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销售人员在进行理财产品销售前,应对客户(),确定客户的风险承受能力评级。并将测试结果由客户签字确认并归档,以此作为销售理财产品的依据。
单选题
销售人员在进行理财产品销售前,应对客户(),确定客户的风险承受能力评级。并将测试结果由客户签字确认并归档,以此作为销售理财产品的依据。
A. 进行投资意愿确认
B. 进行风险承受能力测试
C. 签订理财总协议
D. 风险声明
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单选题
销售人员在进行理财产品销售前,应对客户(),确定客户的风险承受能力评级。并将测试结果由客户签字确认并归档,以此作为销售理财产品的依据。
A.进行投资意愿确认 B.进行风险承受能力测试 C.签订理财总协议 D.风险声明
答案
单选题
理财产品风险评级、客户风险承受能力评估、销售人员管理等属于理财产品销售流程的()环节
A.销售服务 B.销售后 C.销售准备 D.销售中
答案
判断题
销售人员从事理财产品销售活动,不得违规接受客户全权委托,仅可帮助客户进行理财产品认购交易()
答案
单选题
理财产品销售人员有义务提醒客户有关理财产品的风险,一般不包括()。
A.操作风险 B.流动性风险 C.投资风险 D.市场风险
答案
判断题
私人银行委托资产管理理财产品销售前不需要进行客户风险承受能力评估()
答案
多选题
理财产品销售应有理财销售人员进行,一般银行人员未获得销售资格不得向客户销售理财产品必须有理财销售人员办理()
A.客户风险承受能力评估 B.理财产品宣传、咨询 C.理财产品风险揭示 D.进行“双录”
答案
判断题
商业银行理财产品销售文件包括.理财产品销售协议书、理财产品说明书、风险揭示书、客户权益须知等;经客户签字确认的销售文件,商业银行和客户双方均应留存。
答案
判断题
我行理财产品销售文件,包括:理财产品合约、理财产品说明书、风险揭示书、客户权益须知等。经客户签字确认的销售文件,我行与客户双方均应留存。
答案
判断题
销售人员从事理财产品销售活动,不得擅自更改客户交易指令()
答案
判断题
客户购买理财产品时,系统提示客户风险与产品风险不匹配,理财销售人员可自行修改客户风险等级,以帮助客户购买理财产品()
答案
热门试题
理财产品销售人员从事理财产品销售,可以有的行为是()
根据《商业银行理财产品销售管理办法》,商业银行销售理财产品,应当遵循()原则,充分揭示风险,保护客户合法权益,不得对客户进行误导销售。
根据《商业银行理财产品销售管理办法》,商业银行销售理财产品。应当遵循( )原则,充分揭示风险,保护客户合法权益,不得对客户进行误导销售。
本行只能向客户销售理财产品风险等级()客户风险承受能力评级的理财产品
理财产品销售流程分为三个环节,其中销售前包括()
各销售机构销售理财产品应遵循风险匹配原则,禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品,只能向客户销售与客户风险评级相适应的理财产品。对于客户不愿进行风险评估或者经评估不适合购买该产品的,销售人员不得向客户销售该产品()
理财产品销售必须使用湖北银行理财销售系统进行理财产品的购买、赎回、撤单、客户信息变更、分红账户变更等交易()
销售人员从事理财产品销售活动,为了更好的销售理财产品,可以诋毁其他机构的理财产品或销售人员()
《商业银行理财产品销售管理办法》规定,商业银行通过本行电话银行向客户销售理财产品应当征得客户同意,明确告知客户销售的是理财产品,不得误导客户;销售过程的风险确认不得低于(),销售过程应当录音并妥善保存。
理财人员在向客户销售理财产品时,应对产品的风险做充分的披露,向客户揭示可能产生的主要()
专业胜任原则是指销售人员应当具备理财产品销售的( ),胜任理财产品销售工作。
客户首次认购对公理财产品或距上次风险承受能力测评超过,销售人员须对客户进行风险类型评估,确定客户风险类型,以便推介符合其风险类型的理财产品()
理财产品销售时,销售人员不得()
销售人员在培训后可向客户销售理财产品,未经过培训的人员也可向客户进行产品介绍、风险揭示
在理财产品销售过程中,应遵循风险匹配原则,根据这一原则,商业银行只能向客户销售(??)的理财产品。
加大对从业人员风险意识教育,销售前应对客户充分揭示购买理财产品的风险,可以代客户填写风险评估问卷,不得在客户不在场的情况下代客户办理产品申购、赎回,严格控制销售环节()
销售理财产品时应根据理财产品风险评级、潜在客户群的风险承受能力,为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。销售风险评级为以上理财产品时,除非与客户书面约定,否则应在网点进行()
严禁违规不在本行理财产品专区销售理财产品,不对每只理财产品销售过程进行()
商业银行根据理财产品风险评级、潜在客户群的风险承受能力评级,为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额,不同级的理财产品销售起点分别为()
在销售代理理财产品时,要有适合的产品、适合的客户、适合的网点、适合的销售人员。这是银行代理理财产品销售的( )原则。
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