单选题

下列关于理财规划书的描述,错误的是( )。

A. 可帮助理财规划师做好工作,与客户无关
B. 理财规划书需使用专业术语,但同时也要理财师能用通俗的文字做些介绍和解释
C. 理财规划书必须逻辑分明
D. 理财规划书所包含的信息数据、分析结论和形式应前后一致

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单选题
下列关于理财规划书的描述,错误的是()。
A.可帮助理财规划师做好工作,与客户无关 B.理财规划书需使用专业术语,但同时也要理财师能用通俗的文字做些介绍和解释 C.理财规划书要有逻辑性,条理清晰 D.理财规划书所包含的信息、结论应前后一致
答案
单选题
下列关于理财规划书的描述,错误的是( )。
A.可帮助理财规划师做好工作,与客户无关 B.理财规划书需使用专业术语,但同时也要理财师能用通俗的文字做些介绍和解释 C.理财规划书必须逻辑分明 D.理财规划书所包含的信息数据、分析结论和形式应前后一致
答案
单选题
下列关于理财规划书的描述,错误的是()。  
A.可帮助理财规划师做好工作,与客户无关 B.理财规划书需使用专业术语,但同时也要理财师能用通俗的文字做些介绍和解释 C.理财规划书要有逻辑性,条理清晰 D.理财规划书所包含的信息、结论应前后一致
答案
单选题
下列关于理财规划建议书封面的说法,错误的是()
A.一般包括三个方面:标题、执行该理财规划的单位、出具报告的日期 B.标题通常包括理财规划的对象名称及文种名称两部分 C.理财规划单位名称可以由理财规划师姓名替代 D.日期应以最后定稿,并经由理财规划师单位决策人员审核并签章,同意向客户发布的日期为准
答案
单选题
下列关于综合理财规划建议书特点的说法,错误的是()。
A.操作专业性的表现之一是参与人员的专业要求 B.数量化分析和数量化对比是理财规划师的操作方法 C.其目标是指向未来的 D.分析客户一定时期的财务状况属于其目的之一
答案
单选题
以下关于理财规划书的说法错误的是()
A.对各类假设情况、概念等具体说明 B.把如何解决客户理财需求(目标)放在中心地位,避免产品宣传、推销的嫌疑 C.给客户足够的时间消化并理解理财规划书的内容和建议 D.为显示专业性,尽量使用专业术语
答案
多选题
理财规划师在为客户理财时,需要以理财规划建议书的形式将方案呈现给客户.关于理财规划建议书,下列说法正确的有()
A.建议书的封面包括标题、执行该建议书的公司和出具日期 B.建议书须依照客户实际情况,不能基于假设而编制 C.理财规划是一个长期的过程,为了方便后续调整,在建议书中列出总体目标即可 D.建议书的前言部分,包括建议书的由来、所采用的资料来源、公司及客户的义务、免责条款、费用标准等内容 E.对客户的家庭基本情况需要了解家庭成员结构、进行性格分析并了解其理财观念与偏好
答案
单选题
下列关于理财规划的叙述中,错误的是()
A.简单的金融产品销售 B.强调个性化 C.贯穿人的一生 D.由专业人士提供
答案
单选题
下列关于制订理财规划方案,表述错误的是(  )。
A.综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置,整体设计和组合,才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案 B.税收筹划、投资规划、退休养老规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案 C.理财方案可以是单项理财目标的规划,也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案,两者的选择主要是由理财师决定的 D.通常客户在不同的人生阶段,理财目标是多元化的
答案
单选题
关于制订理财规划方案,下列表述错误的是( )。
A.综合理财规划方案只有注重各个目标规划的合理平衡、通过财务资源配置进行整体设计和组合,才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案 B.税务规划、投资规划、退休养老规划、教育规划都属于单项理财规划方案 C.理财方案可以是单项理财目标的规划,也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案,两者的选择主要是由理财师决定的 D.通常客户在不同的人生阶段,理财目标是多元化的
答案
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