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放款后首次检查以检查基础资产真实性和资金流向为主()

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放款后首次检查以检查基础资产真实性和资金流向为主()
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判断题
贷款发放后15日内进行首次贷后检查,首次贷后检查重点关注贷款资金流向,确保贷款专款专用()
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判断题
延伸检查法是指按照资金的流向,延伸检查资金支出的真实性和合规性,从而发现支出不实、套取资金设立“小金库”情况的一种检查方法。
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单选题
授信业务贷后首次检查应在融资业务放款后( )内进行。
A.5天 B.7天 C.10天 D.15天
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单选题
在首次提款后()内,公司信贷业务部门检查人员对贷款资金流向、企业执行信贷合同等情况进行首次检查。
A.7天 B.10天 C.15天 D.20天
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多选题
个贷业务资金用途合规性和真实性常规检查的主要内容是( )。
A.贷款支付方式的合规性 B.对同一合作商下个人贷款和集中逾期的个人贷款, 主要检查借款人关联信息, 判断是否为虚假贷款 C.资金用途的合法合规性 D.合作机构项下个人贷款是否存在虚假风险
答案
单选题
以下不属于对资金用途合规性和真实性进行常规检查内容的是( )。
A.对同一合作商下个人贷款和集中逾期的个人贷款检查借款人关联信息 B.检查合作楼盘是否销售迟缓 C.检查借款人是否存在死亡、 触犯刑律、 沾染黄赌毒等不良嗜好 D.检查合作机构项下个人贷款是否存在虚假风险
答案
单选题
以下不属于对资金用途合规性和真实性进行常规检查内容的是()
A.对同一合作商下个人贷款和集中逾期的个人贷款检查借款人关联信息 B.检查合作楼盘是否销售迟缓 C.检查借款人是否存在死亡、 触犯刑律、 沾染毒等不良嗜好 D.检查合作机构项下个人贷款是否存在虚假风险
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单选题
贷款发放后天,主办行信贷人员进行首次贷后检查,关注资金流向是否与贷款用途相符并做好记录,收集相关贷款使用证明性资料()
A.3 B.5 C.10 D.15
答案
多选题
信贷资金流向监控中,对一般用途检查的工作包括()
A.重点检查信贷资金有无被划至证券公司、信托公司、期货经纪公司、担保公司或用于股本权益性投资、非法借贷活动 B.关注客户有无以流动资金贷款从事基建项目投资、购置固定资产 C.控制信贷资金划转他行同名账户、关联企业账户 D.已经转至他行同名账户、关联企业账户的,要尽可能跟踪使用情况
答案
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检查支出真实性的方法包括()。 授信业务首次检查,主要是针对信贷资金用途进行的检查,收集支付凭证资料,并形成授信后首次报告() 检查贷款偿还的真实性,主要通过() 国有企业财务收支审计的目的是检查企业资产、负债、损益的真实性、合法性和 金融市场业务基础资产真实性检查主要通过定期对账方式进行检查,对账方式为行内对账,对账材料应作为存续期检查档案进行留存() 个人消费贷款发放后天内信贷人员进行首次贷后检查,关注资金流向,是否与贷款用途相符并做好记录,同时收集相关资料() 检查本单位的人力资源统计基础管理工作,以快速抽查、抽样调查、重点调查等方式,检查各单位统计基础台账的“及时性、、真实性、准确性、完整性”() 放款中心或发放支付审核岗对以下哪些资料真实性和完整性负责() 同业投资业务存续期检查可分为业务前台检查及风险中台双线检查,其中业务前台检查包括常规检查(含放款后首次检查和定期检查)、重点检查、兑付前检查,双线检查包括风险中台发起的集中检查、专项检查() 调查问卷真实性检查的基本方法是()。 检查材料的真实可靠性,看问卷的真实性主要方法是运用 贷后首次跟踪检查重点检查客户是否按合同约定用途使用信贷资金及限制性条款的落实情况,原则上均要跟踪收集发票,不能提供发票的,要提供书面说明及发货单、入库单、货运单据等佐证材料,管户客户经理要现场落实信贷资金使用的真实性、合规性。 贷后首次跟踪检查重点检查客户是否按合同约定用途使用信贷资金及限制性条款的落实情况,原则上均要跟踪收集发票,不能提供发票的,要提供书面说明及发货单、入库单、货运单据等佐证材料,管户客户经理要现场落实信贷资金使用的真实性、合规性() 新闻真实性的内涵和本质在于以事实为基础,为依据来报道新闻。 新闻真实性的内涵和本质在于以事实为基础,为依据来报道新闻() 公司贷后首次检查,主要对资金用途进行检查,重点检查客户是否按照约定的用途使用我行资金,资金支付是否符合我行或监管机构的要求() 从以下方面入手检查关联交易的合法性、真实性和有效性() 股市低迷时,资金流向购买国债;股市上升时,资金流向购买股票。债券与股票的共同点是()。 地市(州)分(支)行贷后首次检查、日常检查流程包括() 严控信贷资金流向,特别是要防止贷款流向()
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