多选题

《山东省农村商业银行自营业务管理暂行规定》要求,省联社对全省农村商业银行自营业务实行备案管理。下列关于备案事项符合规定的有()

A. 自营业务管理办法、操作规程、应急预案、投资决策委员会议事规则等内控制度,事后2个工作日内备案
B. 开办经监管部门审批或备案的自营业务品种,事前2个工作日备案
C. 同业业务交易对手名单和授信,按年度事前备案,其中新增或调增授信,用信前2个工作日备案
D. 自营业务授权书和转授权书、资金业务限额,事后2个工作日内备案
E. 资金业务管理部门,分管行长、部门负责人和业务人员变动,事后2个工作日内备案
F. 监管、审计等外部机构或部门对自营业务的通报、检查、处罚情况,内部审计问责情况,事后2个工作日内备案

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多选题
《山东省农村商业银行自营业务管理暂行规定》要求,省联社对全省农村商业银行自营业务实行备案管理。下列关于备案事项符合规定的有()
A.自营业务管理办法、操作规程、应急预案、投资决策委员会议事规则等内控制度,事后2个工作日内备案 B.开办经监管部门审批或备案的自营业务品种,事前2个工作日备案 C.同业业务交易对手名单和授信,按年度事前备案,其中新增或调增授信,用信前2个工作日备案 D.自营业务授权书和转授权书、资金业务限额,事后2个工作日内备案 E.资金业务管理部门,分管行长、部门负责人和业务人员变动,事后2个工作日内备案 F.监管、审计等外部机构或部门对自营业务的通报、检查、处罚情况,内部审计问责情况,事后2个工作日内备案
答案
单选题
根据《山东省农村商业银行自营业务管理暂行规定》,下列不属于农村商业银行自营业务专营部门职权的有()
A.拟定自营业务基本管理制度和实施细则 B.组织研究市场状况和业务产品情况,拟定自营业务年度经营计划、阶段性投资方案 C.审议批准自营业务授权事项 D.监测自营业务风险情况,按要求进行报告
答案
单选题
根据《山东省农村商业银行自营业务管理暂行规定》,农商银行可以与开展同业借款业务()
A.国有银行 B.全国性股份制银行 C.省内城商行 D.省内农商行
答案
多选题
《山东省农村商业银行自营业务管理暂行规定》规定,全省农商银行投融资有以下限制()
A.不得投资省外信用债和纳入黑名单的债券 B.不得投资委外业务、衍生品(信用风险缓释凭证除外)、权益类资产 C.不得违规投资非标资产,不得通过非标投资向不符合贷款条件的企业提供资金 D.不得办理多层嵌套、底层资产不清的业务 E.不得将资金投向政府融资平台、房地产(保障房除外)和“两高一剩”等国家法律、政策规定的限制性行业和领域 F.不得通过同业业务倒存,将同业存款变为一般性存款,不得协助同业机构违规将同业存款变为一般性存款
答案
判断题
根据《山东省农村商业银行自营业务管理暂行规定》,银行承兑汇票逆回购业务应对交易对手授信()
答案
单选题
根据《山东省农村商业银行自营业务管理暂行规定》,可以不通过资金业务管理系统发起和办理()
A.现券买卖 B.存放同业定期 C.存放同业活期 D.同业存放业务
答案
判断题
根据《山东省农村商业银行自营业务管理暂行规定》,农商银行可以投资省内企业发行的永续债()
答案
单选题
根据《山东省农村商业银行自营业务管理暂行规定》,同业融入资金余额不得超过本机构负债总额的()
A.二分之一 B.三分之一 C.四分之一 D.五分之一
答案
判断题
根据《山东省农村商业银行自营业务管理暂行规定》,农商银行可以与省内低风险城商行开展同业拆借业务()
答案
多选题
《山东省农村商业银行自营业务管理暂行规定》要求,省联社应及时对存在以下情形之一的农村商业银行提出整改意见,限期整改后仍无明显改变的,可建议其停办全部或部分业务()
A.部门设置和人员配备达不到要求 B.投资计划和投资方案脱离经济金融形势或本机构实际 C.违反市场交易规则,多次发生异常交易,存在违规经营行为,或被监管部门或市场主管部门处罚 D.自营业务出现重大资金损失或资产风险,出现涉及自营业务的流动性风险或案件 E.监管部门或省联社检查认定自营业务管理存在重大问题、风险隐患
答案
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根据《山东省农村商业银行自营业务管理暂行规定》,存放同业业务仅限省内城商行和农商行,存放利率原则上不低于省联社公布的指导利率() 根据《山东省农村商业银行自营业务管理暂行规定》,农村商业银行应加强自营业务审计监督,至少对内控制度执行情况、业务开展情况和风险状况进行一次专项审计() 根据《山东省农村商业银行自营业务管理暂行规定》,授信有效期原则上为1年,授信额度在授信有效期内可循环使用() 根据《山东省农村商业银行理财业务管理暂行办法》,存在以下情形之一的农村商业银行,省联社可暂停其开展理财业务() 《山东省农村商业银行资金业务管理暂行规定》要求,农村商业银行要按照审慎经营的原则和“谁决策、谁负责”的要求,建立完善的风险管理和风险防控体系() 根据《山东省农村商业银行自营业务管理暂行规定》,要对授权执行情况进行监督,做到有权必有责、有责要担当、失责必追究,必要时可以超授权审批业务() 根据《山东省农村商业银行自营业务管理暂行规定》,农村商业银行要建立自营业务档案管理制度,对各类审批资料、成交资料、协议、结算资料等定期顺序装订入档,保管期限自业务档案所属年度终了后的次年1月1日起不少于年() 根据《山东省农村商业银行理财业务管理暂行办法》规定,省联社对理财管理、发行和投资岗位人员实行上岗资格考试制度() 《山东省农村商业银行自营业务管理暂行规定》要求,农村商业银行应对交易对手实行名单制管理,指定准入标准,严格控制与省外金融机构、出现负面舆情以及经营情况不明、风险较高的金融机构开展业务,不得与开展业务() 根据《山东省农村商业银行资金业务授信管理指导意见》,省联社对各农村商业银行情况进行审查,并对过高的,由省联社按各农村商业银行统一调减() 根据《山东省农村商业银行理财业务管理暂行办法》,农村商业银行开办理财业务须具备以下条件() 根据《山东省农村商业银行自营业务操作规程》,属于中台岗位职责的有() 根据《山东省农村商业银行自营业务操作规程》,属于后台结算员岗位职责的有() 根据《山东省农村商业银行理财业务管理暂行办法》,开展理财业务应设置的岗位() 根据《山东省农村商业银行理财业务管理暂行办法》,农商银行理财业务从业人员包括() 根据《山东省农村商业银行自营业务管理暂行规定》,农村商业银行要审慎设置交易价格偏离度指标,原则上,债券交易净价不得偏离市场公允价值的(处置风险债券的除外),正回购理论不得连续3天偏离市场加权利率() 《山东省农村商业银行资金业务系统管理暂行办法》规定:用户离岗超过个工作日时,农村商业银行必须及时向省联社提交用户停用申请,不得在系统中注销该用户() 根据《山东省农村商业银行理财业务管理暂行办法》规定,农商银行理财资金不得投资纳入省联社限制类名单的债券,但可以直接投资信贷资产() 根据《山东省农村商业银行自营业务操作规程》,自营业务交易金额不得高于审批金额,交易价格(利率)不得劣于审批价格(利率)() 根据《山东省农村商业银行自营业务管理暂行规定》,投资决策委员会(或相应委员会)参加成员不得少于全体成员的,审议事项应经全体成员的以上(含)同意后方可通过()
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