多选题

根据《湖北省农村信用社2015年风险管理计划》的要求,风险资产分类要真实准确,下列风险资产分类方法正确的是()

A. 信贷资产及垫款按照五级分类
B. 表外业务按十级分类
C. 信贷资产及垫款按照十级分类
D. 非信贷资产按照五级分类

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单选题
根据《湖北省农村信用社2015年风险管理计划》的要求,操作风险的频度以()来刻画
A.违规操作次数 B.单次违规涉及人员 C.违规操作平均间隙 D.违规操作损失程度
答案
多选题
根据《湖北省农村信用社2015年风险管理计划》的要求,业务发展要确保资产质量,确保()
A.逾期贷款率控制在1%-2%的水平 B.非信贷资产不良率控制在1%以下水平 C.贷款质量向下迁徙率为正常类在3%以下,关注类在9%以下,次级类在20%以下,可疑类在5%以下 D.资本具有弥补非预期损失的能力
答案
多选题
根据《湖北省农村信用社2015年风险管理计划》的要求,操作类风险应得到有效控制,主要表现在()
A.银监会定义的案件风险数量为零 B.违规事件有效整改率大于80% C.案防评价为绿牌以上 D.违规事件发生与发现天数小于30天
答案
单选题
根据《湖北省农村信用社2015年风险管理计划》的要求,操作风险识别按照()的方式对操作风险进行细分
A.风险价值-产品收益线 B.产品到期收益率曲线 C.损失原因-产品线 D.到期收回率本底趋势线
答案
多选题
根据《湖北省农村信用社2015年风险管理计划》的要求,风险资产分类要真实准确,下列风险资产分类方法正确的是()
A.信贷资产及垫款按照五级分类 B.表外业务按十级分类 C.信贷资产及垫款按照十级分类 D.非信贷资产按照五级分类
答案
多选题
根据《湖北省农村信用社2015年案防工作计划》要求,各条线要加强风险防控,下列各项属于稽核条线的风控要点的是()
A.加强内部管控遏制违规经营和违法犯罪的自查和检查 B.开展财务会计决算真实性、存款真实性、县市行社业务经营全面性、单户100万元及以上到期未收回贷款等专项审计 C.加大对员工参与民间借贷、非法集资、涉黄、涉毒、涉赌、经商办企业等不良行为排查力度,按季对基层行社管理人员集中突击排查 D.畅通信访渠道,甄别来信、来访,对实名举报或明确线索举报组织核查和回复,发现案件线索立即报告、依规处置
答案
多选题
根据《湖北省农村信用社2015年案防工作计划》要求,各条线要加强风险防控,下列各项属于信贷条线的风控要点的是()。
A.严查各类违规贷款,加强信贷案件易发高发的重点领域和关键环节的风险防控 B.开展当年新增贷款、收贷收息不入账、票据业务、房地产贷款等专项检查,严防信贷操作风险 C.按照信贷“八严禁、八公开”要求落实“阳光信贷纪律”,推行贷款“零费用” D.加强员工个人账户监测,充分利用EAST系统功能,监测员工个人账户异动情况
答案
多选题
根据《湖北省农村信用社2015年案防工作计划》要求,各条线要加强风险防控,下列各项属于财务条线的风控要点的是()
A.加强员工个人账户监测,充分利用EAST系统功能,监测员工个人账户异动情况 B.做好远程授权系统的推广与应用,整合验印系统和身份证核查系统,严防操作风险 C.开展柜面业务、对账、金库、现金和重要空白凭证等财会操作风险专项检查,分析、完善相关风险防范制度 D.加强委派会计考核,落实持证上岗制度,提高委派会计风险识别能力和业务素质
答案
多选题
根据《湖北省农村信用社2015年案防工作计划》要求,各条线要加强风险防控,下列各项属于人事条线的风控要点的是()
A.严格执行轮岗、交流、强制休假、亲属回避“四项制度”,做到年度有计划、半年有通报、季度有督办 B.四项制度执行情况及其他案防措施落实情况纳入对市县行社的薪酬管理和绩效考核内容,与晋级提拔挂钩 C.对新订、修订的内部规章制度、外部合同(协议)文本和新开发的业务产品的合规性和有效性全面审查,审查面到达100% D.加强到期贷款收回率管理,对收回率不达标的基层行社、客户经理、信贷产品落实制约措施
答案
多选题
根据《湖北省农村信用社2015年案防工作计划》要求,各条线要加强风险防控,下列各项属于网络信息条线的风控要点的是()
A.严格规范软件开发、系统维护、运行技术人员岗位职责,严格执行关键岗位轮岗、休假制度 B.加强用户密码管理,保证密码及时修改,严格执行重要密码密钥分段管理 C.加强系统运行监控,保障防火墙、防木马防病毒系统运行正常,及时处置非法操作和入侵行为 D.严格执行外协人员接触业务系统和数据时的全程陪同监督制度,加强抽查,落实责任
答案
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根据《湖北省农村信用社2015年风险管理计划》的要求,引入风险加权资产平均收益率指标,测算各行社承担风险盈利的能力。其计算公式为() 根据《湖北省农村信用社2015年案防工作计划》要求,各条线要加强风险防控,下列各项不属于安保条线的风控要点的是()。 湖北省农村信用社反洗钱操作规程是根据制定的() 《湖北省农村信用社重要岗位员工轮岗和强制休假管理办法》() 《湖北省农村信用社预留印鉴管理办法》规定,会计主管的监督职责是() 根据《湖北省农村信用社2015年风险管理计划》的要求,完善信用风险报告机制,应按照《2014年标杆银行建设操作指南》中标准化的信用风险报告模板开展信用风险报告,该模板主要包括() 根据《湖北省农村信用社2015年风险管理计划》的要求,根据所有当前和未来潜在的操作风险及其性质,按不同分类对各类风险点进行排查,其中按损失发生的产品线分为() 根据《湖北省农村信用社2015年风险管理计划》的要求,债券投资合理划分科目,对于明显以交易或盈利为目的,或通过短期价格波动中获利的头寸,应纳入()反映 在湖北省农村信用社反洗钱操作规程中短期是指() 湖北省农村信用社本外币可疑交易报告表中的账户类型包括哪些() 在个人网上银行交易资格冻结期间,在湖北省农村信用社柜面可正常办理业务() 《湖北省农村信用社贷后管理办法》(鄂农信发【2013】28号)规定,下列说法正确的是() 根据《湖北省农村信用社福卡借记卡业务管理办法》(鄂农信发[2013]27号),对作废银行卡应该:() 根据《湖北省农村信用社2015年风险管理计划》的要求,在流动性风险监测中,每年应定期开展(),根据压力情形,检查各行社存在的期限缺口情况及原因,揭示其出现流动性问题的外部及内在原因,及时整改 在个人网上银行交易资格冻结期间,会影响客户到湖北省农村信用社柜面办理业务。 在湖北省农村信用社本外币可疑交易报告表中的币种属于其他外币的是() 在湖北省农村信用社新一代业务系统会计凭证中,印鉴片属于重要空白凭证() 湖北农村信用社安全保卫检查的依据() 省联社应当尊重农村信用社的法人地位和经营管理自主权,维护农村信用社的合法权益,不得无偿调动农村信用社的资金。 根据《湖北省农村信用社自助设备管理办法》(鄂农信发[2013]27号),关于自助设备钞箱的管理说法错误的是:()
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