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商业银行在办理代客资金业务时,应当做到()。
多选题
商业银行在办理代客资金业务时,应当做到()。
A. 了解客户从事资金交易的权限和能力
B. 向客户充分揭示有关风险
C. 获取必要的履约保证
D. 明确在市场变化情况下客户违约的处理办法和措施
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多选题
商业银行在办理代客资金业务时,应当做到()。
A.了解客户从事资金交易的权限和能力 B.向客户充分揭示有关风险 C.获取必要的履约保证 D.明确在市场变化情况下客户违约的处理办法和措施
答案
多选题
《商业银行内部控制指引》规定,商业银行在办理代客资金业务时,应当防范风险措施是()。
A.了解客户从事资金交易的权限和能力 B.向客户充分揭示有关风险,获取必要的履约保证 C.明确在市场变化情况下客户违约的处理办法和措施 D.建立岗位之间的监督制约机制
答案
多选题
商业银行在办理票据转贴现业务过程中,应当做到( )。
A.规范业务流程设计,坚持关键岗位、职能部门分离制约,优化票据业务系统,实现流程控制系统化 B.大力推广电子商业汇票业务,用线上清算模式杜绝资金逆程序划转、同业账户盗用及冒用等情况,防范资金打飞风险 C.转入行必须将资金划入票据转出行在中国人民银行开立的存款准备金账户,防止资金体外循环 D.加强内控检查和业务审计,确保内控制度和监管要求落实到位,防范道德风险和操作风险
答案
多选题
商业银行办理票据承兑、汇兑、委托收款等结算业务,应当做到
A.按照规定的期限兑现,收付入账 B.不得压单、压票 C.可以退票 D.有关兑现、收付入账期限的规定应当公布
答案
多选题
商业银行董事应当做到:
A.保守商业银行秘密 B.不在履职过程中接受不正当利益 C.不利用董事地位谋取私利 D.不为股东利益损害商业银行利益
答案
单选题
根据《商业银行开办代客理财境外业务管理暂行办法》,商业银行代客理财不可以将资金投向( )。
A.利率、股票指数挂钩的结构性产品 B.境外对冲基金 C.境外股票 D.境外信用等级高的债券
答案
单选题
从事代客境外理财业务的商业银行不应当( )。
A.在投资者开设帐户时为其捆绑理财产品 B.定期披露投资风险状况 C.履行结售汇统计报告义务 D.详细告知投资者投资计划
答案
单选题
从事代客境外理财业务的商业银行不应当( )。
A.在投资者开设账户时为其捆绑理财产品 B.定期披露投资状况 C.履行结售汇统计报告义务 D.详细告知投资者投资计划
答案
多选题
商业银行在贷款分类中应当做到()。
A.制定和修订信贷资产风险分类的管理政策、操作实施细则或业务操作流程 B.开发和运用信贷资产风险分类操作实施系统和信息管理系统 C.建立完整的信贷档案,以保证贷款分类的独立、连续、可靠 D.保证信贷资产分类人员具备必要的分类知识和业务素质E、高级管理层要对贷款分类制度的执行、贷款分类的结果承担责任
答案
多选题
商业银行在贷款分类中应当做到()。
A.制定和修订信贷资产风险分类的管理政策、操作实施细则或业务操作 B.开发和运用信贷资产风险分类操作实施系统和信息管理系统 C.保证信贷资产分类人员具备必要的分类知识和业务素质 D.建立完整的信贷档案,保证分类资料信息准确、连续、完整 E.可根据自身实际制定贷款分类制度,细化分类方法,但不得高于《贷款风险分类指引》提出的标准和要求
答案
热门试题
商业银行资金业务应做到前台交易与后台结算分离、自营业务与代客业务分离、业务操作与风险监控分离()
商业银行的代客理财资金不得用于本行自营业务。
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商业银行销售理财产品,应当做到( )。
商业银行销售理财产品,应当做到()。
商业银行销售理财产品,应当做到()。
对商业银行银行来讲,下列有关代客境外理财业务的说法中,正确的是() (1)代客境外理财业务是商业银行的表外业务; (2)代客境外理财业务里的投资收益不归商业银行所有,商业银行只按事先约定的比例收取一定的费用; (3)代客境外理财业务属于中间业务。
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按照《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》的规定,商业银行作为其他商业银行境外理财投资的托管人,应当保存商业银行的资金汇出、汇入、兑换、收汇、付汇和资金往来记录等相关资料,其保存的时间应当不少于( )。
开办代客境外理财业务的商业银行按照规定办理国际收支统计申报()
根据我国《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》规定,商业银行不得代客投资于()
完善商业银行资本工具创新的工作机制,应当做到()
商业银行代客理财资金要与自有资金分开使用,不得购买本银行贷款,不得开展理财资金池业务,切实做到资金来源于运用一一对应()
商业银行资金业务的组织结构应当体现()的原则,做到前台交易与后台结算分离、自营业务与代客业务分离、业务操作与风险监控分离,建立岗位之间的监督制约机制。
商业银行代客境外理财业务不能投资的是()
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