多选题

对于新开办支票业务的客户,或者本年度(自然年度)首次购买支票的客户,营业网点应当切实加强对客户信用状况及业务需求的尽职调查,根据客户维护归属、具体业务场景等情况,由客户经理或柜台人员进行面谈或上门走访、等方式,全面了解客户经营状况、支票违规历史以及受到行政处罚和罚款缴纳情况等信息()

A. 查询签发空头支票“黑名单”、金融信用信息础数据库;
B. 全国企业信用信息公示系统;
C. 查询本银行开户资料;
D. 银行结算账户资金和交易记录

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判断题
新开账户在客户新开办支票业务时,或本年度首次向客户出售支票时,应填制《客户信用状况及业务需求调查表》()
答案
多选题
对于新开办支票业务的客户,或者本年度(自然年度)首次购买支票的客户,营业网点应当切实加强对客户信用状况及业务需求的尽职调查,根据客户维护归属、具体业务场景等情况,由客户经理或柜台人员进行面谈或上门走访、等方式,全面了解客户经营状况、支票违规历史以及受到行政处罚和罚款缴纳情况等信息()
A.查询签发空头支票“黑名单”、金融信用信息础数据库; B.全国企业信用信息公示系统; C.查询本银行开户资料; D.银行结算账户资金和交易记录
答案
单选题
对于新开办支票业务的客户,或者本年度(自然年度)首次购买支票的客户,开户行应当切实加强对客户信用状况及业务需求的尽职调查,结合本地人民银行规定及业务实际,由进行面谈或上门走访,查询签发空头支票“黑名单”、金融信用信息基础数据库,或者查询客户开户资料、银行结算账户资金和交易记录等方式,全面了解客户资信状况、结算情况、职业、收入、支票违规历史以及受到行政处罚和罚款缴纳情况等信息()
A.柜台人员 B.客户经理 C.柜台人员或客户经理 D.柜台人员和客户经理
答案
多选题
商业银行于每一会计季度终了编制的本年度个人理财业务报告应全面反映本年度( ),并附年度报表。
A.个人理财业务的发展情况 B.理财计划的批发情况 C.理财计划的投资情况 D.理财计划的收益分配情况 E.个人理财业务的综合收益情况
答案
单选题
本年度发现上年度错账,( )。
A.同时更改决算报表 B.不需更改决算报表 C.重新编制决算报表 D.不需重新编制决算报表
答案
判断题
违规记分管理以自然年度为周期,本年度记分不结转至下一年度()
答案
主观题
本年度发现上年度错账,用法调账
答案
判断题
本年度首次出现的虫态即为当年的第一代。
A.对 B.错
答案
判断题
粮油收购贷款核准客户本年度贷款最高额度(余额)和累放额度;其它购销类政策指导性贷款核准客户本年度贷款最高额度(余额)。
答案
单选题
本年度未完项目经费结余()转入下年度
A.历年经费结余 B.相同科目 C.战备物资储备 D.暂收款
答案
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