多选题

在对公客户定量评级标准中,客户特性是指综合考虑客户背景、社会经济活动特点以及非自然人客户的组织架构等各方面情况,衡量本机构对其开展客户尽职调查工作的难度,评估风险。风险子项包括但不限于()。

A. 客户信息公开程度和客户经济性质
B. 客户开户证件类型及可核查的难易程度
C. 客户的存续时间
D. 股权或控制权结构的复杂程度和可辨识度

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多选题
在对私客户定量评级标准中,客户特性是指综合考虑客户背景、社会经济活动特点以及对其开展客户尽职调查工作的难度,评估风险。风险子项包括但不限于()
A.客户信息公开度。按获取客户信息的难易程度区分个贷客户、信用卡客户和其他客户进行评分。 B.客户开户证件种类。按照可核查的难易程度区分居民身份证、境内其他身份证件和境外身份证件进行评分。 C.客户年龄。按照客户是否具备民事行为能力进行评分。 D.客户的存续时间
答案
多选题
在对公客户定量评级标准中,客户特性是指综合考虑客户背景、社会经济活动特点以及非自然人客户的组织架构等各方面情况,衡量本机构对其开展客户尽职调查工作的难度,评估风险。风险子项包括但不限于()。
A.客户信息公开程度和客户经济性质 B.客户开户证件类型及可核查的难易程度 C.客户的存续时间 D.股权或控制权结构的复杂程度和可辨识度
答案
主观题
根据客户信用评级系统,对公客户信用评级模型包括个模型
答案
多选题
对公客户评级过程中,评级推翻包括以下哪些情况()
A.评级发起人员对模型评级结果的推翻 B.评级审核认定人员对评级发起人员初评结果的推翻 C.向上推翻 D.向下推翻
答案
单选题
价值客户是指的对公客户()
A.A-对公年日均存款≥1000万元 B.B-对公年日均存款≥500万元 C.C-对公年日均存款≥100万元 D.D-对公年日均存款≥0万元
答案
单选题
根据最新的《对公客户评级主标尺优化方案》,建设银行对公客户评级主标尺划分为()个级别。
A.5 B.12 C.19 D.10 E.16
答案
单选题
根据对公客户信用评级,当客户评级总分为93时,其信用等级为()
A.AAA B.AA+ C.AA
答案
单选题
客户评级模型中定量因素指标的主要数据来源是()
A.客户的资质证明 B.客户的信用记录 C.客户的财务报表 D.客户提供的抵质押物信息
答案
多选题
模型评级是指采用定量分析与定性评价相结合的方法,通过对客户违约风险进行综合评价()
A.定量风险评价 B.定性风险评价 C.特例调整事项 D.其他事项
答案
单选题
以下不属于其他涉农企业客户(新客户)信用评级定量指标的是()
A.盈利能力 B.资产负债情况 C.实收资本情况 D.销售收入增长情况
答案
热门试题
分池评级是指根据客户__特征,将客户划分到不同的“客户池”,根据“客户池”基准信用等级,结合评级推翻,得到评级级别的评级方式() 以下不属于其他涉农企业客户(老客户)信用评级定量指标的是() 分池评级是指根据客户债项特征,将客户划分到不同的“客户池”,根据“客户池”基准信用等级,结合评级推翻,得到评级级别的评级方式() 三级核心客户是指__的对公优质客户() 是指依据专家评级规则,综合评估客户的财务和非财务因素,得到评级级别的评级方式() 采用“ 模型评级” 方式进行客户评级时, 系统测评从( ) 层面对客户进行综合评价。 三类客户是指除一类客户、二类客户之外的其他系统评级客户。 进行对公客户综合签约时,柜员审核资料无误后,使用“对公客户综合签约”交易() 根据客户信用评级系统,个人客户信用评级模型包括客户评级模型() 客户洗钱风险等级分类管理是指综合考虑客户特性、地域、业务(含金融产品、金融服务)、行业等各种因素及例外情形,通过定性分析、定量测算,将客户按照洗钱风险程度从高到低依次划分为等级() 客户评级是()对客户偿债能力和偿债意愿的综合计量和科学评价,反映的是客户()的大小 客户评级反映客户违约风险的大小,评级越高,客户违约风险越大,评级越低,客户违约风险越小() 根据《中信银行石家庄分行经营机构对公业务综合考评方案(4.0版,2020年)》,对公基础客户是指对公存款(含非担险理财)日均余额≥万元的客户及有效代发企业客户,不含统计期末已销户的客户() 非违约客户风险评级由该客户()决定;违约客户风险评级由该客户()决定 不属于我行客户评级标准中必要标准的是() 客户分类是客户评级的基础,按评级方式分类,中国农业发展银行评级客户分为() 客户分类是客户评级的基础,按评级方式分类,中国农业发展银行评级客户分为() 客户评级特例调整项是评级模型定量指标和定性指标未覆盖的风险因素() 客户模型评级, 个体风险定量因素分析主要包括( )等方面。 对符合直接认定条件的客户可不经综合评级,直接确定客户风险等级()
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