多选题

我行作为发卡机构做好风险防范工作是降低风险、杜绝各种案件发生的关键。以下哪些风险情况发卡机构应负主要责任()

A. 因发卡手续不齐备、审核不严致使不法分子利用银行卡进行诈骗。
B. 发卡机构柜面受理假冒卡、伪卡、挂失卡等。
C. 对客户资料未能严格保管泄漏客户资料信息。
D. 发卡机构未按照吉卡规程进行业务操作

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多选题
我行作为发卡机构做好风险防范工作是降低风险、杜绝各种案件发生的关键。以下哪些风险情况发卡机构应负主要责任()
A.因发卡手续不齐备、审核不严致使不法分子利用银行卡进行诈骗。 B.发卡机构柜面受理假冒卡、伪卡、挂失卡等。 C.对客户资料未能严格保管泄漏客户资料信息。 D.发卡机构未按照吉卡规程进行业务操作
答案
多选题
发卡机构的基本风险责任有()
A.因账户开立不当等引发的风险 B.因信息管理不当引发的风险 C.因授权管理不当引发的风险 D.因事件处置不当引发的风险
答案
单选题
信用卡发卡机构面临的最主要风险是()
A.信用风险 B.欺诈风险 C.操作风险 D.合规风险
答案
判断题
发卡机构反欺诈侦测岗必须及时按优先级顺序处理警报,以尽可能地防范和控制风险()
答案
多选题
为控制发卡风险,发卡机构应通过()核查申请人身份信息和资信状况。
A.人民银行征信系统 B.中国银联风险信息系统 C.资信调查 D.联网核查身份系统
答案
判断题
发卡机构要建立透支分析制度,定期撰写丰收贷记卡风险评估分析报告()
答案
判断题
资信评估是信用卡中心规范评估标准,降低发卡风险,控制办卡等级,防范信用风险的手段()
答案
主观题
发卡机构
答案
单选题
发卡机构要取消单纯以()为考核指标的做法,以发卡业务发展质量为考核依据,设立资产不良率、发卡收入等风险、收益指标。
A.市场占比 B.发卡数量 C.透支规模 D.消费额
答案
多选题
发卡机构要建立风险报告制度,对于金燕卡业务中发生的()情况,要及时逐级报告。
A.恶性案件 B.待发的有效卡丢失或被盗 C.金燕卡销毁 D.其他可能构成严重风险
答案
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贷记卡业务风险由省农信联社进行统一指导管理,各发卡机构具体负责辖内贷记卡业务的风险管理和运作,主要包括等工作() 我行自助发卡机不支持以下哪种功能( )? 对于未严格执行亲访亲签制度、造成风险案件的,发卡机构要承担相应的责任。( ) 通过自助发卡机办理发卡、网银及手机银行签约、理财风险评估业务可以代理办理() 自助发卡机是我行已投产运营的一种多功能自助设备,具有人工审核发卡、视频人工双审核发卡、网银及手机银行签约、理财产品风险评估等功能() 一般而言,影响发卡机构进行发卡工作的内部因素有哪些() 一般而言,影响发卡机构进行发卡工作的外部因素有哪些() TVM发卡机模块工作电压是() 下列业务属于发卡机构发起的是() 通过发卡机办理业务仅限客户本人办理。A:发卡;B:网银签约;C:手机银行签约;D:理财风险评估() 信用卡欺诈风险是指信用卡申请人、持卡人、商户、银行工作人员以及其他第三方利用各种不正当手段从事欺诈活动,从而给发卡机构带来风险损失的可能性() 若持卡人信用状况恶化,发卡机构有权降低甚至取消授信额度() 除确认收单机构或商户有欺诈行为外,对按收单业务操作规程处理,由收单机构提交并经中国银联转接,取得发卡机构授权同意的交易,因交易完成所产生的风险损失由发卡机构承担() 发卡机构可否将信用卡发卡营销业务外包 发卡机构与商户的资金清算方式是() 发卡机构要落实等监管规定() 在银行卡业务运作中,发卡机构进行授权管理工作是() 是指消费类交易、取现交易受理机构,转账交易转入卡发卡机构,圈存类交易电子现金发卡机构,存款交易收款机构() 家庭银行系统可以同商业机构、公用事业服务机构、信用卡发卡机构进行各种结算。 预付卡是指发卡机构以特定载体和形式发行的、可在发卡机构之外购买商品或服务的预付价值。()
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