多选题

下列属收单业务中收单机构应谨慎发展的商户有()

A. 易成为伪冒卡使用目标、发生套现和虚假交易、恶意倒闭的商户
B. 我法定代表人或负责人被列入各级政府部门或银行卡组织不良信息系统的商户
C. 提供中介、咨询类服务的商户
D. 持卡人需预付款的商户

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多选题
下列属收单业务中收单机构应谨慎发展的商户有()
A.易成为伪冒卡使用目标、发生套现和虚假交易、恶意倒闭的商户 B.我法定代表人或负责人被列入各级政府部门或银行卡组织不良信息系统的商户 C.提供中介、咨询类服务的商户 D.持卡人需预付款的商户
答案
主观题
银行卡收单业务,按照“()”的原则发展商户。
答案
多选题
下列属收单业务中各收单机构职责的有()
A.负责辖内收单业务的业务流程规范、风险控制、监督检查、业务培训等工作 B.负责辖内特约商户入网、退网审核,以及特约商户信息、档案管理与维护 C.负责辖内特约商户的定期回访和风险管理,发现风险商户按照相关规定进行处理 D.负责受理终端及相关耗材的申请订购;负责受理终端主密钥生成和管理 E.受理特约商户的咨询和投诉,协助做好商户入账、差错调整、风险资金的处理等工作
答案
单选题
商户收单业务风险管理是指收单行在开展商户收单业务过程中,对商户收单业务风险进行()的行为。
A.防范、控制、处理和报告 B.识别、防范、控制和处理 C.检查、防范、处理和报告 D.评估、防范、控制和监督
答案
多选题
商户收单业务风险管理是指收单行在开展商户收单业务过程中,对商户收单业务风险进行()的行为
A.识别 B.防范 C.控制 D.处理
答案
多选题
收单机构禁止发展的商户商户类型有()
A.非法设立的经营组织,包括我国法律禁止的以及与我国法律、法规相抵触的商户 B.商户或其法定代表人已被人民银行或银联列入风险信息系统的可疑商户 C.注册地和经营场所不在收单行社经营范围及经有权部门批准展业范围内的商户 D.商户上年刷卡交易量过小或不主动支持刷卡交易的
答案
主观题
因违规被收单机构(包括他行收单机构)解除收单协议,被中止收单业务的商户,各收单机构在()年之内不得再次与之签约受理银行卡
答案
主观题
因违规被收单机构(包括他行收单机构)解除收单协议,被中止收单业务的商户,各收单机构在()年之内不得再次与之签约受理银行卡
答案
单选题
在江苏农信的POS收单业务中,发展商户的参考标准之一是房地产类商户每月刷卡量不少于()。
A.50万元 B.100万元 C.100笔 D.30笔
答案
单选题
()是指收单行在开展商户收单业务过程中,对商户收单业务风险进行识别、防范、控制和处理的行为。
A.收单业务风险核查处置机制 B.风险商户监控核查管理 C.商户收单业务风险管理 D.收单业务检查监督机制
答案
热门试题
哪些商户应被列为收单机构禁止发展的商户()。 收单业务,特约商户应定期进行账务核对,发现账务差错时,及时联系收单机构进行处理() 在POS收单业务中,对于分单压印单据,发卡行有权向收单机构和特约商户退单。 收单机构应当对实体特约商户收单业务进行本地化经营和管理,通过在特约商户及其分支机构所在省(区、市)域内的收单机构或其分支机构提供收单服务,不得跨省(区、市)域开展收单业务。 ( ) 收单机构不得发展以下商户() 收单业务中,对特约商户申请材料、资质审核材料、受理协议、终止合作等档案资料,收单机构应至少保存至收单服务终止后年() 在我行POS收单业务中,收单机构回访的主要对象是已装机使用的签约商户() 商户收单业务风险是指在开展商户收单业务过程中,因各种原因导致()权益受到损害的各种可能性。 在江苏农信的POS收单业务中,发展商户的参考标准之一是零售商户每月受理银行卡消费总额不少于()元。 在江苏农信POS收单业务中,收单机构指的是与特约商户签订银行卡受理协议的()。 收单机构应对辖内收单商户每年至少进行次实地巡查() 收单机构在发展特约商户过程中不得有下列行为() 如发现特约商户有下列情形之一,收单机构可按照有关规定强行解除协议,取消特约商户收单资格 收单机构可以为经营场所地不在收单机构注册地的特约商户提供银行卡收单服务() 商户收单业务风险是指在开展商户收单业务过程中,因各种原因导致收单行、特约商户、持卡人或其他当事人权益受到损害的各种可能性。 在收单业务中,()负责与特约商户签订银行卡受理协议,作为发展银行卡特约商户的责任主体,承担收单机构的相关责任及风险 在江苏·农村商业银行POS收单业务中,收单机构指的是与特约商户签订银行卡受理协议的() 收单机构应定期对特约商户进行现场巡查,对风险等级较高的商户,收单机构应提高巡查频次。 收单机构可以发展注册地及经营场所不在收单机构所在国的特约商户() 江苏农信POS收单业务遵循“谁受益,谁承担风险”原则,收单业务的收益全部归属收单机构,同时由收单机构承担收单业务过程中出现的风险责任。
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