多选题

以下对不同理财观念客户的投资建议,正确的有()。

A. 对于后享受型的客户,应建议其购买养老保险或投资型保单
B. 单一指数型基金适合推荐给购房型客户
C. 对于先享受型客户,应建议其购买基本需求养老保险
D. 对于购房型客户,建议其投资中短期必须稳定的基金
E. 对于以子女为中心型客户,应建议其投资中长期比较看好的基金

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多选题
以下对不同理财观念客户的投资建议,正确的有()。
A.对于后享受型的客户,应建议其购买养老保险或投资型保单 B.单一指数型基金适合推荐给购房型客户 C.对于先享受型客户,应建议其购买基本需求养老保险 D.对于购房型客户,建议其投资中短期必须稳定的基金 E.对于以子女为中心型客户,应建议其投资中长期比较看好的基金
答案
单选题
以下关于不同理财价值观的投资建议,错误的是( )。
A.后享受型投资以平衡型基金投资组合为主;保险以养老险或投资型保单为主 B.先享受型投资以股票型基金为主;保险以短期投资为主 C.购房型投资以中短期比较看好的基金为主;保险以短期储蓄险或房贷寿险为主 D.以子女为中心型投资以中长期表现稳定基金为主;保险以子女教育基金为主
答案
单选题
()是指客户对不同理财目标的优先顺序的主观评价。
A.理财价值观 B.理财风险评价 C.理财投资组合 D.综合理财服务
答案
单选题
(  )是指客户对不同理财目标的优先顺序的主观评价。
A.理财投资组合 B.综合理财服务 C.理财价值观 D.理财风险评价
答案
单选题
理财规划师应当协助客户树立正确的投资观念,下列不属于正确的投资观念的是()。
A.收益和风险均衡的观念 B.长期的观念 C.投机的观念 D.成本的观念
答案
单选题
关于对房产投资客户的理财建议说法错误的是()。
A.降低房地产投资的现金比例,增加开放式基金组合投资 B.房地产投资已起到了保值增值效用,不需再购买保险产品增强家庭风险保障 C.通过各种融资新产品的使用,减低房产投资成本,扩大融资渠道,解决房产投资过程中的各种融资问题 D.利用个人网银
答案
单选题
关于对房产投资客户的理财建议说法错误的是()
A.降低房地产投资的现金比例,增加开放式基金组合投资、本币理财产品的合理配置,提高金融资产的比例,增强家庭整体资产的流动性 B.房地产投资已起到了保值增值效用,不需再购买保险产品增强家庭风险保障 C.通过各种融资新产品的使用,减低房产投资成本,扩大融资渠道,解决房产投资过程中的各种融资问题 D.利用个人网银、电话银行、金穗通短信服务等金融服务产品,为经常性的还款资金往来提供便利
答案
单选题
以下对于客户实现理财目标的建议中,()正确。
A.欲实现客户一年内的短期理财目标,理财规划师应建议其以短线投资为主,提高投资报酬率 B.对于客户的中长期理财目标,要考虑通货膨胀的影响’ C.如果理财目标的金额超过其实际结余能力时,应缩短达成目标所需时间 D.如果客户的负担能力无法达成原有的退休目标,为保证生活质量绝不能降低生活期望值,而是要尽量提高投资报酬率
答案
判断题
理财规划师应当协助客户树立正确的投资观念,包括投机的观念和成本的观念。()
答案
单选题
理财价值观就是客户对不同理财目标优先顺序的主观评价,下列关于理财价值观的说法,错误的是()。
A.理财价值观因人而异 B.理财规划师的责任在于改变客户错误的价值观 C.客户在理财过程中会产生义务性支出和选择性支出 D.根据对义务性支出和选择性支出的不同态度,可以划分为后享受型、先享受型、购房型和以子女为中心型四种比较典型的理财价值观
答案
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