单选题

理财业务融资客户的准入要求,以下哪种说法是不正确的( )

A. 银行应建立严格的准入制度
B. 融资客户内部信用评级未达标可以准入
C. 银行应做好客户的尽职调查
D. 融资客户不符合产品准入要求不得准入

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单选题
理财业务融资客户的准入要求,以下哪种说法是不正确的( )
A.银行应建立严格的准入制度 B.融资客户内部信用评级未达标可以准入 C.银行应做好客户的尽职调查 D.融资客户不符合产品准入要求不得准入
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单选题
从理财业务的客户准入角度来说,下列说法不正确的是(  )。
A.银行无需审查客户的资金来源合法 B.客户不得利用理财业务洗钱,将犯罪所得及其收益用来购买理财产品 C.客户应当确保提供的身份证件真实、合法 D.银行应根据理财产品的风险属性,确定不同投资产品或理财计划的销售起点
答案
单选题
以下选项中关于理财直接融资工具业务中兑付工作的说法不正确的是()
A.发起管理人应当在理财直接融资工具本息兑付日,向试点行公布本金兑付、付息事项 B.融资企业将工具应付本、息划付至理财直接融资工具资金账户 C.发起管理人向中债登缴纳代理付息兑付服务费 D.中债登按照债权登记日的权属登记信息将资金划拨至相应的理财管理计划资金账户
答案
单选题
对金融资产服务业务代理股权业务的准入,需同时关注融资客户及股权回购方或受让方的情况,以下说法不正确的是()
A.融资客户我行信用评级在a+(含)以上,融资客户为拟设立项目公司的除外。 B.股权回购方或受让方信用等级在aa级(含)以上,对回购或受让提供合法、足值、有效担保的,可放宽到aa-级。 C.股权投资的目标公司不可作为股权保障退出方。 D.不得以房地产企业未上市股权收益权作为投资标的
答案
单选题
下列关于理财业务的管理要求,说法不正确的是(  )。
A.集中统一管理 B.业务混合 C.风险隔离 D.市场交易和公平交易
答案
单选题
客户对于管理财产有“三不”,以下说法不正确的是()。
A.“不能” B.“不愿” C.“不擅长” D.“不想”
答案
单选题
下列关于个人理财业务监管要求的内部控制,说法不正确的是( )。
A.需要将银行资产与客户资产分开管理 B.对于可以由第三方托管的客户资产,应交由第三方托管 C.商业银行内部应根据人力 D.商业银行接受客户委托进行的个人理财业务应与客户签订合同,确保获得客户的充分授权
答案
单选题
以下对我社金摇篮理财业务理财产品销售,对私客户的业务受理描述不正确的是()
A.本人需携带本人有效身份证件及复印件办理 B.本人需提供名下的个人结算账号(存折或者卡) C.本人需到原开户网点办理 D.代为办理的还需提供双方身份证及复印件
答案
单选题
下列关于证券公司融资融券业务客户担保物的说法,不正确的是( )。
A.证券公司应当逐日计算客户担保物价值与其债务的比例 B.当该比例低于规定的最低维持担保比例时,证券公司应当通知客户在一定的期限内补交差额 C.客户到期未偿还融资融券债务的,证券公司应当立即按照约定处分其担保物 D.客户未能按期交足差额,证券公司应当责令其限制时间内交足,否则按照约定处分其担保物
答案
单选题
下列关于理财业务管理说法不正确的是( )。
A.主要监管指标符合监管要求 B.具体良好的信息记数系统,能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算 C.有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队 D.制定了理财业务风险监测指标和风险限额,但单独的会计核算和内部线条控制体系尚未完善
答案
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