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为客户办理代销业务时,要向客户充分揭示代销产品的风险,包括()
多选题
为客户办理代销业务时,要向客户充分揭示代销产品的风险,包括()
A. 我行与合作机构各自的责任和义务等信息,以及代销产品的发行机构、产品属性、主要风险和风险评级情况,提示投资风险自担原则
B. 业务流程、收费标准及方式等
C. 提供并提示客户阅知相关法律文件全部内容,充分了解代销产品风险收益特征,在风险提示文件上客户需签字或电子方式确认
D. 针对特定产品,提示客户需抄录或电子方式确认风险提示相关内容
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多选题
为客户办理代销业务时,要向客户充分揭示代销产品的风险,包括()
A.我行与合作机构各自的责任和义务等信息,以及代销产品的发行机构、产品属性、主要风险和风险评级情况,提示投资风险自担原则 B.业务流程、收费标准及方式等 C.提供并提示客户阅知相关法律文件全部内容,充分了解代销产品风险收益特征,在风险提示文件上客户需签字或电子方式确认 D.针对特定产品,提示客户需抄录或电子方式确认风险提示相关内容
答案
单选题
商业银行开展代销业务,应当加强投资者适当性管理,充分揭示代销产品风险,向客户销售与其相匹配的金融产品()
A.收益预期 B.财务状况 C.风险承受能力 D.投资经验
答案
单选题
监管要求,商业银行开展代销业务,应当加强投资者__,充分揭示代销产品风险,向客户销售与其风险承受能力相匹配的金融产品()
A.适应性管理 B.认证管理 C.风险管理 D.适当性管理
答案
判断题
商业银行开展代销业务,应当加强投资者适当性管理,充分揭示代销产品风险,向客户销售与其风险承受能力相匹配的金融产品()
答案
判断题
销售人员必须通过CRM拨打电话向客户推介产品,详细介绍代销产品相关情况,充分揭示代销产品可能面临的风险()
答案
判断题
客户办理代销理财产品业务,可以不在交通银行开立的结算账户。
答案
多选题
在经办理财及代销业务是,必须向客户明示代销产品目录()
A.A销售渠道 B.B收益保障 C.C风险提示 D.D信访举报渠道
答案
单选题
严禁代替客户签署代销业务相关文件,或代替客户进行代销产品等操作、代替客户或安排他人代替客户代销产品()
A.购买 保管 保管 B.购买 持有 持有 C.买入 保管 保管 D.买入 持有 持有
答案
单选题
按照《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》的要求,商业银行开展代销业务,应当加强投资者适当性管理,充分揭示代销产品风险,向客户销售()
A.合作名单内的机构提供的代销产品 B.总行书面形式授权的金融产品 C.与其风险承受能力相匹配的金融产品 D.与其他产品进行捆绑销售的产品
答案
判断题
客户经理能够代替客户签署代销业务相关文件,或代替客户进行代销产品购买等操作、代替客户持有或安排他人代替客户持有代销产品()
答案
热门试题
基金销售业务人员要向客户客观介绍基金产品和市场,这充分揭示()
代销理财产品时,应当向客户明示()
加大对从业人员风险意识教育,销售前应对客户充分揭示购买理财产品的风险,可以代客户填写风险评估问卷,不得在客户不在场的情况下代客户办理产品申购、赎回,严格控制销售环节()
客户只能购买风险等级等于或低于其风险承受能力的代销产品()
当忙于手中的内部工作未及时发现客户时,首先要向客户道歉,尽快为客户办理业务()
选择网上银行渠道解约后,客户仍可在柜面等其它渠道办理基金代销业务;选择()后,客户在网上银行、柜台等渠道均不能再办理基金代销业务
客户办理异地通兑业务时,客户()。
公司金融部、私人银行部和各经营机构为客户办理结构性存款时,必须严格控制销售风险,不得向客户夸大收益、隐瞒风险,应向客户充分揭示产品的相关风险,并取得客户的声明或确认函,确认其已理解并有能力承担相关衍生产品交易的风险()
客户购买我行代销产品需要进行“双录”()
我行销售人员在产品代销过程中,应按《通知》要求,向客户告知代销业务流程和收费标准,代销产品的发行机构、产品属性主要风险和风险评级情况,以及我行的责任与第三方机构的义务等信息()
在为客户办理理财业务前,要有效识别客户,向客户介绍产品销售简要流程、收费标准及方式,充分揭示()等,不得误导客户决策,严禁私自代理客户进行理财交易,严禁违规向客户做出盈亏承诺。
办理结算业务时应坚持客户()原则,不得强迫客户办理业务
对在营业场所单笔购买产品风险等级为增长型-4R(含)以上,且金额超过100万元(含)个人财富类产品(包括结构性存款、银行自有理财产品、代销产品、信托产品等)的客户,必须由营业网点分管个金业务的负责人或销售主管再次向客户充分揭示风险,风险揭示的过程须进行双录()
违规代客户办理业务,主要包括违规代客户( )及违规代客户办理业务。
商业银行应本着对客户负责和风险匹配的原则,只向客户销售与其风险承受能力相匹配的代销产品,确保将合适的产品和服务提供给合适的客户。这属于商业银行开展代销业务的哪项基本原则()
理财经理要充分了解客户的基本信息及风险偏好,根据客户风险评估结果向客户推介合适的金融产品,充分揭示产品风险,避免误导客户、错误销售()
各分支行在销售过程中应当明确告知客户保险代理业务中商业银行与保险公司法律责任的界定,尤其是告知客户保险业务出现问题时该当与进行沟通,做好风险提示与投资者教育,以请客户抄写风险提示等方式充分揭示代销保险产品的风险()
为避免操作性风险,销售行为客户办理业务时必须()
为避免操作性风险,销售行为客户办理业务时不得()
理财产品存续满,经客户签字或盖章确认的产品协议、风险评估测试问卷以及客户办理业务填写的有关业务凭证装订成册,归档管理,保存期限为年。(吉林省农村信用社代销个人理财产品管理指引)()
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