开展信用卡业务过程中，做法不利于农村中小金融机构规避持卡人信息泄露的法律风险（）
A. 在内部建立起信用卡的内部管理系统及风险控制制度
B. 提高相关人员的职业道德，签订员工保密协议，对于有意泄露客户信息的员工要给予严厉处置，形成员工自觉守护客户信息的机制
C. 在员工自律情形下再配之相关监督体制，双管齐下严防客户信息被泄露的风险，客户信息的流通要经过严格的审批才能进行
D. 对持卡人的开户资料和账户资金情况，银行不进行保密
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开展信用卡业务过程中，做法不利于农村中小金融机构规避持卡人信息泄露的法律风险（）
A.在内部建立起信用卡的内部管理系统及风险控制制度 B.提高相关人员的职业道德，签订员工保密协议，对于有意泄露客户信息的员工要给予严厉处置，形成员工自觉守护客户信息的机制 C.在员工自律情形下再配之相关监督体制，双管齐下严防客户信息被泄露的风险，客户信息的流通要经过严格的审批才能进行 D.对持卡人的开户资料和账户资金情况，银行不进行保密
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开展信用卡业务过程中，农村中小金融机构可采取措施规避信用卡营销时虚假宣传的法律风险（）
A.使用误导性、诱导性或欺骗性的语言吸引客户 B.过分夸大信用卡的功效及优越性 C.在明显位置用清晰显眼的字体向客户提示风险，所使用的语言也应当通俗易懂 D.引导客户仅仅关注信用卡的功能和附加服务，刻意回避信用卡业务的各项费用
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开展信用卡业务过程中，农村中小金融机构可采取措施规避持卡人骗领信用卡的法律风险（）
A.在银行内部要构建客户信用机制，加强对申领人的信用检查 B.通过多种渠道确认申领人身份的真实性，完善征信审核手段 C.加强对申领资料的真实性核查，加强信用审查 D.对申请资料的逻辑性、常识性的审查，关注信息的相似度及关联性 E.运用各种方式查明申领人的申领信息，对于有疑惑的地方要立即予以核实
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开展信用卡业务过程中，做法可能导致农村中小金融机构面临催收持卡人欠款的法律风险（）
A.在银行内部建立起严格的操作程序和操作流程，严格规范业务人员的催收行为，按规章制度施行催收行为 B.在催收过程中使用威胁恐吓的语言，借助民间暴力型的组织进行暴力催收 C.持卡人签约信用卡之后，对其消费行为及财产实力进行实时跟踪调查，定时向持卡人发送消费明细及款项使用信息 D.持卡人签约信用卡之后，若存在欠款现象要及时发送欠款信息提示，并与持卡人取得联系，了解欠款真实原由
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私人银行业务中，农村中小金融机构做法不利于规避风险提示不足的法律风险（）
A.制作规范而详尽的合同，其中一些重要条款应当由专业法律人员进行审查，力争做到预防在先 B.在销售产品的过程中，银行应要求业务人员向客户充分揭示产品风险，并配以相应的防范措施 C.设置尽职调查岗位，该岗位的工作人员会再一次向客户确认是否了解产品的特性及是否注意到相关风险等 D.用过于专业化的语言描述产品风险，有意将风险模糊化、抽象化
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开展理财业务过程中，做法可能导致农村中小金融机构面临宣传不当的法律风险（）
A.农村中小金融机构未定期向投资者提供理财产品的对账单和财务报告 B.农村中小金融机构营销人员片面夸大银行理财产品的收益率，却对银行理财产品的风险只字不提 C.农村中小金融机构将理财资金投资于可能造成本金重大损失的高风险金融产品 D.农村中小金融机构未保存有关客户评估记录和相关资料
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开展理财业务过程中，做法可能导致农村中小金融机构面临销售对象错误的法律风险（）
A.在分配投资收益时，农村中小金融机构没有向投资者提供相关的收益情况报告 B.农村中小金融机构使用理财资金直接购买信贷资产 C.农村中小金融机构未保存有关客户评估记录和相关资料 D.农村中小金融机构理财人员利用未成年人、老年人的知识匮乏向其推销高风险的理财产品
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开展国际汇款业务过程中，农村中小金融机构从事外汇汇款业务须具备资格（）
A.出售支票的资格 B.签发银行汇票的资格 C.经营外汇业务的资格 D.开展贷款业务的资格
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开展国际汇款业务过程中，农村中小金融机构办理票汇业务必须具有资格（）
A.出售支票的资格 B.签发银行汇票的资格 C.经营外汇业务的资格 D.开展贷款业务的资格
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农村中小金融机构可以与以下哪种金融机构开展通道业务（）
A.信托公司 B.小额贷款公司 C.担保公司 D.租赁公司
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农村中小金融机构开办信用卡收单业务和使用统一品牌开办信用卡业务由银监局受理并初步审查，银监会审查并决定。（）
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