多选题

商业银行在办理代客资金业务时,应当做到()。

A. 了解客户从事资金交易的权限和能力
B. 向客户充分揭示有关风险
C. 获取必要的履约保证
D. 明确在市场变化情况下客户违约的处理办法和措施

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多选题
商业银行在办理代客资金业务时,应当做到()。
A.了解客户从事资金交易的权限和能力 B.向客户充分揭示有关风险 C.获取必要的履约保证 D.明确在市场变化情况下客户违约的处理办法和措施
答案
多选题
《商业银行内部控制指引》规定,商业银行在办理代客资金业务时,应当防范风险措施是()。
A.了解客户从事资金交易的权限和能力 B.向客户充分揭示有关风险,获取必要的履约保证 C.明确在市场变化情况下客户违约的处理办法和措施 D.建立岗位之间的监督制约机制
答案
多选题
商业银行在办理票据转贴现业务过程中,应当做到( )。
A.规范业务流程设计,坚持关键岗位、职能部门分离制约,优化票据业务系统,实现流程控制系统化 B.大力推广电子商业汇票业务,用线上清算模式杜绝资金逆程序划转、同业账户盗用及冒用等情况,防范资金打飞风险 C.转入行必须将资金划入票据转出行在中国人民银行开立的存款准备金账户,防止资金体外循环 D.加强内控检查和业务审计,确保内控制度和监管要求落实到位,防范道德风险和操作风险
答案
多选题
商业银行办理票据承兑、汇兑、委托收款等结算业务,应当做到
A.按照规定的期限兑现,收付入账 B.不得压单、压票 C.可以退票 D.有关兑现、收付入账期限的规定应当公布
答案
多选题
商业银行董事应当做到:
A.保守商业银行秘密 B.不在履职过程中接受不正当利益 C.不利用董事地位谋取私利 D.不为股东利益损害商业银行利益
答案
单选题
根据《商业银行开办代客理财境外业务管理暂行办法》,商业银行代客理财不可以将资金投向( )。
A.利率、股票指数挂钩的结构性产品 B.境外对冲基金 C.境外股票 D.境外信用等级高的债券
答案
单选题
从事代客境外理财业务的商业银行不应当( )。
A.在投资者开设帐户时为其捆绑理财产品 B.定期披露投资风险状况 C.履行结售汇统计报告义务 D.详细告知投资者投资计划
答案
单选题
从事代客境外理财业务的商业银行不应当( )。
A.在投资者开设账户时为其捆绑理财产品 B.定期披露投资状况 C.履行结售汇统计报告义务 D.详细告知投资者投资计划
答案
多选题
商业银行在贷款分类中应当做到()。
A.制定和修订信贷资产风险分类的管理政策、操作实施细则或业务操作流程 B.开发和运用信贷资产风险分类操作实施系统和信息管理系统 C.建立完整的信贷档案,以保证贷款分类的独立、连续、可靠 D.保证信贷资产分类人员具备必要的分类知识和业务素质E、高级管理层要对贷款分类制度的执行、贷款分类的结果承担责任
答案
多选题
商业银行在贷款分类中应当做到()。
A.制定和修订信贷资产风险分类的管理政策、操作实施细则或业务操作 B.开发和运用信贷资产风险分类操作实施系统和信息管理系统 C.保证信贷资产分类人员具备必要的分类知识和业务素质 D.建立完整的信贷档案,保证分类资料信息准确、连续、完整 E.可根据自身实际制定贷款分类制度,细化分类方法,但不得高于《贷款风险分类指引》提出的标准和要求
答案
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