人员明确提出不同意见(有合法依据),经事实证明意见正确,且该决策与授信业务风险存在直接关系的
C. 信道本金已经还清,仅因少量欠息形成不良,已经采取积极追索措施无违规违纪的
D. 在授信过程中向企业索取或接受企业经济利益的
E. 借用小微企业业务流程、产品为大中型企业办理授信业务,出现风险的

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多选题
商业银行在责任认定中可对小微企业授信业务工作人员免除全部或部分责任情形有()。  
A.无确切证据证明工作人员未按照标准化操作流程完成相关操作或未勤勉尽职的 B.自然灾害等不可抗力因素直接导致不良资产形成,且相关工作人员在风险发生后及时揭示风险并第一时间采取措施的 C.参与集体决策的工作人员明确提出不同意见(有合法依据),经事实证明该意见正确,且该项决策与授信业务风险存在直接关系的 D.因工作调整等移交的小微企业存量授信业务,移交前未暴露风险的,后面接管的工作人员也没有及时发现问题 E.在授信业务中存在重大失误,未及时发现借款人经营、管理、财务、资金流向等各种影响还款能力的风险因素的
答案
多选题
商业银行在责任认定中可对小微企业授信业务工作人员免除全部或部分责任的情形有()  
A.移交钱为暴露风险的,后续接管的工作人员及时发现风险,并采取措施减少了贷款损失的 B.参与集体决策的工作人员明确提出不同意见(有合法依据),经事实证明意见正确,且该决策与授信业务风险存在直接关系的 C.信道本金已经还清,仅因少量欠息形成不良,已经采取积极追索措施无违规违纪的 D.在授信过程中向企业索取或接受企业经济利益的 E.借用小微企业业务流程、产品为大中型企业办理授信业务,出现风险的
答案
判断题
无确切证据证明工作人员未按照标准化操作流程完成相关操作或未勤勉尽职的,商业银行在责任认定中可对小微企业授信业务工作人员免除全部或部分责任()
答案
多选题
商业银行在小微企业授信业务出现风险后,小微企业授信业务工作人员存在以下失职或违规情节的,不得免责()
A.有证据证明管理人员或经办人员弄虚作假、与企业内外勾结、故意隐瞒真实情况骗取授信的; B.在档案或流程中有书面记录、或有其他可采信的证据表明工作人员对不符合当时有关法律法规、规章、规范性文件和商业银行管理制度的业务曾明确提出反对意见,或对小微企业信贷资产风险有明确警示意见,但经上级决策后业务仍予办理且形成不良的; C.在授信业务中存在重大失误,未及时发现借款人经营、管理、财务、资金流向等各种影响还款能力的风险因素的; D.在授信过程中向企业索取或接受企业经济利益的
答案
单选题
以下哪种情形,在责任认定中不能对小微企业授信业务工作人员免除全部或部分责任()
A.无确切证据证明工作人员未按照标准化操作流程完成相关操作或未勤勉尽职的 B.因工作调整等移交的小微企业存量授信业务,移交前已暴露风险的,后续接管的工作人员在风险化解及业务管理过程中无违规失职行为 C.因工作调整等移交的小微企业存量授信业务,移交前未暴露风险,后续接管的工作人员及时发现风险并采取措施减少了损失的; D.参与集体决策的工作人员明确提出不同意见(有合法依据)的
答案
多选题
小微尽职免责适用于商业银行小微企业授信业务()等环节中承担管理职责和直接办理业务的工作人员
A.调查 B.营销 C.审查审批 D.贷款后管理 E.作业监督
答案
单选题
小微尽职免责适用于商业银行小微企业授信业务中承担管理职责和直接办理业务的工作人员,不包括()
A.开展小微企业授信业务的金融机构负责人 B.管理部门及经办分支机构负责人 C.小微企业授信业务管理人员 D.小微企业授信业务经办人员
答案
判断题
自然灾害等不可抗力因素直接导致不良资产形成,且相关工作人员在风险发生后及时揭示风险并第一时间采取措施的,商业银行在责任认定中可对小微企业授信业务工作人员免除全部或部分责任()
答案
多选题
以下哪种情况,可对小微企业授信工作人员免除全部或部分责任()
A.自然灾害等不可抗力因素直接导致不良资产形成,且相关工作人员在风险发生后及时揭示风险并第一时间采取措施的。 B.参与集体决策的工作人员明确提出不同意见(有合法依据),经事实证明该意见正确,且该项决策与授信业务风险存在直接关系的。 C.无确切证据证明工作人员未按照标准化操作流程完成相关操作或未勤勉尽职的。 D.信贷资金本金已还清、仅因少量欠息形成不良 的,如相关经办人员无舞弊欺诈、违规违纪行为,并已按制度要求积极采取追索措施的。 E.存量客户移交前未暴露风险的,后续接管的经办人员及时发现风险并采取措施减少了损失的
答案
多选题
小微企业授信业务工作人员不得免责的情形有()
A.借用小微企业业务流程、产品为大中型企业办理授信业务、出现风险的 B.有证据证明管理人员或经办人员弄虚作假、与企业内外勾结、故意隐瞒真实情况骗取授信的 C.在授信业务中存在重大失误,未及时发现借款人经营、管理、财务、资金流向等各种影响还款能力的风险因素的 D.在授信过程中向企业索取或接受企业经济利益的 E.其他违法有关法律法规、规章和规范性文件规定的行为
答案
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小微企业授信业务发生风险后,开展尽职评议时,被评议的小微企业授信业务工作人员可参与评议工作() 执行尽职免责后,若有证据证明相关小微企业授信业务工作人员存在主观、故意隐瞒行为的,应当对其责任认定() 下列()不属于小微企业授信业务工作人员不得免责的情形。 下列()不属于小微企业授信业务工作人员不得免责的情形 小微企业授信业务工作人员,在授信过程中向企业索取或接受企业经济利益的() 开展尽职评议时,被评议的小微企业授信业务工作人员可以参与评议工作() 根据《中国银监会关于进一步加强商业银行小微企业授信尽职免责工作的通知》的规定,小微尽职免责适用于商业银行小微企业授信业务各环节中承担管理职责和直接办理业务的工作人员,包括但不限于() 小微企业授信业务工作人员存在以下失职或违规情节的,不得免责() 小微企业授信业务工作人员存在以下失职或违规行为的,不得免责() 同一小微企业授信业务工作人员应对多户不良贷款承担责任的,应当统一考虑 根据《中国银监会关于进一步加强商业银行小微企业授信尽职免责工作的通知》(银监发〔2016〕56号),小微尽职免责适用于小微企业授信业务的哪些环节中担任管理职责和直接办理业务的工作人员?() 按照《商业银行小企业授信工作指引》的规定,具有以下()情节的,商业银行应对其授信工作人员依法、依规追究责任。 按照《商业银行小企业授信工作指引》的规定,具有以下()情节的,商业银行应对其授信工作人员依法、依规追究责任。 小微尽职免责适用于商业银行小微企业授信业务营销、受理、审查审批、作业监督、放款操作、贷款后管理等环节中承担管理职责和直接办理业务的工作人员,仅限于分管小微企业授信业务的机构负责人、管理部门及经办分支机构负责人、小微企业授信业务管理人员、小微企业授信业务经办人员() 小微企业授信业务发生风险后,对相关工作人员的责任处理,必须以尽职评议组织开展并进行责任认定为前提() 同一小微企业授信业务工作人员应对多户逾期贷款承担责任的,应当统一考虑、合并问责() 小微企业授信业务工作人员有证据证明,上级管理人员或所在机构负责人指使、教唆或命令工作人员故意隐瞒事实或违规办理业务,且工作人员对此明确提出了异议的,可对该提出异议的工作人员予以或部分免责() 葫芦岛银行小微企业授信业务尽职免责管理办法适用对象为葫芦岛银行小微企业授信业务等环节中承担管理职责和直接办理业务的工作人员() 商业银行对从其他商业银行获得的授信信息,授信工作人员应注意,不得用于不正当业务竞争() 商业银行对授信业务流程的重要活动须进行尽职调查,评价授信工作人员是否勤勉尽责,确定授信工作人员是否免责()
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