我行采取适当方法和手段对客户身份信息进行多途径多重交叉验证,识别客户真实身份,保障身份信息核验有效性,包括以下哪些方法()
A.对于法人、其他组织和个体工商户客户,通过核对其公司章程、股东名单、成立协议等文件来核实身份;通过政府、工商机关及其他相关职能部门官方网站公布的企业注册信息,核对客户身份真实性。 B.在与客户建立业务关系或为客户办理业务过程中,对存在可疑行为的客户,通过现场询问方式,了解客户真实开户或交易意愿,合理判断客户陈述内容及其资料的真实性。 C.开展实地查访客户,现场了解客户所提供信息资料的真实性和有效性。定期或不定期回访客户,动态了解掌握客户风险状况,及时更新客户信息资料。 D.根据客户身份识别需要,可查询有权部门提供或建立的各类数据库、上门或去函咨询有权部门,查验客户信息资料的真实性、准确性和有效性;查询公开信息、商业化数据库,关注媒体新闻、舆情等公共信息