单选题

票据的是在办理转贴现业务过程中,因未坚持合规经营原则所形成的风险()

A. 合规风险
B. 票面风险
C. 道德风险
D. 信用风险

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单选题
票据的是在办理转贴现业务过程中,因未坚持合规经营原则所形成的风险()
A.合规风险 B.票面风险 C.道德风险 D.信用风险
答案
多选题
商业银行在办理票据转贴现业务过程中,应当做到( )。
A.规范业务流程设计,坚持关键岗位、职能部门分离制约,优化票据业务系统,实现流程控制系统化 B.大力推广电子商业汇票业务,用线上清算模式杜绝资金逆程序划转、同业账户盗用及冒用等情况,防范资金打飞风险 C.转入行必须将资金划入票据转出行在中国人民银行开立的存款准备金账户,防止资金体外循环 D.加强内控检查和业务审计,确保内控制度和监管要求落实到位,防范道德风险和操作风险
答案
多选题
投融资和票据转贴现业务管理要坚持( )的原则。
A.科学规划 B.统一管理 C.集约经营 D.分散经营 E.综合发展
答案
多选题
投融资和票据转贴现业务管理要坚持()的原则。  
A.科学规划 B.统一管理 C.集约经营 D.综合发展 E.分散经营
答案
主观题
用于办理票据贴现、转贴现、再贴现业务提示付款的印章是()。
答案
多选题
票据买断式转贴现转入业务中,转贴现行需填写转贴现申请审批书,第一次办理业务须提供()
A.金融许可证 B.营业执照 C.企业代码证及法人代表身份证复印件 D.转贴现申请审批书 E.法人授权书或介绍信和经办人身份证复印件
答案
单选题
在转贴现买断业务中,对符合办理转贴现条件,经()对转贴现票据审核无误后,业务人员在信贷管理系统(CMS)中录入有关转贴现信息,打印转贴现凭证
A.会计部门 B.客户部门 C.信贷部门 D.经办网点
答案
判断题
票据保管风险主要是指在转贴现业务过程中,因保管不善造成票据毁损、遗失或被盗窃所形成的风险()
答案
单选题
用于办理票据贴现、转贴现、再贴现业务提示付款时,应加盖()。
A.业务用公章 B.财务专用章 C.结算专用章 D.汇票专用章
答案
判断题
办理同业转贴现票据卖断业务时,因票据采取卖断形式,即票据的转出行在进行转贴现后,不再负有票据的债权、债务关系,故转出时直接使用贴现回收交易结清票据。
答案
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办理票据转贴现业务时,以下表述错误的是()。 办理票据转贴现业务时,以下表述错误的是()。 在办理转贴现业务时,票据背书应该加盖() 办理转贴现业务时,票据背书必须加盖印章的是() 农合机构票据转贴现业务应明确票据转贴现业务的部门分工,制定严密的业务操作规程,既分工协作,又相互监督、相互制约,切实防范() 办理票据转贴现的步骤包括()。 在企业征信系统中,票据贴现业务发生转贴现时,应()上报;其他行转贴现到某行的业务() 中资银行办理转贴现业务时,票据背书必须加盖的印章是() 纸质票据的转贴现业务在票据系统中实物业务中处理() 票据转贴现业务的资金划付原则上选择线下清算() 《承德银行商业汇票转贴现业务管理办法》规定,转贴现业务的交易主体必须是经有关监管机关批准有权经营票据转贴现业务的及其授权、转授权分支机构() 转贴现业务对应的票据须于业务办理当天计入,并入库单独保管() 《承德银行商业汇票转贴现业务管理办法》规定,转贴现业务负责转贴现业务的资金汇划及到期票据的托收。() 承兑、贴现、转贴现、再贴现等票据活动,应当遵循()的原则。 承兑、贴现、转贴现、再贴现等票据活动,应当遵循的原则() 办理贴现业务的金融机构将收进的未到期票据再向其他金融机构进行贴现的票据转让行为是转贴现。 各会员单位之间不应在票据()情况下办理转贴现业务和回购业务。 商业票据转贴现业务中,转贴现票据应具有真实贸易背景,申请转贴现的商业汇票合法有效,且未到期,未注明‘不得转让’、‘质押’、‘委托收款’字样() 下列可以办理转贴现业务的是() 经办人员受理转贴现申请人向农合机构申请办理转贴现业务时,首先商定转贴现金额、利率;其次要求持票方提供按贴现方格式要求的()。
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