在按公式：贷款减值准备=贷款余额X贷款损失率X前景系数，考虑公司类减值准备时，对于前景系数，商业银行应当综合考虑以下（）方面因素对贷款的影响。

正常类和关注类贷款的预计损失率为0%，次级类贷款的预计损失率在（含）以下，可疑类贷款的预计损失率在25%-90%（含）之间，损失类贷款的预计损失率在90%以上（） 以下关于监测信用风险的主要指标和计算方法正确的是( ) Ⅰ.不良贷款率=(次级类贷款＋可疑类贷款＋损失类贷款)/各项贷款100% Ⅱ.贷款损失准备充足率=贷款实际计提准备/贷款应提准备100% Ⅲ.逾期贷款率=逾期贷款余额/贷款总余额100% Ⅳ.不良贷款拨备覆盖率=(次级类贷款＋可疑类贷款＋损失类款)/(—般准备＋专项准备＋特种准备) 下列监测信用风险的主要指标和计算方法不正确的是（）<br/>I预期损失率＝资产风险暴露/预期损失率×100％<br/>II单一（集团）客户贷款集中度＝最大一家（集团）客户贷款总额/资本净额×100%<br/>III逾期贷款率＝逾期贷款余额/贷款总余额×100%<br/>IV不良贷款拨备覆盖率＝（次级类贷款＋可疑类贷款＋损失类贷款）/（一般准备＋专项准备＋特种准备） 不良贷款拨备覆盖率=贷款损失准备金计提余额/不良贷款余额（） 对贷记卡贷款划分为次级、可疑、损失类的手续费，应以每月（）余额为基数，采用与其对应本金相同的损失率计提减值准备。 拨备覆盖率=贷款损失准备/不良贷款余额×100%（） 拨备覆盖率=贷款损失准备金余额/不良贷款余额×100%。 以下关于监测信用风险的主要指标和计算方法正确的是（〕Ⅰ.不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）/各项贷款100%Ⅱ.贷款损失准备充足率=贷款实际计提准备/贷款应提准备100%Ⅲ.逾期贷款率=逾期贷款余额/贷款总余额100%Ⅳ.不良贷款拨备覆盖率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）/（一般准备+专项准备+特种准备） 贷款本息损失率是指（）与应收贷款本息之比 商业银行信用风险管理的重要监测指标有（ ）。Ⅰ.不良贷款率Ⅱ.预期损失率Ⅲ.逾期贷款率Ⅳ.贷款损失准备充足率 以下关于监测信用风险的主要指标和计算方法正确的是（）。<br/>I不良贷款率=（次级类贷款＋可疑类贷款＋损失类贷款）/各项贷款×100％<br/>II贷款损失准备充足率＝贷款实际计提准备/贷款应提准备×100%<br/>III逾期贷款率＝逾期贷款余额/贷款总余额×100%<br/>IV不良贷款拨备覆盖率＝（次级类贷款＋可疑类贷款＋损失类贷款）/（一般准备＋专项准备＋特种准备） 预计贷款本息和其他贷款损失率为35%的贷款应分类为（） 预计贷款本息和其他贷款损失率为5%的贷款应分类为（） 预计贷款本息和其他贷款损失率为25%的贷款应分类为（） 已计提贷款损失准备的贷款价值以后又得以恢复，按恢复增加的金额，借记“贷款损失准备”，贷记“资产减值损失”科目（） 可疑类贷款预测贷款本息和其他债权损失率为（） 以下关于监测信用风险的主要指标和计算方法正确的是（ ）Ⅰ.不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）/各项货款100%Ⅱ.贷款损失准备充足率=贷款实际计提准备/货款应提准备100%Ⅲ.逾期货款率=逾期货款余额/贷款总余额100%Ⅳ.不良贷款拨备覆盖率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）/（一般准备+专项准备+特种准备） 监测信用风险指标的计算方法正确的有(　　)Ⅰ、不良贷款率=(关注类贷款+次级类贷款+可疑类贷款)/各项贷款×100%Ⅱ、预期损失率=预期损失/资产风险暴露×100%Ⅲ、关联授信比例=全部关联方授信总额/资本净额×100%Ⅳ、逾期贷款率=逾期贷款余额/贷款总余额×100% 根据《商业银行贷款损失准备管理办法》，贷款损失准备与各项贷款余额之比为（） 根据《商业银行贷款损失准备管理办法》，贷款损失准备与各项贷款余额之比为（）。