多选题

《广东华兴银行企业银行结算账户管理办法》所称的企业包括境内依法设立的()

A. 企业法人
B. 非法人企业
C. 个体工商户
D. 社会团体

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多选题
《广东华兴银行企业银行结算账户管理办法》所称的企业包括境内依法设立的()
A.企业法人 B.非法人企业 C.个体工商户 D.社会团体
答案
单选题
根据《广东华兴银行企业银行结算账户管理办法》,企业银行结算账户自可办理收付款业务()
A.开立之日 B.开立之后三天 C.开立之后二个工作日 D.开立之后三个工作日
答案
单选题
根据《广东华兴银行企业银行结算账户管理办法》,以下关于开立企业银行结算账户的说法错误的是()
A.经办柜员单人见证客户在开户申请书、企业账户管理协议及法定代表人授权书等开户资料上加盖预留签章 B.上门服务的,留取印模过程应进行拍照或录像 C.柜员需对开户申请书、企业账户管理协议、法定代表人授权书等开户资料与预留印鉴卡的印章进行双人折角核对,确保印章的准确性和一致性 D.开户网点经办柜员审验证明文件原件无误后,必须在留存的复印件及开户申请书上签章
答案
多选题
根据《广东华兴银行企业银行结算账户管理办法》,对于企业开户,开户网点资料审核的原则是()
A.确保证明文件与真实情况相符 B.确保开户申请书填写内容与证明文件原件记载内容一致 C.确保每份证明文件与存款人同一信息的记载一致,每份证明文件原件与开户资料留存件相符 D.确保申请书、开户资料留存的复印件所加盖的公章与银行印鉴卡中所预留的公章相符 E.确保存款人所提供开户证明文件在有效期内,并与规章制度要求一致 F.确保企业所提供证明文件(含居民身份证件)与国家企业信用信息公示系统、身份证联网核查信息相符
答案
多选题
根据《广东华兴银行企业银行结算账户管理办法》,有下列情形之一的,企业客户应向开户网点提出撤销企业银行结算账户的申请()
A.被撤并、解散、宣告破产或关闭的,工商管理部门不再为其换发已到期营业执照的 B.注销、被吊销营业执照的 C.因迁址需要变更开户网点的 D.其他原因需要撤销银行结算账户的
答案
多选题
根据《广东华兴银行企业银行结算账户管理办法》,开户网点应对企业银行结算账户实施全生命周期管理,重点关注以下企业账户的使用情况并对其进行预警监测()
A.未经银行营销,自然开立且收付大额款项账户的企业 B.由中介机构或非企业人员代办开立账户的企业 C.有账户开立后,发生大额资金收付,但长期不与银行对账的企业 D.其他账户交易特征符合反洗钱法律法规规定的“可疑交易”特征或“大额交易”发现可疑特征的企业 E.出现过伪造、变造证明文件开立账户,利用开立账户逃废银行债务,出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡)或者支付账户,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户等银行结算账户制度禁止行为的企业 F.开立基本存款账户后短期内大量、频繁地进行提现,且账户不留余额或只留少量余额的企业
答案
多选题
根据《广东华兴银行人民币同业银行账户管理办法》,同业银行结算账户按照用途分为()
A.结算性 B.定期 C.投融资性 D.活期
答案
单选题
根据《广东华兴银行个人人民币银行结算账户管理办法》,以下说法正确的是()
A.普通到账是我行受理转账业务2小时内到账 B.次日到账是我行受理转账业务的24小时后到账 C.小华2017年3月20日在我行营业网点开立华兴卡后一直未使用,按照账户管理要求,该华兴卡将在2017年9月20日起被暂停非柜面业务 D.交易记录是指个人主动发起的资金类交易。个人柜面签约银行产品、账户查询、计息、扣除账户年费和小额管理费等不作为交易记录
答案
判断题
根据《广东华兴银行人民币同业银行账户管理办法》,同业银行结算账户开户信息无须向人民币银行结算账户管理系统备案()
答案
单选题
根据《广东华兴银行企业银行结算账户管理办法》,企业客户办理结算账户开立、变更、撤销以及其他事项提供的资料,应以账户为单位登记“广东华兴银行单位银行存款账户档案资料登记表”,入档案袋活页专人保管,保管期限为账户撤销后()
A.10年 B.30年 C.50年 D.永久
答案
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