多选题

严格进行客户评估,妥善保管理财业务相关记录。商业银行在开展理财业务时,应按照了解你的客户的原则对客户的()等进行充分了解和评估,并按照《办法》要求,将有关评估意见告知客户,双方签字确认

A. 财务状况
B. 风险认知
C. 家庭背景
D. 承受能力

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多选题
严格进行客户评估,妥善保管理财业务相关记录。商业银行在开展理财业务时,应按照了解你的客户原则对客户的()等进行充分了解和评估,并按照《办法》要求,将有关评估意见告知客户,双方签字确认
A.财务状况 B.兴趣爱好 C.风险认知 D.承受能力
答案
多选题
严格进行客户评估,妥善保管理财业务相关记录。商业银行在开展理财业务时,应按照了解你的客户的原则对客户的()等进行充分了解和评估,并按照《办法》要求,将有关评估意见告知客户,双方签字确认
A.财务状况 B.风险认知 C.家庭背景 D.承受能力
答案
单选题
根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》,商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动,应与客户签定合同,确保获得客户的充分授权。商业银行应妥善保管相关合同和各类授权文件,并至少()重新确认一次
A.每年 B.每两年 C.每三年 D.每四年
答案
单选题
商业银行为私人银行客户和高资产净值客户提供理财产品销售服务应当进行客户(  )评估。
A.风险承受能力 B.资金收入能力 C.期望收益 D.投资偏好
答案
单选题
商业银行建立文档保存制度,妥善保管理财产品(  )环节涉及的所有文件、记录、录音等相关资料。
A.销售 B.认购 C.申购 D.开户
答案
单选题
商业银行建立文档保存制度,妥善保管理财产品的()环节涉及的所有文件、记录、录音等相关资料。
A.销售 B.认购 C.申购 D.开户
答案
多选题
商业银行理财产品销售管理办法,商业银行为私人银行客户和高资产净值客户提供理财产品销售服务应当按照本办法规定进行客户风险承受能力评估。私人银行客户是指金融净资产达到600万元人民币及以上的商业银行客户;商业银行在提供服务时,由客户提供相关证明并签字确认。高资产净值客户是满足下列条件之一的商业银行客户()
A.单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人 B.认购理财产品时,个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币,且能提供相关证明的自然人 C.个人收入在三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在三年内每年超过30万元人民币,且能提供相关证明的自然人 D.个人收入在五年每年超过50万元人民币或者家庭合计收入在三年内每年超过80万元人民币,且能提供相关证明的自然人
答案
单选题
商业银行为私人银行客户和()提供理财产品销售服务应当按照本办法规定进行客户风险承受能力评估。
A.VIP客户 B.高资产净值客户 C.贵宾卡客户 D.白金卡客户
答案
单选题
《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定,商业银行对相关风险的评估测算,应保证相关风险评估测算的性()
A.匹配 B.一致 C.合理 D.科学
答案
单选题
根据《商业银行理财业务监督管理办法》规定,商业银行对超过的客户进行风险承受能力评估时,应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素()
A.64岁 B.65岁 C.60岁 D.61岁
答案
热门试题
商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动,应与客户签定合同,确保获得客户的充分授权。商业银行应妥善保管相关合同和各类授权文件,并至少__重新确认一次() 商业银行应当在营业网点理财服务区、理财室或理财专柜等专属区域对客户进行评估,根据产品风险等级提高销售门槛,将合适的产品销售给合适的客户,并妥善保管客户评估的相关资料() 商业银行应当妥善保管与客户签订的个人理财相关合同和各类授权文件,并至少()确认一次。 个人理财业务中客户委托商业银行理财,实质就是商业银行代理客户理财,客户和商业银行之间是( )关系。 个人理财业务中客户委托商业银行理财,实质就是商业银行代理客户理财,客户和商业银行之间是关系() 商业银行应当在营业网点理财服务区、理财室或理财专柜等专属区域对客户进行评估,根据产品风险等级提高或降低销售门槛,将合适的产品销售给合适的客户,并妥善保管客户评估的相关资料。 商业银行一般会对客户的()进行客户分层,以调查客户理财的共性 商业银行应妥善保管与客户签订的个人理财相关合同和各类授权文件,并至少( )重新确认一次。 商业银行应妥善保管与客户相应的个人理财相关合同和各类授权文件,并至少()重新确认一次。 商业银行应妥善保管与客户相应的个人理财相关合同和各类授权文件,并至少( )重新确认一次。 商业银行在开展个人理财业务中,应妥善保管相关合同和各类授权文件,并至少每年重新确认(  )次。 商业银行在开展个人理财业务活动中,应妥善保管相关合同和各类授权文件,并至少每年重新确认(  )次。 商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动,应与客户签订合同,确保获得客户的充分授权,商业银行应妥善保管相关合同和各类授权文件,并至少每()重新确认一次。 商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动,应与客户签订合同,确保获得客户的充分授权,商业银行应妥善保管相关合同和各类授权文件,并至少每()重新确认一次 商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动,应与客户签订合同,确保获得客户的充分授权。商业银行应妥善保管相关合同和各类授权文件,并至少每半年重新确认一次。 ( ) 商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动,应与客户签订合同,确保获得客户的充分授权,商业银行应妥善保管相关合同和各类授权文件,并至少每()重新确认一次 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,商业银行开展个人理财业务,应建立相应的(),严格实行授权管理制度。 商业银行应妥善保管与客户签订的个人理财相关合同和各类授权文件,并至少每( )重新确认一次。 商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动,应妥善保管相关合同和各类授权文件,授权文件终身有效,不必每年重新确认。 商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动,应与客户签定合同,确保获得客户的充分授权。商业银行应妥善保管相关合同和各类授权文件,并至少每年重新确认一次。---法律合规部()
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