多选题

对以下风险程度较高的企业,应采取面对面的方式向法定代表人核实开户意愿并留存录音录像(“双录”)文件()

A. 法定代表人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚
B. 注册地和经营地均在异地
C. 开户意愿可疑
D. 其他我行认为存在异常开户情形的

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多选题
对以下风险程度较高的企业,应采取面对面的方式向法定代表人核实开户意愿并留存录音录像(“双录”)文件()
A.法定代表人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚 B.注册地和经营地均在异地 C.开户意愿可疑 D.其他我行认为存在异常开户情形的
答案
多选题
对于风险程度较高的客户,应采取面对面的方式向法定代表人或单位负责人核实开户意愿并留存“双录”文件。此类客户包括()
A.法定代表人或单位负责人对企业经营规模及业务背景不熟悉 B.企业注册地和经营地均在异地 C.开户意愿可疑 D.其他我行认为存在异常开户情形的
答案
单选题
银行可采取面对面、视频等方式向企业法定代表人或单位负责人核实开户意愿,具体方式由根据客户风险程度选择()
A.银行 B.人民银行当地分支机构 C.企业 D.经办人
答案
多选题
企业开立基本存款账户前,各营业网点应通过面对面或视频方式向企业法定代表人核实开户意愿()
A.大堂经理 B.开户专员 C.柜员 D.柜台经理
答案
判断题
经营机构不可采取面对面、远程视频等方式向企业法定代表人或单位负责人核实开户意愿,具体方式应根据客户风险程度进行选择。当地人民银行另有规定的从其规定()
答案
多选题
以下关于外部对账的面对面对账方式的风险表现描述正确的是()
A.记账 B.银行对账人员与企业对账人员按规定在营业场所面对面对账,相互勾结,弄虚作假 C.不按约定时间按时对账,长期不对账,故意拖延对账时间,隐瞒作案事实 D.对账人员未与客户按时对账,伪造客户印鉴或签名,对对账单进行虚假确认
答案
单选题
取消企业账户许可后,账户开立采取面对面或视频等方式,向法定代表人或单位负责人进行开户意愿性的核实()
A.安全 B.合规 C.真实 D.及时
答案
单选题
应组织实施面对面对账()
A.重点关注类账户 B.关注类账户 C.一般关注类账户
答案
判断题
相对于面对面沟通,电话沟通成本较高
答案
多选题
关于外部对账面对面对账方式的说法,以下正确的是()
A.执行岗位制约制度,做到记账人员与对账人员相分离 B.对账人员可上门与企业面对面对账 C.与企业事先约定,严格按照时间 D.对账结果要银企双方签章确认
答案
热门试题
各机构为企业办理基本存款账户开户,须对企业法定代表人采取面对面核实或微信银行开户视频意愿核实方式进行开户意愿核查() 企业申请开立基本存款账户的,应当在账户开立之日前,采取面对面、视频等方式向企业法定代表人或者单位负责人核实企业,并留存相关工作记录() 符合下列所述哪些情形的直接纳入高风险客户进行管理,开户意愿核实方式采取面对面方式向企业法定代表人或单位负责人核实,且原则上需采取视频录像方式记录面签核实过程*() 企业申请开立单位银行结算账户的,应当采取面对面方式向企业法定代表人或单位负责人核实企业开户意愿,必须企业法定代表人或单位负责人签字() 将帅()面对面。 将帅()面对面 合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型是对较高洗钱风险客户的控制措施之一() 外部对账,面对面勾对对账的主要风险点() 与顾客面对面沟通时()沟通方式最为有效。 急救溺水者禁忌面对面的方式。() 市场接触方式中,面对面访问的优点有 ( ) 急救溺水者禁忌面对面的方式() 高风险账户要进行重点监控,从对账频率和对账方式上加强对账力度,要采取逐月网上银行、逐季面对面对账的方式() 面对面对帐应由()办理 对于企业客户申请开立基本存款账户的,开户行应采用面对面、视频等方式与企业法定代表人或单位负责人核实开户意愿,留存视频、音频等核实资料,具体核实方式由开户行根据客户风险程度选择() 面对面会议是与干系人讨论、解决问题的有效方法。面对面会议属于以下哪种沟通方法?() 就餐时,应避免面对面,避免扎堆就餐() 交接班时应面对面交接() 下列不属于面对面口头交际的方式是 客户建立或维护业务关系的渠道越直接,开展尽职调查工作越便利,风险程度越低。非面对面渠道风险程度低于柜面渠道()
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