多选题

以下因素中,属于人员因素而造成的操作风险的是()

A. 银行员工误导客户购买非我行销售理财产品,给银行造成极大声誉风险
B. 客户参与洗钱活动
C. 银行员工利用职务便利,收取客户贿赂,并违规发放贷款
D. 银行核心员工的流失

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多选题
以下因素中,属于人员因素而造成的操作风险的是()
A.银行员工误导客户购买非我行销售理财产品,给银行造成极大声誉风险 B.客户参与洗钱活动 C.银行员工利用职务便利,收取客户贿赂,并违规发放贷款 D.银行核心员工的流失
答案
多选题
以下因素中,属于外部事件而造成的操作风险的是()
A.移动存储介质保管使用不当,造成重要信息数据外泄 B.客户开立本行账户从事诈骗活动,给银行造成声誉风险 C.发生火灾,洪水,地震,全国性灾难 D.各部门职责不清,职责交叉、重合等情况存在
答案
判断题
操作风险主要是由内部人员因素和技术因素造成,因此操作风险的成因源于内部因素,而不是外部因素。()
答案
判断题
商业银行的操作风险主要由内部人员因素和技术因素造成,因此操作风险的成因则是内部因素而不是外部因素。()
答案
判断题
商业银行的操作风险主要由内部人员因素和技术因素造成,因此操作风险的成因则是内部因素而不是外部因素。()  
答案
多选题
下列引发操作风险的因素中,哪些属于人员因素?()
A.内部欺诈 B.知识技能匮乏 C.核心雇员流失 D.外部欺诈盗窃 E.违反用工法
答案
多选题
操作风险的人员因素包括()造成损失或者不良影响而引起的风险。
A.违反用工法 B.失职违规 C.员工的知识/技能匮乏 D.内部欺诈 E.核心员工流失
答案
多选题
形成操作风险的因素主要有四个:人员因素、内部流程、系统缺陷、外部事件。下列引发操作风险的因素中,哪些属于人员因素?()
A.内部欺诈 B.知识/技能匮乏 C.核心雇员流失 D.外部欺诈/盗窃 E.违反用工法
答案
单选题
形成操作风险的因素主要有四个:人员因素、内部流程、系统缺陷、外部事件。下列引发操作风险的因素中,不属于人员因素的是()
A.职员欺诈 B.违反系统安全规定 C.违反用工法 D.失职违规
答案
多选题
形成操作风险的因素主要有四个:人员因素、内部流程、系统缺陷、外部事件。下列引发操作风险的因素中,属于人员因素的有()
A.内部欺诈 B.失职违规 C.核心雇员流失 D.财务/会计错误 E.违反用工法
答案
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