多选题

以下情形应开展集团客户授信的是()

A. 已有二个(含)以上符合本办法第二条规定的成员单位与我行建立信贷关系,其成员单位申请授信的
B. 集团客户授信到期的
C. 应涵盖但未涵盖在集团客户授信范围的成员单位申请授信的
D. 已有三个(含)以上符合本办法第二条规定的成员单位与我行建立信贷关系,其成员单位申请授信的

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多选题
以下情形应开展集团客户授信的是()
A.已有二个(含)以上符合本办法第二条规定的成员单位与我行建立信贷关系,其成员单位申请授信的 B.集团客户授信到期的 C.应涵盖但未涵盖在集团客户授信范围的成员单位申请授信的 D.已有三个(含)以上符合本办法第二条规定的成员单位与我行建立信贷关系,其成员单位申请授信的
答案
判断题
对于尚未开展集团授信的区域内集团客户,在符合集团授信条件后应立即开展集团客户授信,不得单独授信()
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以下情形应开展交通组织设计的是()
A.新建、改建、扩建道路 B.在道路沿线新增开口,对道路交通影响较大 C.道路上交通流量显著变化 D.高峰期经常发生交通拥堵
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多选题
根据《浙商银行非银行金融机构客户授信政策》,严禁介入有以下情形之一的企业集团财务公司()
A.控股股东实力较弱或控股股东资金链断裂 B.本行评级为AA6以下 C.最近年度监管评级为C类 D.经营风格激进,盲目扩张,经营规模与所在集团财务管理服务需求严重不相匹配
答案
多选题
一旦出现以下情形之一,主办行应上报牵头行,发起集团客户授信方案重检,采取暂停集团客户授信限额领用,停止支付借款人尚未使用的贷款,并提前收回部分或全部贷款本息等措施()
A.A-提供虚假材料或隐瞒重要经营财务事实的 B.B-未经银行同意擅自改变贷款原定用途,挪用贷款或用银行贷款从事非法、违规交易的 C.C-利用与关联方之间的虚假合同,以无真实贸易背景的应收票据、应收账款等债权到银行贴现或质押,套取银行资金或授信的 D.D-拒绝接受我行对其信贷资金使用情况和有关经营财务活动进行监督和检查的
答案
多选题
对以下情形,应开展加强型尽职调查()
A.CCS等级已被评为2类 B.境外人士开立个人账户或发生一次性金融交易 C.境外人士签约网络金融业务 D.境外人士变更姓名、国籍 E.境外人士变更身份证件的种类、号码和有效期
答案
单选题
以下属于应关注的集团客户授信风险是( )。
A.集团的对外扩展与其自身的资本积累相适应 B.集团整体资产负债水平合理, 处于安全水平 C.集团通过大幅提高财务杠杆对外扩张 D.集团及其核心企业经营财务状况良好
答案
多选题
依据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》,商业银行对集团客户授信应遵循以下原则()
A.统一原则 B.适度原则 C.预警原则 D.从紧原则
答案
多选题
商业银行对集团客户授信应遵循以下原则:()
A.统一原则 B.审慎原则 C.适度原则 D.预警原则
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多选题
商业银行对集团客户授信应遵循以下原则()
A.统一原则 B.适度原则 C.预警原则 D.审慎原则
答案
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依据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》,商业银行在给集团客户授信前,应查询集团客户的(),防止对集团客户过度授信。 核定集团客户总体授信额度应综合考虑以下因素() 以下情况不属于集团客户() 根据最新的《集团客户授信业务管理办法》,核定客户总体授信额度应综合考虑以下因素() 存量集团客户在前次授信到期前至少天开展新一年度的集团客户授信工作,确保集团客户授信工作的延续性和授信额度的有效性() 我行集团客户授信遵循以下原则() 商业银行在给集团客户授信前,应査询(),防止对集团客户过度授信。 根据集团客户管理办法要求,如因各种原因未能在存量集团客户授信到期前及时重新批复的,在集团客户授信到期后可延用不超过,但不再继续开展授信合作的集团客户除外() 集团客户是指具有以下特征的企事业法人授信客户() 根据中信银行集团客户授信管理办法(试行),集团授信方案应充分考虑集团整体收入及、、、、业务潜力等情况,制定集团客户授信方案() 对于存在以下情形的(),原则上不得给予新授信准入,且在续授信/续支用环节应进行压降退出 商业银行对集团客户授信应实行()。商业银行对集团客户授信的主管机构,要指定专人负责集团客户授信的日常管理工作。 根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》,商业银行对集团客户授信应当遵循以下原则() 商业银行开展理财业务不得存在以下情形() 加强境内外统一授信管理,将同一法人(集团)客户开展的各类授信业务纳入客户综合授信额度() 集团客户授信期限为年,成员单位授信期限不受集团客户授信期限限制() 《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》所称集团客户,具有以下()特征。 以下情形中,应提高客户洗钱风险等级的是() 商业银行应指定部门负责全行集团客户授信活动的组织管理,负责组织对集团客户授信的() 《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》中规定,商业银行对集团客户授信应遵循()原则。
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