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在衍生产品销售过程中,银行业金融机构哪些行为是不允许的?
多选题
在衍生产品销售过程中,银行业金融机构哪些行为是不允许的?
A. 误导客户对市场的看法
B. 夸大产品的优点
C. 缩小产品的风险
D. 向客户承诺收益
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多选题
在衍生产品销售过程中,银行业金融机构哪些行为是不允许的?
A.误导客户对市场的看法 B.夸大产品的优点 C.缩小产品的风险 D.向客户承诺收益
答案
多选题
银行业金融机构转让信贷资产时,下列哪些行为是不允许的()
A.将未偿还本金与应收利息分开 B.按一定比例分割未偿还本金或应收利息 C.将未偿还本金及应收利息整体按比例进行分割 D.将未偿还本金或应收利息进行期限分割
答案
单选题
银行业金融机构不得以任何方式与__雇佣的销售人员共同向机构客户进行衍生产品销售或变相共同销售()
A.外包机构 B.其他金融机构 C.关联公司 D.非境内注册机构
答案
单选题
银行业金融机构应当在产品销售过程中,严格区分(),不得混淆、模糊两者性质向银行业消费者误导销售金融产品。
A.自有产品 B.自产产品 C.自产产品 D.代销产品
答案
单选题
银行业金融机构应当在产品销售过程中,严格区分,不得混淆、模糊两者性质向银行业消费者误导销售()
A.储蓄存款和理财产品 B.自有产品和代销产品 C.储蓄存款和保险产品 D.保本和非保本理财产品
答案
单选题
按照《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》,银行业金融机构从事非套期保值类衍生产品交易,其标准法下市场风险资本不得超过银行业金融机构核心资本的()
A.0.02 B.0.03 C.0.04 D.0.05
答案
判断题
根据《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》,银行业金融机构从事非套期保值类衍生产品交易,其标准法下市场风险资本不得超过银行业金融机构核心资本的2%()
答案
多选题
银行业金融机构在吸收存款过程中,下列哪些行为不被允许。()
A.不得设立存款单项考核和奖励办法 B.不得对非营销部门下达存款考核指标 C.不得把存款考核指标分解下达给个人 D.不得将存款考核指标与员工个人薪酬及行政职务安排挂钩
答案
多选题
按照《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》,银行业金融机构衍生产品交易业务按照交易目的分为两类()
A.套期保值类 B.收益放大类 C.风险对冲类 D.非套期保值类
答案
单选题
下列有关银行业金融机构经营衍生产品业务说法正确的是?
A.银行业金融机构所从事的衍生产品交易、运行系统、风险管理系统等发生重大变动时,应当及时主动向中国人民银行报告具体情况 B.银行业金融机构从事非套期保值类衍生产品交易,应当计提此类衍生产品交易敞口的信用风险资本 C.银行业金融机构负责从事套期保值类与非套期保值类衍生产品交易的交易人员可以相互兼任 D.衍生产品交易过程中的文件和录音记录应当统一纳入档案系统管理,由职能部门定期检查
答案
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银行业金融机构理财产品销售录音录像质量至少达到标准()
银行业金融机构不允许非本行员工以各种方式进入银行业金融机构办公或营业场所开展民间借贷、违规担保和非法集资活动。
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银行业金融机构衍生产品交易业务按照交易目的分为哪两类?()
银行业金融机构应在销售专区内安装配备电子监控系统,实现与代销产品销售过程全程同步录音录像()
银行业金融机构从事非套期保值类衍生产品交易,其标准法下市场风险资本不得超过银行业金融机构核心资本的1%。()
银行业金融机构从事非套期保值类衍生产品交易,其标准法下市场风险资本不得超过银行业金融机构核心资本的1%()
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银行业金融机构财务支出包括:银行业金融机构在()、()、()过程中所发生的各类支出。
银行业金融机构专区产品销售的录音录像资料至少应保持到产品到期兑付后个月()
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银行业金融机构网点专区销售代销产品不包括()
银监会及其派出机构对银行业金融机构案防工作实施监管评价,其中银监会监管的银行业金融机构由()评价。
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银行业金融机构在营业场所销售自有理财产品及代销产品,应在内进行进行产品销售活动()
银行业金融机构在营业场所销售自有理财产品及代销产品,应在VIP室内进行进行产品销售活动()
《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》规定,金融机构应按照中国银行业监督管理委员会关于信息披露的规定,对外披露从事衍生产品交易的下列哪些情况()
金融机构从事衍生产品交易业务地监督机构是()。(《中国银行业监督管理委员会关于修改〈金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法〉地决定》第5条)
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