单选题

授信调查人员应首先对授信申请人进行合规性调查,下列不属于合规性调查要点的是()。

A. 是否违反华夏银行信贷政策和各项规章制度
B. 是否属于申请人的经营范围
C. 是否用于股本权益性投资(并购贷款除外)
D. 是否被银监会或其他金融机构预警

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单选题
授信调查人员应首先对授信申请人进行合规性调查,下列不属于合规性调查要点的是()。
A.是否违反华夏银行信贷政策和各项规章制度 B.是否属于申请人的经营范围 C.是否用于股本权益性投资(并购贷款除外) D.是否被银监会或其他金融机构预警
答案
单选题
授信调查人员在对授信申请人进行合规性调查时,若发现不符合华夏银行合规性要求,应当()。
A.终止客户调查 B.记录不符合的详细信息后进行下一步调查 C.提交上级领导决定 D.以上都不对
答案
单选题
授信调查人员完成合规性调查后应当对申请人进行主体资格和基本条件调查,下列不属于主体资格和基本条件调查要点的是()
A.是否经工商行政管理机关(或主管机关)核准登记和年检 B.是否已在华夏银行其它经营单位获得授信 C.评级结果是否符合华夏银行客户准入要求 D.是否为华夏银行认定的集团客户下属成员单位
答案
单选题
授信申请人提供的年度审计报告应包含会计报表附注,若申请人无法提供,授信调查人员应()。
A.要求申请人必须补齐会计报表附注 B.要求申请人出具不能提供原因的书面说明并加盖公章,调查人员及客户经理主管签字。 C.终止授信调查 D.以上都不对
答案
单选题
授信调查人员在搜集已成立三年以上的授信申请人的财务信息时,应要求申请人提供()。
A.自成立以来的年度经审计的财务报告及最近一期的会计报表 B.最近年度经审计的财务报告及最近一期的会计报表 C.最近三个年度经审计的财务报告及最近一期的会计报表 D.以上都不对
答案
单选题
特殊情况下授信申请人年度财务报表未经审计的,授信调查人员应()。
A.要求申请人出具报表未审计原因的书面说明并加盖公章 B.要求申请人提供最近三个月基本银行账户和主要的银行结算账户的对账单 C.对主要财务报表数据进行现场调查和核实 D.以上全部
答案
单选题
授信调查人员在调查阶段搜集并审核申请人授信用途的证明文件包括以下()。
A.加盖企业公章的购销合同复印件 B.加盖企业公章的购货发票复印件 C.加盖企业公章的购货单据复印件 D.以上全部
答案
单选题
授信调查人员在搜集并审核申请人他行业务信息时,应注意的要点不包括()。
A.申请人在他行信贷业务余额及其状态 B.他行信贷业务余额与企业财务报表反映的各项借款余额是否相适应 C.他行信贷业务余额与贷款卡查询信息是否一致 D.申请人在他行结算业务是否出现过违规
答案
单选题
授信调查人员应对申请人财务报表中的重点项目进行现场调查和核实。申请人资产或负债中占比超过()应列入重点项目。
A.8% B.10% C.15% D.20%
答案
多选题
调查人员须根据申请人的资信状况如实填写《圆鼎贷记卡授信审批表》并签署调查意见,意见内容应包括()
A.发卡对象 B.发卡种类 C.建议授信额度 D.有无担保
答案
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对授信申请人的主体资格的认定,主要调查申请人的()。 授信调查人员在搜集并审核申请人与华夏银行的合作情况时,应搜集申请人在华夏银行的()信息及数据。 授信调查人员应对申请人财务报表中的重点项目进行现场调查和核实。申请人资产或负债中与上期相比变化超过()应列入重点项目。 授信申请人提供的纳税证明中的纳税情况应与财务报表反映的经营收入、利润总额等相匹配,若不匹配,授信调查人员应()。 在借款申请人提交授信申请后1个工作日内,调查岗进行调查() 《商业银行小企业授信工作尽职指引(试行)》规定,对关系人申请的授信业务,授信调查人员应申请回避() 授信调查人员在搜集并审核申请人供货商情况时,除了应核查主要供货对象名称、给予申请人的信用期、供货的种类以外,还须认真核查()。 授信申请人有下列哪些情形者,不得对其进行授信:() 授信申请人有下列哪些情形者,不得对其进行授信() 授信申请人有下列哪些情形者,不得对其进行授信() 授信调查人员在搜集并审核申请人销售情况时,除了应核查主要销售对象名称、信用期、销售产品以外,还须认真核查() 在授信业务调查阶段,调查人员只需核实借款申请人主体资格的合法性,不需要通过信息系统查询相关信息() 商业银行应根据授信工作尽职调查人员的调查结果,对授信工作人员依法、依规追究责任的情节包括( )。 授信工作尽职调查指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查人员对授信工作人员的尽职情况进行独立的()。 申请人为具备公司授信业务主办调查资格并申请获取主办权的审查人员() 授信申请人有下列哪种情形之一者,不得对其进行授信:() 授信申请人有下列哪种情形之一者,不得对其进行授信() 商业银行根据授信工作尽职调查人员的调查结果,对具有以下情节的授信工作人员依法、依规追究责任() 个人授信抵押贷款贷前调查可以采取与借款申请人()等多种方式进行 ()负责受理经营部门发起的授信申请,对授信项目进行完整性、合规性审查,对客户进行信用评级。授信审查人员对授信申请材料的完整性、合规性负责。
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