多选题

在销售非保本理财录音录像签字环节,如果客户首次购买我行产品,签字内容包括()

A. 风险承受能力评估问卷
B. 理财销售协议
C. 风险揭示书

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多选题
在销售非保本理财录音录像签字环节,如果客户首次购买我行产品,签字内容包括()
A.风险承受能力评估问卷 B.理财销售协议 C.风险揭示书
答案
多选题
首次购买理财,需客户签字确认的销售文件包括()
A.个人投资者风险承受能力评估问卷 B.理财产品协议 C.产品说明书 D.身份证复印件
答案
多选题
理财销售人员在为客户办理产品认购手续,应当遵守我行理财业务销售专区录音录像管理要求,录音录像内容应包括( )。
A.有效识别客户身份 B.向客户介绍理财产品概述 C.提醒客户阅读销售文件,特别是风险揭示书和权益须知 D.确认客户抄录了风险确认语句
答案
单选题
我行理财销售录音录像资料保存至()
A.产品兑付 B.产品兑付后3个月 C.产品兑付后6个月 D.产品兑付后12个月
答案
单选题
理财(含代理类)产品的销售过程应有录音录像同步监控,录音录像保留到()
A.产品到期后10年 B.产品到期兑付完毕 C.永久 D.产品销售后10年
答案
多选题
销售过程录音录像环节:在系统中嵌入远程录音录像模块,实现线上“一站式”录音录像,严禁()
A.不完整地揭示信托产品风险 B.签约后补录 C.投资者意思表达不清楚明确 D.双录画面不清楚
答案
多选题
销售自有理财、代销信托和代销基金产品,录音录像至少应包含以下关键环节()
A.销售人员对客户进行自我介绍和产品推介信息讲解,销售人员出示有效身份证明(工牌) B.销售人员确认客户信息和风险评级。如客户从未进行风险评级测评,则需进行首次风险测评 C.客户对销售人员的说明告知内容作出明确肯定答复 D.销售人员告知客户产品类型、发行机构、收益类型、风险等级、产品匹配度及风险揭示等 E.客户确认知晓产品合同(协议书)、投资(招募)说明书、客户权益须知、认购风险申明书、风险揭示书等合约文件内容,并充分了解该产品的相关信息
答案
判断题
理财产品销售人员应在开始录音录像时对客户履行双录工作告知义务,进行录音录像行为应征得客户同意,如其不同意则不能双录,但仍可销售产品()
答案
判断题
销售理财产品要在本行理财销售专区销售,但不用对每只理财产品销售过程进行录音录像()
答案
单选题
理财产品销售中,录音录像资料应能完整客观、清晰可辨地记录业务或产品介绍、相关风险和关键信息提示、反馈等重点环节,可不含客户确认环节()
A.正确 B.错误
答案
热门试题
当客户通过网点柜面购买时,均需进行录音录像() 理财销售人员在销售中应对产品风险做到全方位提示,不得向客户承诺“无风险”、“保本”(非保本产品)或承担损失() 网点销售专区、录音录像,是指我行在营业网点面向个人消费者销售自有理财产品和代销产品,应实施销售专区录音录像管理,对每笔产品销售过程进行同步录音录像。 网点销售专区、录音录像,是指我行在营业网点面向个人消费者销售自有理财产品和代销产品,应实施销售专区录音录像管理,对每笔产品销售过程进行同步录音录像() 客户柜面购买理财需录音录像,客户逐一确认后在风险揭示中抄录“本人已经阅读风险揭示,愿意承担投资风险”的客户风险确认语句,上述抄写为银监要求的固定表述,应由客户本人抄写、签字() 我行柜面对自有理财产品及代销产品的销售过程进行同步录音录像,要完整客观地记录()、()、()等重点销售环节。 双录落实按照销售要求对客户进行产品介绍,充分揭示风险,协助客户完成购买。录音录像同步对销售全过程进行录制() 根据《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》规定,银行业金融机构对自有理财产品及代销产品的销售过程进行同步录音录像,完整客观地记录等重点销售环节() 银行业金融机构进行自有理财产品和代销产品销售同步录音录像,要完整客观地记录等重点销售环节() 按照客户获取收益方式的不同,理财计划可以分为保本浮动收益理财计划和非保本浮动收益理财计划。 ( ) 非保证收益理财计划可以分为(  )。Ⅰ.保本浮动收益理财计划Ⅱ.保本固定收益理财计划Ⅲ.非保本浮动收益理财计划Ⅳ.非保本固定收益理财计划 商业银行理财计划按照客户收取收益方式的不同分为保本型理财计划和非保本型理财计划。( ) 客户非首次柜面购买理财需留存身份证复印件及凭证() 某客户接收营销人员推介后愿意购买理财产品,但不同意进行录音录像,推介人员可引导客户通过电子渠道自行购买该产品。正确:严禁销售人员在自助终端等电子设备上代客操作购买产品() 私人客户在首次购买中银行理财产品时,必须先在个人理财销售系统内进行()。 根据《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定的通知》(银监办发〔2017〕110号)的规定,某客户接收营销人员推介后愿意购买理财产品,但不同意进行录音录像,推介人员可引导客户通过电子渠道自行购买该产品() 关于销售专区和录音录像,在网点销售我行和农银理财的理财产品时,以下说法错误的是() 非保证收益理财计划可以分为()。<br/>Ⅰ.保本浮动收益理财计划<br/>Ⅱ.保本固定收益理财计划<br/>Ⅲ.非保本浮动收益理财计划<br/>Ⅳ.非保本固定收益理财计划 专区录音录像应能客观记录产品销售的重点过程,主要涵盖环节() 客户签约理财前需要填写好《投资者风险承受能力测评问卷》并去录音录像,做好风险等级评估,交客户签字确认后由业务主管盖章确认()
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