多选题

以下属于代理业务操作风险的是:( )。

A. 内部人员窃取客户资料谋取私利
B. 委托方伪造收付款凭证骗取资金
C. 销售时不恰当的宣传导致误导销售
D. 业务应急计划不力造成代理业务中数据丢失而引发损失
E. 超越委托范围办理业务

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多选题
以下属于代理业务操作风险的是:( )。
A.内部人员窃取客户资料谋取私利 B.委托方伪造收付款凭证骗取资金 C.销售时不恰当的宣传导致误导销售 D.业务应急计划不力造成代理业务中数据丢失而引发损失 E.超越委托范围办理业务
答案
多选题
以下属于个贷业务操作风险控制的是( )。
A.加强个贷业务集约化管理 B.推进操作风险管理工具应用 C.动态化信息系统 D.责任追究,明晰奖惩 E.提高从业人员专业水平和职业道德
答案
多选题
以下属于操作风险是()
A.理财经理未能履岗尽职,有章不循 B.理财经理对投资人风险偏好评估不客观 C.理财经理私下承诺保底收益,夸大预期收益率等 D.投资的项目因融资客户违约,无法兑付预期收益率
答案
单选题
以下不属于代理业务存在的操作风险的是()。
A.人员因素 B.系统缺陷 C.后台结算 D.内部流程
答案
单选题
以下属于重大操作风险的是()。
A.抢劫商业银行或运钞车10万元 B.盗窃 C.发生不可抗力导致严重损失,造成直接经济损失100万元的事故 D.高管人员违规
答案
多选题
以下属于操作风险中外部风险的是()
A.A.外部欺诈 B.B.自然灾害 C.C.安全事故 D.D.员工操作差错
答案
多选题
以下属于操作风险事件范畴的是()
A.系统无法正常办理业务或系统速度异常所导致的损失事件 B.因疏忽未对特定客户履行分类义务(如信托责任和适当性要求)或产品性质或设计缺陷造成的事件 C.因自然灾害或其他事件造成银行实体资产丢失或毁坏的事件 D.第三方故意骗取、盗用银行财产的事件
答案
多选题
以下属于重大操作风险事件的是()
A.抢劫商业银行或运钞车.盗窃银行业金融机构现金30万元以上的案件 B.诈骗商业银行或其他涉案金融1000万元以上的案件 C.盗窃.出卖.泄露或丢失涉密资料.可能影响金融稳定,造成经济秩序混乱的事件 D.高管人员严重违规
答案
单选题
以下属于操作风险评估方法的是()
A.Zeta法 B.概率法 C.KMV模型 D.初级计量法
答案
多选题
以下属于操作风险类指标的是()
A.操作风险损失率 B.流动性覆盖率 C.核心系统可用率 D.净稳定资金比率 E.千人违规率
答案
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