单选题

下列选项中不符合理财资金对接项目融资业务中定向理财模式特征的是()

A. 为客户设计综合金融服务方案
B. 提供顾问与交易安排服务
C. 面向特定客户发行理财产品募集所需资金
D. 理财产品期限与融资期限完全错配

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单选题
下列选项中不符合理财资金对接项目融资业务中定向理财模式特征的是()
A.为客户设计综合金融服务方案 B.提供顾问与交易安排服务 C.面向特定客户发行理财产品募集所需资金 D.理财产品期限与融资期限完全错配
答案
单选题
理财资金对接项目融资业务的产品类型不包括以下哪个选项()
A.信用融资 B.担保融资 C.供应链融资 D.股权融资
答案
单选题
在下列相关标准中,不符合银行个人理财业务重要人士标准的是( )。
A.达到中型规模以上的对公客户的高管人员 B.国家规定的高等学校 C.贷款客户必须在银行内部有关信息系统及人民银行征信系统中无任何(而非任何重大)不良记录 D.年消费积分达到一定分数且信用良好的银行信用卡持卡人
答案
单选题
下列表述中,哪一句不符合理财产品销售管理规定()
A.理财产品销售实行额度管理,各销售行在总行分配额度内销售 B.销售管理部门应在客户分层的基础上,结合不同理财产品的风险特征,确定向不同客户群销售产品的渠道和销售起点金额 C.客户服务中心承担个人客户通过电话、传真、短消息、Email等渠道进行产品咨询和投诉的受理 D.产品研发设计部门须在产品发行日前七个工作日向销售管理部门提供产品说明书和产品适合度评估书
答案
单选题
下列行为中,不符合理财产品适当性及宣传、销售管理要求的是()。
A.商业银行可以向投资者销售风险高于其风险承受能力等级的理财产品 B.金融机构应当加强投资者教育,不断提高投资者的金融知识水平和风险意识,向投资者传递“卖者尽责、买者自负”的理念 C.商业银行发行理财产品,不得宣传理财产品预期收益率 D.理财产品风险评级结果应当以风险等级体现,由低到高至少包括一级至五级,并可以根据实际情况进一步细分
答案
多选题
银行个人理财业务人员的下列行为中,不符合合规管理要求的有( )。
A.将自己的账户与客户账户合并 B. C.利用职务便利为朋友办理优惠贷款 D. E.将客户资金归入自己账户 F. G.为朋友提供理财建议
答案
多选题
银行个人理财业务人员的下列行为中,不符合合规管理要求的是()
A.将自己的账户与客户账户合并 B.利用职务便利为朋友办理优惠贷款 C.将客户资金归入自己账户; D.为客户提供理财建议; E.利用客户名义为自己买卖证券
答案
多选题
银行个人理财业务人员的下列行为中,不符合合规管理要求的有( )。
A.将自己的账户与客户账户合并 B.利用职务便利为朋友办理优惠贷款 C.将客户资金归入自己账户 D.为朋友提供理财建议 E.利用客户名义为自己买卖证券
答案
多选题
理财资金对接定向(公开)增发业务中,若客户提供其他有价证券进行质押担保,标的股票准入条件为()
A.上市公司在农业银行评定的年度信用等级不低于A+级(含) B.上市公司上一年度财务报表审计意见为标准无保留意见 C.上市公司财务表现稳健,无重大财务风险,上一年度及最新一期财务报告显示未连续亏损 D.非ST、*ST、创业板等高风险股票
答案
单选题
理财规划师下列做法中哪项是不符合职业纪律规范的?()
A.理财规划师拒绝为客户设计违法的理财方案 B.客户的理财需求违反法律的规定,理财规划师拒绝了客户的委托 C.客户的理财目标违反法律的规定,理财规划师拒绝了客户的委托 D.理财规划师在办理业务的过程中发现客户所委托的事项违法,虽向客户做出说明,但继续办理委托事务
答案
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理财规划师下列做法中哪项是不符合职业纪律规范的? 理财规划师下列做法中哪项是不符合职业纪律规范的? 理财规划师的下列做法中,不符合执业纪律规范的是() 在个人理财服务中,不符合客户准入标准的是( )。 理财资金对接项目融资业务,其尽职调查的主要内容除比照自营贷款外,还包括以下内容() 在个人理财服务中,不符合客户准人标准的是( )。 在个人理财服务中,不符合客户准人标准的是( )。 高信用资质机构直接融资对接理财业务是指我行以理财产品为载体获得投资者的集合委托,将代客理财资金通过指定中介合作机构为融资机构提供资金支持的直接融资方式() 下列关于银行理财业务中理财顾问服务和综合理财服务,说法错误的是( )。 按照对个人理财业务的监督管理,以下( )不符合监管规定。 下列符合以非保本理财产品办理对公理财产品质押融资业务要求的选项是() 某信托贷款业务设计的交易结构为:本行理财资金——资产管理产品——单一信托产品——融资人。根据现行监管规定,该产品交易结构符合理财资金投资要求。 下列表述中,哪一句不符合“理财产品销售管理规定”() 理财资金对接定向(公开)增发业务要求目标客户在农业银行年度信用等级不低于() 下列理财业务从业人员的行为不符合从业人员限制性条款的是( )。 银行开展银信理财合作业务时,以下哪项不符合相关规定() 下列理财产品销售行为不符合规范的有( )。 下列( )不符合个人理财顾问服务风险提示管理措施的规定。 下列理财产品销售行为不符合规范的有() 在理财业务融资中,资金来源主要是?()
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