内评法是基于资产规模和预期损失系数计量资产业务预期损失（）

外部评级是商业银行计量风险成本（预期损失）和经济资本（非预期损失）必不可少的基础。   在商业银行信用风险管理中，内部评级法用于计量贷款的预期损失，压力测试用于计量贷款的非预期损失。（） 国际新会计准则（IFRS9）主要依据资产所处损失阶段确定减值计量方法。对于风险程度较小、风险状况稳定的资产，损失阶段划为阶段一，计提损失准备时只需考虑未来（ ）内的预期信用损失。 企业应当采用预期信用损失法对以摊余成本计量的金融资产计提信用减值准备（） 企业应当采用预期信用损失法对以摊余成本计量的金融资产计提信用减值准备（） 企业应当采用预期信用损失法对以摊余成本计量的金融资产计提信用减值准备。（　） 商业银行负债业务的规模和结构制约着资产业务的规模和结构（） 关于专利资产预期收益的计量方面以下哪个论述是正确的（）。 资产必须是现实的资产，而不能是预期的资产。 利用内部评级法计算出来的风险参数，还可以计算每一项风险资产的预期损失，可计算预期损失的风险参数包括（）。 利用内部评级法计算出来的风险参数，还可以计算每一项风险资产的预期损失，可计算预期损失的风险参数包括（） 利用内部评级法计算出来的风险参数，还可以计算每一项风险资产的预期损失，可计算预期损失的风险参数包括（） 投资组合的非预期损失是组合中单笔业务的非预期损失之和。 投资组合的非预期损失是组合中单笔业务的非预期损失之和。 投资组合的非预期损失是组合中单笔业务的非预期损失之和（） RAROC是指经预期损失和以( )计量的非预期损失调整后的收益率。 商业银行资产非预期损失可以通过（）来弥补过应对 （ ）特征是基于预期资产价格下降而大量抛出不动产或长期金融资产，将其换成货币。 商业银行采用（　　）计量信用风险加权资产的，贷款损失准备缺口是指商业银行实际计提的贷款损失准备低于预期损失的部分。 商业银行采用( )计量信用风险加权资产的，贷款损失准备缺口是指商业银行实际计提的贷款损失准备低于预期损失的部分。