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商业银行应加强对分支机构理财产品销售的监督管理,有效控制分支机构的风险,采取的方式包括哪些?()
多选题
商业银行应加强对分支机构理财产品销售的监督管理,有效控制分支机构的风险,采取的方式包括哪些?()
A. 询问销售人员
B. 定期核对
C. 现场检查
D. 风险评估
E. 客户调查问卷
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商业银行应加强对分支机构理财产品销售的监督管理,有效控制分支机构的风险,采取的方式包括哪些?()
A.询问销售人员 B.定期核对 C.现场检查 D.风险评估 E.客户调查问卷
答案
多选题
商业银行应当建立理财产品销售授权管理体系,制定统一的标准化销售服务规程,建立清晰的报告路线,明确分支机构业务权限,并采取等方式加强对分支机构销售活动的管理()
A.定期核对 B.非现场核查 C.现场核查 D.风险评估
答案
单选题
《商业银行理财业务监督管理办法》中提到,商业银行通过营业场所向非机构投资者销售理财产品的,按照监督管理机构的相关规定实施理财产品销售专区管理,并在销售专区内对每只理财产品销售过程进行()
A.签字画押 B.录音 C.录视频 D.录音录像
答案
多选题
根据《商业银行理财产品销售管理办法》,商业银行销售理财产品,应当加强()。
A.投资者教育 B.双方合作意愿 C.客户风险提示 D.投资者股票认知 E.客户的产品适合度
答案
判断题
《商业银行理财产品销售管理要求》中提到,商业银行应当加强对理财产品宣传销售文本制作和发放的管理,宣传销售文本应当由商业银行总行统一管理和授权,分支机构未经总行授权不得擅自制作和分发宣传销售文本()
答案
多选题
根据中国银行业监督管理委员会发布的《商业银行理财产品销售管理办法》,对商业银行理财产品销售环节做出了规范,要求商业银行()。
A.做好风险揭示 B.做好信息揭露 C.将存款单独作为理财产品销售 D.做到“卖者有责” E.通过买卖理财产品调节监管指标,进行监管套利
答案
判断题
我国《商业银行理财产品销售管理办法》规定,商业银行分支机构制作和分发宣传销售文本无须总行授权()
答案
多选题
商业银行加强对分支机构管理,控制分支机构销售风险的手段中,正确的是( )。
A.在业务权限上可由分支机构自行决定 B.制定统一的标准化销售服务规程,提高分支机构的销售服务质量 C.统一信息技术系统和平台,确保客户信息的有效管理和客户资金安全 D.建立清晰的报告路线,保持信息渠道畅通 E.采取定期核对、现场核查、风险评估等方式有效控制分支机构的风险
答案
单选题
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定,商业银行应当加强对理财产品宣传销售文本制作和发放的管理,宣传销售文本应当由商业银行总行统一管理和授权,分支机构未经总行授权不得擅自制作和宣传销售文本()
A.分发 B.印刷 C.公告 D.销售
答案
多选题
根据中国银行监督管理委员会发布的《商业银行理财产品销售管理办法》,我国商业银行在理财产品销售中的禁止性行为有( )。
A.采取回扣的方式销售理财产品 B.向客户出售保本型理财产品 C.将存款单独作为理财产品销售 D.销售人员代替客户签署文件 E.通过买卖理财产品调节监管指标,进行监督套利
答案
热门试题
《商业银行理财产品销售管理要求》中提到,商业银行从事理财产品销售活动,不得有下列情形()
根据《商业银行理财业务监督管理办法》规定,商业银行从事理财产品销售活动,不得有下列情形()
根据《商业银行理财产品销售管理办法》,商业银行从事理财产品销售活动,不可以有哪些销售行为
根据《商业银行理财产品销售管理办法》,商业银行从事理财产品销售活动,不可以有哪些销售行为
根据《商业银行理财产品销售管理办法》,商业银行销售理财产品,应当遵循的原则有( )。
商业银行应当加强对分支机构衍生产品交易业务的授权与管理()
商业银行应当加强对分支机构衍生产品交易业务的授权与管理。
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根据商业银行理财产品销售管理办法,银行理财产品的收益类型分为()
根据《商业银行理财产品销售管理办法》,下列关于理财产品销售管理的说法,错误的是( )。
根据《商业银行理财产品销售管理办法》规定,下列关于理财产品销售管理表述错误的是( )
根据《商业银行理财业务监督管理办法》规定,商业银行销售理财产品时,不得()
《商业银行理财业务监督管理办法》规定,商业银行发行公募理财产品的,应当在理财产品销售前日,在全国银行业理财信息登记系统进行登记()
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商业银行理财产品销售管理办法,销售人员从事理财产品销售活动,应当遵循以下原则()
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