单选题

万女士准备去美国攻读博士,但是资金不足,理财规划师建议她申请留学贷款。 若万女士申请留学贷款是由该银行认可的自然人提供的信用担保,则万女士可申请的贷款最高额为( )万元。

A. 15
B. 20
C. 35
D. 25

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单选题
万女士准备去美国攻读博士,但是资金不足,理财规划师建议她申请留学贷款。 如果万女士以其拥有的价值30万元的存单为质押向该银行申请留学贷款,则万女士申请的贷款最高额为( )万元。
A.15 B.21 C.18 D.24
答案
单选题
万女士准备去美国攻读博士,但是资金不足,理财规划师建议她申请留学贷款。 若万女士申请留学贷款是由该银行认可的自然人提供的信用担保,则万女士可申请的贷款最高额为( )万元。
A.15 B.20 C.35 D.25
答案
单选题
万女士准备去美国攻读博士,但是资金不足,理财规划师建议她申请留学贷款。 若万女士申请某银行的留学贷款,则必须以自己的房产作为抵押。如果万女士的房产价值30万元,则万女士可申请的贷款最高额为( )万元。
A.15 B.21 C.18 D.24
答案
主观题
理财规划师建议客户筹集教育资金首先考虑的是( )
答案
单选题
周女士从未进行过证券投资,近期突然想投资于基金进行理财,但是对基金的知识几乎一无所知,为此咨询了理财规划师。理财规划师给周女士提出了几条降低基金投资成本的建议,其中不合理的是()。
A.利用基金转换 B.利用后端收费模式 C.不要频繁买卖 D.选择便宜的基金
答案
单选题
周女士从未进行过证券投资,近期突然想投资于基金进行理财,但是对基金的知识几乎一无所知,为此咨询了理财规划师。该理财规划师为周女士投资基金的操作提出了具体的建议,其中不合理的是()。
A.选择高收益率的基金 B.构建基金组合 C.坚持长期投资 D.注意防范风险
答案
主观题
理财规划师建议陈小姐准备养老金要尽早开始,以享受复利效用,这反映了理财规划( )原则。
答案
单选题
周女士从未进行过证券投资,近期突然想投资于基金进行理财,但是对基金的知识几乎一无所知,为此咨询了理财规划师。周女士没有其他的投资途径,希望基金投资能够有复利的效应,则理财规划师在基金分红的方式方面建议她选择()。
A.分配现金 B.再投资方式 C.不需选择 D.两种都选
答案
单选题
杨先生与金女士正面临生涯和家庭上的转变,需要金融理财规划师协助规划。规划师通过初步沟通,获得了以下家庭、职业与财务信息:关于金女士夫妇的理财建议,下列说法不合适的是()
A.由于服装行业受经济景气影响较大,金女士夫妇有必要对家庭财产进行必要的投资组合 B.无论是处于哪个方面的考虑,金女士夫妇都有必要增加保险开支 C.鉴于银行存款收益有限,需要缴纳利息税,以防御通货膨胀的风险,因此应该适当减少银行存款,增加其他金融投资 D.鉴于金女士夫妇银行存款巨大,有较强的经济实力,建议金女士夫妇将资金主要投资于收益丰厚的股票市场
答案
单选题
理财规划师书写的综合理财规划建议书的特点不包括()
A.操作的专业化 B.分析的量化性 C.目标的指向性 D.书写的规范性
答案
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小张有一处不动产,现已增值。目前小张需要资金,理财规划师建议小张不要把财产出售转让,而是以财产作抵押进行信贷融资。理财规划师的建议可以让小张()。 王先生夫妇年龄相差不大,打算购买年金型的保险。找到理财规划师进行咨询。理财规划师建议他们购买()比较合适 AFP指的是国内的理财规划师,CFP指的是国际理财规划师 理财规划师书写的综合理财建议书的特点不包括()。 理财规划师为客户制订综合理财规划建议书的作用不包括() 理财规划师出具的综合理财规划建议书的写作过程不包括( )。 理财规划师出具的综合理财规划建议书的写作过程不包括() 理财规划师为客户制定综合理财规划建议书的作用不包括() 在还贷方式中,理财规划师应建议其采用()。 理财规划是一种个性化的服务,在住房消费规划中,理财规划师不会建议所有的人买房,以下人群中理财规划师更有可能给予()以租房的建议。 王先生夫妇年龄相差不大,打算购买年金型的保险产品找到理财规划师进行咨询。理财规划师建议他们购买()比较合适。 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财,这个客户很年轻,但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游,3年之内买车,5年买房……且去年的税后收入500000元,年终结余200000元。按照理财规划的规范业务流程,理财规划师王先生在为客户进行投资规划时的合理步骤是()。 理财规划师为客户做的投资规划收益越高,理财规划师的水平就越高。( ) 理财规划师为客户做的投资规划收益越高,理财规划师的水平就越高。() 小王听从理财规划师的建议,为自己准备了一笔流动性资产,其中()不能包括在内。 理财规划师为客户定制的理财方案建议书的作用不包括()。 理财规划师在为客户理财时,需要以理财规划建议书的形式将方案呈现给客户.关于理财规划建议书,下列说法正确的有() 下列关于理财规划师对人寿保险的建议,正确的是()。 冯先生一年后准备退休,向理财规划师咨询应该如何选择基金,理财规划师认为适合冯先生的基金类型有()。 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财,这个客户很年轻,但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游,3年之内买车,5年买房……且去年的税后收入500000元,年终结余200000元。王先生实施理财规划方案以后,通常要对该方案的绩效加以考评,理财规划师所做的投资的评价指标主要是()。
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