单选题

单选:一家银行发现有一个客户在偿还信用卡欠款的时候,还款金额超出欠款金额。下列哪一项顾客的行为显示有洗钱风险?()

A. 这个客户定期都会在偿还信用卡的时候超额偿还,但超出的金额不高
B. 这个客户超额偿还,而且超出了一大笔钱他要求银行把超出的部分用来偿还另一张信用卡
C. 这个客户定期都会在偿还信用卡的时候超额偿还,但超出的金额不高他要求银行把多出部分打回到支付账户所在的银行
D. 这个客户超额偿还,而且超出了一大笔钱他要求银行以支票的形式退还给他

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单选题
单选:一家银行发现有一个客户在偿还信用卡欠款的时候,还款金额超出欠款金额。下列哪一项顾客的行为显示有洗钱风险?()
A.这个客户定期都会在偿还信用卡的时候超额偿还,但超出的金额不高 B.这个客户超额偿还,而且超出了一大笔钱他要求银行把超出的部分用来偿还另一张信用卡 C.这个客户定期都会在偿还信用卡的时候超额偿还,但超出的金额不高他要求银行把多出部分打回到支付账户所在的银行 D.这个客户超额偿还,而且超出了一大笔钱他要求银行以支票的形式退还给他
答案
主观题
第一家发行信用卡的银行是?
答案
多选题
信用卡附属卡的欠款可以由谁来负责偿还()
A.主卡持卡人 B.担保人 C.附属卡持卡人 D.联系人
答案
判断题
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答案
单选题
宁波银行汇通信用卡还款方式如果通过自动委托账户还款,由银行自动从其个人结算账户中扣款偿还信用卡欠款,额度恢复时效()
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答案
单选题
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A.错误 B.正确
答案
判断题
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答案
单选题
如果客户持续使用信用卡,即使偿还了欠款,曾经逾期的记录也还要在个人信用报告中展示一段时间,一般是()
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答案
多选题
符合下列条件之一的信用卡欠款客户,原则上不得解除止付()
A.逾期或曾经逾期90天(含)以上的 B.逾期或曾经逾期90天以内,但是曾失联的 C.被本行或他行列入信用不良名单的 D.本行信用卡最近12个月累计逾期次数3次(含)及以上的 E.总行认为存在其他不能解除止付情况的
答案
多选题
对符合下列条件之一的信用卡欠款客户,可向公安机关报案并要求追回欠款()
A.属于信用卡恶意透支的 B.妨害信用卡管理的 C.以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经催收后仍不归还的 D.其他有必要向公 安机关报案的
答案
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