期末进行减值测试时，若贷款的信用风险自初始确认后显著增加，则应按照贷款整个生命周期的预期信用损失的金额计量该贷款的（）减值准备。

按照预期信用损失模型，如果某项金融工具的信用风险自初始确认后已显著增加，企业应当按照相当于该金融工具（）内预期信用损失的金额计量其损失准备。 银行在进行贷款定价时需要充分考虑信用风险溢价，一般说来，信用风险越高，贷款定价中的信用风险溢价就越（）。 单项金额不重大和尚未识别减值迹象的信贷资产应分别归入具有类似信用风险特征的资产组合中进行减值测试，根据（）的计算结果确认减值准备 法人客户表内信贷资产风险分类初分结果基准，按照内部评级得出的违约概率及其变化进行划分，下列哪种违约概率场景应当划分入初始确认后信用风险显著上升类资产（） 某商业银行为降低信用风险，运用多种方式进行信用风险缓释，成效显著。下列结果中，能够体现信用风险缓释功能的是（）。 贷款组合的整体信用风险通常（ ）单笔贷款信用风险的简单加总。 贷款组合的整体信用风险通常()单笔贷款信用风险的简单加总。 贷款组合的整体信用风险通常（ ）单笔贷款信用风险的简单加总。 贷款组合的信用风险()。 甲银行发放了一笔2000万元的十年期分期偿还本金贷款。考虑到对具有相似信用风险的其他金融工具的预期（使用无须付出额外成本或努力即可获得，合理且有依据的信息）、借款人的信用风险，以及未来12个月的经济前景，甲银行估计初始确认时，该贷款在接下来的12个月内的违约率为0.5％。此外，为了确定自初始确认后信用风险是否显著增加，甲银行还确认未来12个月的违约概率变动合理近似于整个存续期的违约概率变动。在报告日（该贷款还款到期之前），未来12个月的违约概率无变化，因此甲银行认为自初始确认后信用风险并无显著增加。甲银行认为如果贷款违约，会损失账面总额的25％（即违约损失率为25％）。甲银行以12个月的违约率0.5％，计量12个月预期信用损失的损失准备。甲银行在报告日应确认的预期信用损失的损失准备金额为（　　）万元。 商业银行贷款组合的总体信用风险通常大于单笔贷款信用风险的简单加总（） 商业银行贷款组合的总体信用风险通常大于单笔贷款信用风险的简单加总。() 贷款组合的信用风险包括( )。 贷款信用风险预警信号包括（）。 贷款组合的信用风险包括：（） 与单笔贷款业务的信用风险不同，商业银行在识别和分析贷款组合信用风险时，应当更多地关注（）造成的影响 与单笔贷款业务的信用风险识别不同，商业银行在识别和分析贷款组合信用风险时，应更加关注（??）可能造成的影响。 与单笔贷款业务的信用风险识别不同，商业银行在识别和分析贷款组合信用风险时，应更加关注（）可能造成的影响 与单笔贷款业务的信用风险识别不同，商业银行在识别和分析贷款组合信用风险时，应更加关注()可能造成的影响。 信用风险的压力测试是用于评估（）