判断题

票据业务中防范操作风险,必须对材质进行审查,票据的纸质、应有水印的部位是否符合规定;票面花纹构成要细辨;票面要素填写是否正确,是否符合规定;对签发人要进行多种查询。

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判断题
票据业务中防范操作风险,必须对材质进行审查,票据的纸质、应有水印的部位是否符合规定;票面花纹构成要细辨;票面要素填写是否正确,是否符合规定;对签发人要进行多种查询。
答案
多选题
票据贴现主要是审查票据的()
A.流动性 B.真实性 C.合规性 D.及时性 E.效益性
答案
单选题
审查票据、身份证件的法律风险规避中,审查义务是形式审查()
A.对票据真伪的审查义务 B.对票据背书连续性的审查义务 C.对提示付款人的身份证件真伪的审查义务 D.对提示付款人婚姻状况的审查义务
答案
单选题
审查票据、身份证件的法律风险规避中,审查义务是实质审查()
A.对票据的真伪以及提示付款人的身份证件的真伪的审查义务 B.对票据背书连续性的审查义务 C.对提示付款人征信情况的审查义务 D.对提示付款人婚姻状况的审查义务
答案
多选题
下列属于票据业务操作风险防控的有()
A.加强票据业务准入管理 B.强化票据审验管理 C.严格执行资金划付流程 D.加强员工异常行为排查
答案
判断题
我行在办理纸质票据贴现业务或电子票据贴现业务时,均需对贴现票据进行查询并且要求客户提供贴现凭证。
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答案
判断题
纸质票据的转贴现业务在票据系统中实物业务中处理()
答案
单选题
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A.票据部门 B.信贷部门 C.会计部门 D.审计部门
答案
多选题
票据承兑业务中对客户的审查包括()
A.资信情况 B.家庭情况 C.交易背景情况 D.收入情况 E.担保情况
答案
多选题
被背书人受理银行汇票时,除审查票据真伪外,还应审查哪些事项()
A.银行汇票是否记载实际结算金额,有无更改,若更改,是否在更改处签章证明 B.背书是否连续,背书人签章是否符合规定 C.背书使用的粘单是否按规定签章 D.背书人为个人的身份证件
答案
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