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智能授权审核模式可分为等,根据交易风险程度及业务复杂度确定()
多选题
智能授权审核模式可分为等,根据交易风险程度及业务复杂度确定()
A. 自动审核
B. 辅助审核
C. 自动审核+人工复核
D. 人工审核
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智能授权审核模式可分为等,根据交易风险程度及业务复杂度确定()
A.自动审核 B.辅助审核 C.自动审核+人工复核 D.人工审核
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单选题
业务复杂度是指网点办理业务的复杂程度,根据远程授权交易种类和测算()
A.月均交易笔数 B.季均交易笔数 C.平均耗时 D.复杂交易平均耗时
答案
多选题
在智能设备办理授权业务时,授权人员需审核()
A.联网核查结果是否有效 B.留存影像是否清晰、符合标准 C.签名是否正确、清晰 D.凭证原件
答案
多选题
在智能设备办理业务需进行审核授权()
A.电子现金圈存 B.换卡 C.发卡 D.无卡支付签约
答案
多选题
根据业务特点和风险程度,保理业务可分为()。
A.国际保理和国内保理; B.融资性保理和非融资性保理; C.公开型保理和隐蔽型保理; D.有追索权保理和无追索权保理; E.双保理和单保理商保理。
答案
单选题
根据开办中间业务的风险和复杂程度,分别实施()。
A.审查制 B.审批制 C.备案制 D.报告制
答案
单选题
根据贷款集中授权业务审核要求,强制扣款、约定还款交易后台审核时间限制为分钟()
A.2分钟 B.3分钟 C.4分钟 D.5分钟
答案
单选题
商业银行应根据华夏银行的业务规模和复杂程度选择流动性风险管理模式,管理模式可以是()
A.集中 B.分散 C.二者相结合 D.以上都对
答案
多选题
集中处理复杂度根据网点提交业务集中的单位开户、、外汇等业务种类测算,反映上述业务柜面审核的复杂程度()
A.企网注册 B.定期存款 C.银承 D.保函
答案
判断题
吉林省农村信用社集中授权系统是指以柜面业务交易为基础,依托现代技术手段,通过流程再造和规则重塑,将柜面高风险业务、复杂业务授权纳入到后台集中审核处理,建立集约化,专业化授权模式,实现柜面业务授权流程化、规范化管理的应用系统()
答案
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反交易及冲正属于交易授权类业务。业务经办人员负责反交易及冲正业务的处理;业务授权人员负责授权。
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对业务办理流程复杂.风险性较大的特殊业务,只能采用机构营业部主任本地审核授权的方式进行()
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下列哪些交易的业务审核方式是先审后授权交易()。
业务经理担任智能柜台审核角色时,根据相关制度及反洗钱要求,对客户身份信息和交易信息的()
加强高风险业务交易流程控制,对前台柜员发起的各类代办业务、大额资金交易、账户变更、存单(折)挂失等高风险业务的(),授权人员必须严格审核
内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况程度相适应,并根据情况变化及时进行调整,这体现了内部控制的( )原则。
下列哪些交易的业务审核方式是直接提交授权()。
理财投资股票质押式回购交易业务根据理财资金获取不同,可分为场内交易业务模式和债权/收益权受让业务模式()
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外币储蓄业务的风险交易实行授权操作。涉及的授权交易类别主要包括()
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若企业手机银行转账功能的业务授权模式为()人授权时,则操作员录入提交成功后,该笔转账业务交易成功,无需授权()风险提示6
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以下业务的授权方式均为交易授权,其中()需经审核签批后方能办理。
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根据账户余额和业务发生额金额大小程度、业务发生频率及风险程度,将账户分为()
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