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对于持“偏当前享受型”理财价值观的客户,理财师最需要()。
单选题
对于持“偏当前享受型”理财价值观的客户,理财师最需要()。
A. 建议其进行强制储蓄,特别在40之后为退休有所准备
B. 改变理财价值观,转为“偏退休型”或“偏购房型”,甚至于“偏子女型”
C. 分析其目前的支出情况,看是否可以改变目前消费项目之间的支出比例
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单选题
对于持“偏当前享受型”理财价值观的客户,理财师最需要()。
A.建议其进行强制储蓄,特别在40之后为退休有所准备 B.改变理财价值观,转为“偏退休型”或“偏购房型”,甚至于“偏子女型” C.分析其目前的支出情况,看是否可以改变目前消费项目之间的支出比例
答案
单选题
对于持“偏子女型”理财价值观的客户而言,父母应该()。
A.在准备教育金的同时,也抽出一部分资金为自己准备退休金 B.选择高回报的金融产品,因为教育金的资金需求很大 C.出于对孩子的责任,应准备好所有孩子可能需要的教育费用
答案
单选题
关于持“偏购房型”理财价值观客户的理财活动中,比较合理的是()。
A.尽量花10年的时间准备购房的首期付款 B.尽量在50岁的时候还清房贷,剩下的时间可以准备退休金 C.退休金的准备必须与购房同时进行,以防止影响退休后的生活 D.房屋属于财产,因此购买财产保险是必要的;至于人身保险则必要性不大
答案
单选题
关于理财师与客户理财价值观,以下说法错误的是()。
A.理财师必须了解客户的理财价值观是没有对错的 B.理财师必须首先了解客户的理财价值观,才能为其提供合适的理财建议 C.理财师必须扭转客户不恰当的理财价值观 D.理财师必须告诉客户极端价值观所带来的后果
答案
单选题
对于持偏购房性理财价值观的客户,比较大的风险在于()
A.影响退休生活费用的风险 B.准备首期付款的风险 C.贷款金额过大导致的家庭财务风险 D.市场风险,如房价下跌、股票基金浮亏等
答案
单选题
对于持“偏购房性”理财价值观的客户,比较大的风险在于()。
A.影响退休生活费用的风险 B.准备首期付款的风险 C.贷款金额过大导致的家庭财务风险 D.市场风险,如房价下跌
答案
单选题
持偏退休型理财价值观的客户在理财时的一个特点是()
A.当前生活压力较大 B.信用卡循环消费是常见的情况 C.允许的时间较长,压力较轻 D.不容易经历景气循环周期
答案
单选题
不适合持“偏子女型”理财价值观的客户的金融产品()。
A.股票 B.基金 C.债券 D.期货
答案
单选题
持有后享受型理财价值观客户的理财目标是( )。
A.退休规划 B.目前消费 C.购房规划 D.教育金规划
答案
单选题
金融理财师对客户的理财价值观应采取的态度为()
A.扭转客户的价值观,使其与金融理财师认为正确的价值观相同 B.告知客户在坚持极端价值观下有可能付出的代价 C.不为与自己价值观不同的客户提供服务 D.每个理财目标都很重要,不需考虑客户的理财价值观
答案
热门试题
以下金融产品中,对于持“偏退休型”理财价值观的客户而言,收益率最高的可能是()。
对于持“偏子女型”理财价值观的客户,以下对其适合的金融产品的描述中错误的是()。
对于持“偏购房型”理财价值观的客户,以下对其适合的金融产品的描述中正确的是()。
对于持“偏退休型”理财价值观的客户,在以下四种情况中,最应该做到的是()。
理财价值观因人而异,理财规划师的责任是改变客户的价值观,以使客户的利益最大化。( )
理财价值观因人而异,理财规划师的责任是改变客户的价值观,以使客户的利益最大化。()
关于客户的理财价值观,下列说法正确的有()。 Ⅰ理财价值观决定了理财目标,影响理财行为 Ⅱ在实务操作中,很多客户的理财价值观都是不太变化的 Ⅲ客户的理财目标是动态调整的 Ⅳ客户的理财行为是动态调整的
关于客户的理财价值观,下列说法正确的有( )。Ⅰ理财价值观决定了理财目标,影响理财行为Ⅱ在实务操作中,很多客户的理财价值观都是不太变化的Ⅲ客户的理财目标是动态调整的Ⅳ客户的理财行为是动态调整的
以下的金融产品中,一般来说最适合持偏退休型理财价值观的客户进行长期投资的是()
理财师需要告知客户的理财服务信息包括()
理财价值观中,后享受型的特点是储蓄率高、偏重退休规划,当前弹性支出少()
下列关于客户的理财价值观的说法,正确的是( )。Ⅰ.理财价值观决定了理财目标,影响理财行为Ⅱ.在实务操作中,很多客户的理财价值观都是不太变化的Ⅲ.客户的理财目标是动态调整的Ⅳ.客户的理财行为是动态调整的
(2021年真题)关于客户的理财价值观,下列说法正确的有( )。Ⅰ理财价值观决定了理财目标,影响理财行为Ⅱ在实务操作中,很多客户的理财价值观都是不太变化的Ⅲ客户的理财目标是动态调整的Ⅳ客户的理财行为是动态调整的
下列关于客户的理财价值观的说法中,正确的是( )。①理财价值观决定了理财目标,影响理财行为②在实务操作中,很多客户的理财价值观都是不太变化的③客户的理财目标是动态调整的④客户的理财行为是动态调整的
理财师要满足客户理财的需要,客户需要“理财规划的过程”,而非单一金融产品。
理财师要满足客户理财的需要,客户需要“理财规划的过程”,而非单一金融产品()
理财价值观就是客户对不同理财目标优先顺序的主观评价,下列关于理财价值观的说法,错误的是()。
个人理财价值观中,( )的价值观是先牺牲、后享受,比较注重退休规划。
理财师需要告知客户的理财服务信息不包括()。
针对后享受型的理财价值观,在投资和保险方面的建议是( )。
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