多选题

商业银行个人理财业务管理暂行办法,商业银行销售不需要审批的理财计划之前,应向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告。商业银行最迟应在销售理财计划前10日,将以下资料按照有关业务报告的程序规定报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构()

A. 理财计划拟销售的客户群,以及相关分析说明
B. 理财计划拟销售的规模,资金成本与收益测算,以及相关计算说明
C. 拟销售理财计划的对外介绍材料和宣传材料
D. 中国银行业监督管理委员会要求的其他材料

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单选题
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行销售理财计划汇集的理财资金,应按照()管理和使用。
A.客户要求 B.理财合同约定 C.业务人员专长 D.收益最大化原则
答案
多选题
商业银行个人理财业务管理暂行办法,商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备以下条件()
A.具有相应的风险管理体系和内部控制制度和有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员 B.具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系 C.信誉良好,近两年内未发生损害客户利益的重大事件 D.中国银行保险监督管理委员会规定的其他审慎性条件
答案
多选题
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定,商业银行个人理财业务主要包括( )。
A.财务分析 B.财务规划 C.投资顾问 D.资产管理 E.职业规划
答案
单选题
《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定:《商业银行个人理财业务管理暂行办法》于()开始施行。
A.2008.9.24 B.2007.12.31 C.2006.9.24 D.2005.11.1
答案
单选题
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行不应销售()显示潜在损失超过商业银行警戒标准的理财计划。
A.收益率测算 B.压力测试 C.外部机构评估 D.他行投资业绩
答案
多选题
按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,商业银行开展需要批准的个人理财业务,应当具备等条件()
A.具有相应的风险管理体系和内部控制制度 B.有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员 C.具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系 D.信誉良好,近两年内未发生损害客户利益的重大事件
答案
多选题
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行开展个人理财业务实行()制和()制。
A.审批 B.备案 C.咨询 D.报告
答案
多选题
商业银行个人理财业务管理暂行办法,商业银行个人理财业务人员应满足以下资格要求()
A.对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等,有充分的了解和认识 B.遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准或守则 C.掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性,并对有关产品市场有所认识和理解 D.具备相应的学历水平和工作经验和具备相关监管部门要求的行业资格
答案
多选题
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定,商业银行开展需要批准的个人理财业务应当满足的条件包括()
A.具有相应的风险管理体系和内部控制制度 B.具备有效的市场风险识别控制体系 C.信誉良好,近三年没有发生损害客户利益的重大事件 D.信誉良好,近两年内没有发生损害客户利益的重大事件 E.具有开展业务工作经验的从业人员
答案
单选题
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》中,有关商业银行个人理财资金使用的规定不包括( )。
A.商业银行应按年度准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料 B. C.商业银行应在理财计划终止时,或理财计划投资收益分配时,向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告 D. E.商业银行销售理财计划汇集的理财资金,应按照理财合同的约定管理和使用 F. G.商业银行应根据个人理财业务的性质,按照国家有关法律法规的约定,采用适宜的会计核算和税务处理方法
答案
热门试题
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》中,有关商业银行个人理财资金使用的规定不包括( )。 商业银行个人理财业务管理暂行办法,商业银行不得将一般存款产品单独当作理财计划销售() 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》,商业银行应保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于()。 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》中规定商业银行个人理财业务人员不包括以下哪类人员() 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》中规定商业银行个人理财业务人员不包括以下哪类人员() 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定,在我国,商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备的条件有( )。 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》,商业银行应保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于(  )。 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》中的“日”指() 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行应按照符合()的原则,审慎尽责地开展个人理财业务。 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,商业银行开展个人理财业务,应建立相应的(),严格实行授权管理制度。 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》罗列了商业银行为个人客户提供专业化服务活动() 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行开展个人理财业务,应当建立相应的(),并将个人理财业务的风险管理纳入该体系之中 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同,分为理财顾问服务和综合理财服务() 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行不得利用个人理财业务,违反国家()管理政策进行变相高息揽储。 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》的有关规定,商业银行应保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于(  )小时。 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》的有关规定,商业银行应保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于() 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的()等专业化服务活动。 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》所称个人理财业务,是指商业银行为个人客户提供的()等专业化服务活动。 按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同,分为理财顾问服务和综合理财服务() 商业银行个人理财业务管理暂行办法,商业银行销售不需要审批的理财计划之前,应向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告。商业银行最迟应在销售理财计划前10日,将以下资料按照有关业务报告的程序规定报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构()
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