单选题

理财产品存续满,经客户签字或盖章确认的产品协议、风险评估测试问卷以及客户办理业务填写的有关业务凭证装订成册,归档管理,保存期限为年。(吉林省农村信用社代销个人理财产品管理指引)()

A. 1
B. 3
C. 5
D. 7

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单选题
理财产品存续满,经客户签字或盖章确认的产品协议、风险评估测试问卷以及客户办理业务填写的有关业务凭证装订成册,归档管理,保存期限为年。(吉林省农村信用社代销个人理财产品管理指引)()
A.1 B.3 C.5 D.7
答案
判断题
我行理财产品销售文件,包括:理财产品合约、理财产品说明书、风险揭示书、客户权益须知等。经客户签字确认的销售文件,我行与客户双方均应留存。
答案
判断题
商业银行理财产品销售文件包括.理财产品销售协议书、理财产品说明书、风险揭示书、客户权益须知等;经客户签字确认的销售文件,商业银行和客户双方均应留存。
答案
单选题
《中国银行股份有限公司个人理财产品客户投资意愿确认书》需要()共同签字或盖章确认。
A.客户和银行销售人员 B.客户 C.客户本人签订总协议即可 D.以上都不对
答案
单选题
在发售理财产品时,必须与客户签订产品协议书,理财产品协议客户联与产品说明书必须加盖(),理财产品协议银行联要与客户风险评估问卷配套随当日凭证装订。
A.业务用公章 B.行政公章 C.骑缝章 D.协议专用章
答案
多选题
理财产品营销人员或客户经理指导客户与农业银行签订《中国农业银行理财产品协议》,填写相关客户风险评估问卷。客户单笔认购或首次申购某款理财产品时应在该产品的产品说明书及产品适合度评估书上签字确认,并提交《中国农业银行理财产品认购/申购委托书》。以下说法正确的是()
A.同一客户在同一网点多次购买理财产品,每次必须填写《中国农业银行理财产品协议》 B.同一客户在同一网点多次购买理财产品,可以不用重复填写《中国农业银行理财产品协议》 C.客户风险评估问卷(客户风险评估问卷有效期半年,如问卷过期,需重新填写) D.客户风险评估问卷(客户风险评估问卷有效期一年,如问卷过期,需重新填写)
答案
判断题
客户在明确表示愿意承担投资风险或损失,并在理财业务申请表或理财产品合同和合约上进行声明,签字确认后,可以购买高于自己风险承受能力的银行理财产品()
答案
判断题
客户购买理财产品前,需要对客户进行理财产品风险揭示和风险评估()
答案
单选题
销售人员在进行理财产品销售前,应对客户(),确定客户的风险承受能力评级。并将测试结果由客户签字确认并归档,以此作为销售理财产品的依据。
A.进行投资意愿确认 B.进行风险承受能力测试 C.签订理财总协议 D.风险声明
答案
单选题
本行只能向客户销售理财产品风险等级()客户风险承受能力评级的理财产品
A.低于 B.等于或低于 C.高于 D.等于
答案
热门试题
客户购买理财产品时,系统提示客户风险与产品风险不匹配,理财销售人员可自行修改客户风险等级,以帮助客户购买理财产品() 客户只要签字确认,就可以购买超过其风险承受能力的银行理财产品() 客户购买开放式理财产品后,可以理财产品撤销或赎回。 客户购买开放式理财产品后,可以理财产品撤销或赎回() 经风险评估,温州银行将购买理财产品的客户分为() 空白的理财产品客户协议书() 客户通过企业网银只能购买与客户风险等级匹配的理财产品,禁止购买产品风险等级超过客户风险等级的理财产品。 对于从未做过风险测评的客户,在购买理财产品时,先要进行客户风险测评,才能购买理财产品。 对于从未做过风险测评的客户,在购买理财产品时,先要进行客户风险测评,才能购买理财产品() 产品进入存续期后,网点通过()交易为客户办理购买理财产品。 产品进入存续期后,网点通过()交易为客户办理购买理财产品 理财产品发售时仅需打印理财产品开户协议 理财产品发售时仅需打印理财产品开户协议() 邮政储蓄各()要将客户签字确认的《风险承受能力评估报告》和《人民币理财产品协议书》留存联妥善保存。 销售理财产品应遵循原则,只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品() A银行的一款理财产品的风险揭示部分有如下描述:“银行可能于提前终止日视市场情况或在投资期限内根据《银行理财产品协议》约定,提前终止本理财产品。”从理财产品的风险来源考虑,该理财产品风险揭示描述的风险属于() 开放式理财产品是指理财产品总体规模可变,投资人可以在产品的存续期内定期进行的理财产品() 销售理财产品时应根据理财产品风险评级、潜在客户群的风险承受能力,为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。销售风险评级为以上理财产品时,除非与客户书面约定,否则应在网点进行() 商业银行在向客户销售理财产品前,应建立(),针对不同的理财产品设计专门的产品适合度评估书,对客户的产品适合度进行评估,并由客户对评估结果进行签字确认 债券类理财产品属于那种风险类型的理财产品()
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