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根据展业相关要求,对于办理境外贷款业务适用更加严格的尽职调查和业务审批程序()
单选题
根据展业相关要求,对于办理境外贷款业务适用更加严格的尽职调查和业务审批程序()
A. 新进客户
B. 关注客户
C. 可信客户
D. 代理客户
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单选题
根据展业相关要求,对于办理境外贷款业务适用更加严格的尽职调查和业务审批程序()
A.新进客户 B.关注客户 C.可信客户 D.代理客户
答案
多选题
根据展业自律规范,银行为企业办理境外贷款业务,应当()
A.建立风险监控机制 B.遵守银行内部有关授信管理方针、政策、原则及规定 C.符合风险和收益相匹配的原则 D.遵守我国金融监管、外汇管理及其他有关法律法规即可
答案
多选题
根据展业自律规范,银行为企业办理境外贷款业务,贷款发放及支付时,应审核()
A.借款人提款申请 B.贷款相应商业单证和付款凭证 C.借款人尽职调查表 D.银行认为针对前述材料需提供的补充材料
答案
单选题
根据展业自律规范,银行办理境外放款外汇业务,应严格按照的展业原则,履行尽职审查责任,确保客户身份及业务背景真实、合规()
A.了解客户、了解业务、尽职审查 B.了解客户、了解业务、尽职审核 C.了解业务、了解客户、尽职审核 D.了解客户、了解业务、表面审查
答案
多选题
根据展业自律规范,银行为企业办理境外贷款业务,应审核资料主要包括但不限于()
A.借款人基本情况 B.借款人公司章程、注册登记证、经营许可等证明文件 C.借款人财务报表 D.借款申请
答案
单选题
根据展业自律规范,银行为企业办理境外贷款业务,应遵守银行内部有关授信管理方针、政策、原则及规定,分支机构开展境外贷款业务()
A.应获得当地分局授权 B.应有至少一级分行的授权 C.应获得总行授权 D.应获得当地跨境办授权
答案
单选题
银行为企业办理境外贷款业务时,应严格按照“了解客户、了解业务、尽职审查”的展业原则履行尽职审查责任,审核业务背景真实性,防止和资金挪用()
A.转口贸易 B.虚假贸易 C.过境贸易 D.间接贸易
答案
多选题
根据展业自律规范,境内企业办理境外放款业务时,银行应审核的材料包括()
A.申请书,主要内容包括但不限于境外放款基本情况,境外放款额度登记情况等 B.业务登记凭证 C.国家外汇管理局资本项目信息系统银行端打印的境外放款资金额度控制信息表 D.放款协议(如为外文,需提供中文翻译件并加盖申请人印章)
答案
多选题
根据展业自律规范,银行为企业办理境外贷款业务,审核时应审核材料的、完整性、及材料之间的一致性()
A.合法性 B.规范性 C.有效性 D.真实性
答案
单选题
根据展业自律规范,银行为企业办理跨境担保业务,可能需要审核:境外投资批准文件、批准证书和()
A.境外投资外汇登记业务凭证 B.控制信息表 C.业务登记凭证 D.名单等级
答案
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