多选题

在综合理财服务风险管理中,下列属于风险评估及其限额管理措施的有( )。

A. 商业银行在销售任何理财计划时,应事前对拟销售的理财计划进行全面的风险评估,制定主要风险的管控措施,并建立分级审核批准制度
B. 商业银行应针对理财业务面临的各类风险,实行全面风险限额管理制度,包括市场风险限额信用风险限额、流动性风险限额等
C. 按照风险管理权限,商业银行应制定不同的交易部门和交易人员的风险限额,并确定每一理财计划或产品的风险限额
D. 商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易,任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批
E. 商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理,对于可以由第三方托管的客户资产,应交由第三方托管

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多选题
在综合理财服务风险管理中,下列属于风险评估及其限额管理措施的有( )。
A.商业银行在销售任何理财计划时,应事前对拟销售的理财计划进行全面的风险评估,制定主要风险的管控措施,并建立分级审核批准制度 B.商业银行应针对理财业务面临的各类风险,实行全面风险限额管理制度,包括市场风险限额信用风险限额、流动性风险限额等 C.按照风险管理权限,商业银行应制定不同的交易部门和交易人员的风险限额,并确定每一理财计划或产品的风险限额 D.商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易,任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批 E.商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理,对于可以由第三方托管的客户资产,应交由第三方托管
答案
多选题
在综合理财服务风险管理中,下列属于风险评估及其限额管理措施的有()
A.商业银行在销售任何理财计划时,应事前对拟销售的理财计划进行全面的风险评估,制定主要风险的管控措施,并建守分级审核批准制度 B.商业银行应针对理财业务面临的备类风险,实行全面风险限额管理制度,包括市场风险限额、信用风险限额、流动性风险限额等 C.按照风险管理权限,商业银行应制定不同的交易部门和交易人员的风险限额,并确定每一理财计划或产品的风险限额 D.商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易,任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批 E.商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理,对于可以由第三方托管的客户资产,应交由第三方托管
答案
多选题
在综合理财服务风险管理中,下列属于风险隔离措施的有( )。
A.商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理,对于可以由第三方托管的客户资产,应交由第三方托管 B.商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员,与负责银行自营交易的交易人员相分离,明确相关部门及其工作人员在管理调整客户资产方面的授权,并定期检查、比较两类交易人员的交易状况 C.理财计划的内部监督部门和审计部门应当独立于理财计划的运营部门,适时对理财计划的运营情况进行监督检查和审计,并直接向董事会和高级管理层报告 D.商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易,任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批 E.商业银行应清楚划分相关业务运营部门的职责,采取充分的隔离措施,避免利益冲突可能给客户造成的损害
答案
单选题
商业银行在综合理财业务的风险管理中,应采用多重指标管理市场风险限额,在所采用的风险限额指标中,至少应包括()。
A.止损限额 B.交易限额 C.错配限额 D.风险价值限额
答案
单选题
理财顾问与综合理财服务业务的主要风险是( )。
A.产品风险 B. C.市场风险 D. E.客户风险承受能力风险 F. G.产品与客户错配风险
答案
单选题
理财顾问与综合理财服务业务的主要风险是(  )。
A.产品风险 B.市场风险 C.客户承受能力风险 D.产品与客户错配风险
答案
单选题
理财顾问与综合理财服务业务的主要风险是()
A.产品与客户错配风险 B.产品风险 C.市场风险 D.客户风险承受能力风险
答案
单选题
理财顾问与综合理财服务业务风险主要在于()
A.产品属性与客户风险偏好类型的错配风险 B.市场风险 C.理财服务人员的专业素质不高带来的错配风险 D.利率风险
答案
单选题
理财顾问与综合理财服务业务的主要风险是( )。
A.产品风险 B.市场风险 C.客户风险承受能力风险 D.产品与客户错配风险
答案
单选题
理财顾问与综合理财服务业务风险主要在于(    )。
A.产品属性与客户风险偏好类型的错配风险 B.市场风险 C.理财服务人员的专业素质不高带来的错配风险 D.利率风险
答案
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个人理财业务的风险管理,不包括商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的() 个人理财业务的风险管理,既应包括商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险、操作风险、声誉风险等主要风险,也应包括理财计划或产品包含的相关交易工具的() 商业银行内部监督部门应向( )提供独立的综合理财业务风险管理评估报告。 在个人理财顾问服务的风险管理中,()提供独立的风险评估报告,定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析与评估。 在个人理财顾问服务的风险管理中,()提供独立的风险评估报告,定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析与评估。 综合理财平台对客户风险等级评估的有效期限为() 商业银行内部监督管理部门应向()提供独立的综合理财业务风险管理评估报告。 商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中主要面临()等风险 商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中主要面临( )等风险。 商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中主要面临( )等风险。 商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中主要面临(  )等风险。 商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中主要面临(  )等风险。 在个人理财顾问服务的风险管理中,()应提供独立的风险评估报告,并定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析与评估。 在个人理财顾问服务的风险管理中,( )应提供独立的风险评估报告,并定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析与评估。 在个人理财的风险管理中,( )提供独立的风险评估报告,定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析与评估。 银行对国别风险实行限额管理,应综合考虑()等因素,并按照国别合理设定覆盖表外项目的国别风险限额。 下列属于综合理财规划服务特征的()。 综合理财计划市场风险控制方法有( )。 综合理财计划市场风险控制方法有(  )。 综合理财计划市场风险控制方法有( )。
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