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针对保证金存款的风险点,监管要求的重点主要包括( )。
多选题
针对保证金存款的风险点,监管要求的重点主要包括( )。
A. 商业银行会计科目中设立的保证金存款类别是否都经过了监管部门的批准
B. 收取的保证金是否有依据
C. 商业银行是否对保证金出台了针对性的管理制度
D. 商业银行在保证金存款账户的使用上是否存在弄虚作假行为
E. 是否采取了集中管理等措施
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多选题
针对保证金存款的风险点,监管要求的重点主要包括( )。
A.商业银行会计科目中设立的保证金存款类别是否都经过了监管部门的批准 B.收取的保证金是否有依据 C.商业银行是否对保证金出台了针对性的管理制度 D.商业银行在保证金存款账户的使用上是否存在弄虚作假行为 E.是否采取了集中管理等措施
答案
多选题
保证金存款业务的主要风险点包括()
A.业务不合规 B.内部控制薄弱 C.操作风险 D.内控不完善 E.核算不真实
答案
判断题
结合实际工作,论述保证金存款业务存在的主要风险和监管要求。
答案
单选题
商业银行设立新的保证金类别时未报经监管部门批准,属于保证金存款业务主要风险点中的()
A.业务不合规 B.操作风险 C.内部控制不完善 D.其他
答案
多选题
保证金存款管理的主要风险有()
A.信用风险 B.业务合规风险 C.内部控制风险 D.操作风险 E.市场风险
答案
多选题
保证金存款包括()
A.信用证保证金存款 B.保函保证金存款 C.信用卡保证金存款 D.黄金交易保证金存款 E.证券交易保证金存款
答案
单选题
存款风险滚动式检查的重点主要包括:大额存款、存款账户的异常变动、()。
A.重要空白凭证的保管 B.小额账户资金的频繁进出 C.内部账户的资金变动 D.重点账户的存款变动
答案
多选题
保证金存款账户包括等()
A.银行承兑汇票保证金; B.商业承兑汇票保证金; C.信用证开证保证金; D.贷款保证金
答案
单选题
未将同一客户的保证金存款明细与其所担保的业务对象逐笔对应,属于保证金存款业务主要风险点中的()
A.业务不合规 B.操作风险 C.内部控制不完善 D.其他
答案
单选题
负责对保证金存款账户的开立和使用进行管理和维护()
A.营业部门 B.授信部门 C.票据部门 D.风控部门
答案
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保证金存款
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风控部门负责对保证金存款账户的开立和使用进行管理和维护()
营业部门负责对保证金存款账户的开立和使用进行管理和维护()
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