单选题

关于客户风险能力评估,以下说法错误的是()

A. 客户风险承受能力评级有效期为12个月
B. 客户财务状况发生变化时,只要在有效期内,无需对客户重新进行风险承受能力评估
C. 客户评级超出有效期后,应对客户重新进行风险承受能力评估
D. 销售人员不得向客户推销与其风险认识和承受能力不相符合的理财产品

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单选题
关于客户风险能力评估,以下说法错误的是()
A.客户风险承受能力评级有效期为12个月 B.客户财务状况发生变化时,只要在有效期内,无需对客户重新进行风险承受能力评估 C.客户评级超出有效期后,应对客户重新进行风险承受能力评估 D.销售人员不得向客户推销与其风险认识和承受能力不相符合的理财产品
答案
单选题
下列关于评估客户投资风险承受能力的表述,错误的是( )。
A.长期理财目标弹性越大,越无法承担高风险 B.年龄较低,所能承受的风险较大 C.已退休客户,应该建议其投资保守型产品 D.资金需动用的时间离现在越近,越不能承担风险
答案
单选题
下列关于客户风险承受能力的说法错误的是()
A.年龄越大,风险承受能力越强 B.客户指定的理财目标弹性越大,风险承受能力越强 C.教育程度越高,风险承受能力越强 D.新婚双薪家庭,夫妻双方的风险承受能力高于婚前
答案
多选题
关于风险评估及客户等级划分操作流程,以下说法正确的是()
A.对于新建立业务关系的客户,金融机构应在建立业务关系后的10个工作日内划分其风险等级 B.原则上,风险等级最高的客户的审核期限不得超过半年,低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的两倍 C.对于首次建立业务关系的客户,无论其风险等级高低,金融机构在初次确定其风险等级后的三年内至少应进行一次复核 D.对于首次建立业务关系的客户,无论其风险等级高低,金融机构在初次确定其风险等级后的一年内至少应进行一次复核
答案
单选题
关于风险识别和评估的作用,以下说法中,错误的是()。
A.注册会计师通过了解被审计单位及其环境才能确定计划的重要性,并随着审计工作的进程评估对重要性水平的判断是否仍然适当 B.注册会计师应当通过了解被审计单位及其环境,考虑是否存在可能导致对被审计单位持续经营能力产生重大疑虑的事项或情况,并确定管理层是否已对被审计单位持续经营能力作出初步评估 C.注册会计师应当通过了解被审计单位及其环境,识别和评估关联方关系及其交易导致的重大错报风险,并确定这些风险是否为特别风险 D.注册会计师通过了解被审计单位及其环境,仅识别和评估认定层次重大错报风险,合理设计进一步审计程序的性质
答案
单选题
关于风险识别和评估的作用,以下说法中,错误的是(  )。
A.注册会计师通过了解被审计单位及其环境才能确定计划的重要性,并随着审计工作的进程评估对重要性水平的判断是否仍然适当 B.注册会计师应当通过了解被审计单位及其环境,考虑是否存在可能导致对被审计单位持续经营能力产生重大疑虑的事项或情况,并确定管理层是否已对被审计单位持续经营能力作出初步评估 C.注册会计师应当通过了解被审计单位及其环境,识别和评估关联方关系及其交易导致的重大错报风险,并确定这些风险是否为特别风险 D.注册会计师通过了解被审计单位及其环境,仅识别和评估认定层次重大错报风险,合理设计进一步审计程序的性质、时间安排和范围
答案
单选题
在给客户配置理财产品的时候,需要考虑客户的风险承受能力。下列关于客户风险承受能力的说法错误的是( )。
A.年龄越大,风险承受能力越低 B.客户指定的理财目标弹性越小,风险承受能力越强 C.教育程度越高,风险承受能力越强 D.新婚的双薪家庭中,夫妻双方的风险承受能力高于结婚前
答案
单选题
在给客户配置理财产品的时候,需要考虑客户的风险承受能力。关于客户的风险承受能力,下列说法错误的是()
A.客户指定的理财目标弹性越大,其风险承受能力越强 B.年龄越大,积累的财富越多,风险承受能力越强 C.教育程度越高,风险承受能力越强 D.新婚的双薪家庭中,夫妻双方的风险承受能力高于结婚前
答案
单选题
下面关于风险评估说法错误的是()
A.危害名称需与种类相对应 B.危害可能导致的不同的风险后果需要分开进行评估 C.进行风险等级分析时需考虑三个因素:首先确定后果,再确定暴露,最后确定可能性 D.作业风险评估过程中应包含作业过程中的重要步骤,不必确保全过程、全方位
答案
单选题
以下针对客户风险评估表说法正确的是()
A.客户每次购买理财产品时均要填写客户风险评估表 B.客户若为支行老客户可不填写客户风险评估表 C.客户需在首次购买某类型产品时填写的风险评估表,在半年内再次购买同类型理财产品时可免填写风险评估表 D.客户需在首次购买理财产品时填写风险评估表,在一年内再次购买同类型理财产品时可免填写风险评估表
答案
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