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商业银行资金业务应做到前台交易与后台结算分离、自营业务与代客业务分离、业务操作与风险监控分离()
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商业银行资金业务应做到前台交易与后台结算分离、自营业务与代客业务分离、业务操作与风险监控分离()
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商业银行资金业务应做到前台交易与后台结算分离、自营业务与代客业务分离、业务操作与风险监控分离()
答案
多选题
商业银行资金业务的组织结构应当体现()的原则,做到前台交易与后台结算分离、自营业务与代客业务分离、业务操作与风险监控分离,建立岗位之间的监督制约机制。
A.权限等级 B.合理分工 C.职责分离 D.相互制衡
答案
多选题
根据《山东省农村商业银行自营业务操作规程》,属于后台结算员岗位职责的有()
A.审查交易资料与审批表的一致性 B.根据有效的交易资料在簿记系统办理结算事项(包括应急业务),在结算单、交割单上签字确认 C.负责按月对同业理财等资产管理产品进行外部账务核对,按月与前中台进行账务核对,协助中台做好风险的识别、计量、监测和控制等工作 D.负责掌管簿记系统用户账号及密码,做好簿记系统日常维护和管理 E.遇突发事件或重大事故,第一时间报告,采取相应的应急措施
答案
判断题
同业存单业务应做到前台交易、中台风控、后台清算相分离,前台、中台、后台由不同人员担任,互相不得兼任()
答案
多选题
资金交易业务是商业银行中间业务的一类。从该业务的流程来看可分为前台交易、中台风险管理、后台清算三个环节。后台结算/清算需注意的操作风险点包括( )。
A.交易结算不及时或交易清算交割金额计算有误 B.对交易条款理解不准确而导致结算争议 C.因系统中断而不能及时将资金清算到位 D.因录入错误而错误清算资金 E.未履行监管部门所要求的强制性报告义务
答案
多选题
资金交易业务是商业银行中间业务的一类。从该业务的流程来看可分为前台交易、中台风险管理、后台清算三个环节。后台结算清算需注意的操作风险点包括()。
A.交易结算不及时或交易清算交割金额有误 B.对交易条款理解不准确而导致结算争议 C.因系统中断而不能及时将资金清算到位 D.因录入错误而错误清算资金 E.未履行监管部门所要求的强制性报告义务
答案
判断题
商业银行的代客理财资金不得用于本行自营业务。
答案
判断题
商业银行的代客理财资金不得用于本行自营业务。
答案
多选题
根据《客户交易结算资金管理办法》,商业银行从事客户交易结算资金存管业务资格分为,商业银行办理相关业务须获得相应资格()
A.证券营业部存管银行 B.证券公司法人存管银行 C.结算银行 D.主办存管银行
答案
单选题
根据《商业银行市场风险管理指引》规定,商业银行的市场风险管理职能与()应当保持相对独立。交易部门应当将前台、后台严格分离,前台交易人员不得参与交易的正式确认、对账、重新估值、交易结算和款项收付;必要时可设置中台监控机制。
A.业务经营职能 B.前台交易部门 C.后台管理部门 D.中台监控部门
答案
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根据《山东省农村商业银行自营业务操作规程》,农村商业银行应对业务交割情况进行检测,每个交易日前,自营业务部门应与后台确认当日应清算业务是否及时、准确完成交割,对于未完成事项应查明原因,督促相关方加快业务办理进度()
根据《客户交易结算资金管理办法》,商业银行从事客户交易结算资金存管业务资格分为,商业银行办理相关业务须获得相应资格。(业务指导部)()
开展资金业务,应根据本行社的资金规模、风险特点和管理水平,建立权责明确、岗位制衡的组织结构,做到前台交易、中台风控、后台结算相互分离与制约()
《山东省农村商业银行自营业务操作规程》规定,负责保管审批资料、成交资料、协议、后台结算资料等,至少每年按业务品种顺序装订入档()
商业银行资金业务的组织结构应当体现权限等级和职责分离的原则,做到()分离
从资金交易业务流程来看,资金业务可分为前台交易、中台风险管理、后台结算/清算三个环节。()
从事客户交易结算资金存管业务的商业银行,按业务对象分为哪些银行()
根据《山东省农村商业银行自营业务操作规程》,自营业务交易金额不得高于审批金额,交易价格(利率)不得劣于审批价格(利率)()
商业银行理财业务本质上是银行的自营业务。 ()
根据《山东省农村商业银行资金业务系统管理暂行办法》,后台会计结算经办、后台会计结算复核、后台会计结算主管角色必须由营业部会计人员担任,不得由业务部门人员担任()
根据《山东省农村商业银行自营业务操作规程》,前台交易员应按照自营业务品种分类建立台账,及时、逐笔、序时登记业务发生情况,定期归档,确保台账要素齐全、连续、可追溯()
资金交易业务是商业银行中间业务的一类。从该业务的流程来看可分为前台交易、中台风险管理、后台清算三个环节。其中后台清算需注意的操作风险点主要包括()。
结算银行是指交易所指定、协助交易所办理交易资金清算业务的商业银行。()
根据《山东省农村商业银行自营业务管理暂行规定》,下列不属于农村商业银行自营业务专营部门职权的有()
商业银行应严格隔离委托贷款业务与自营业务的风险,严禁以下行为()。
根据银监会2007年印发的《商业银行内部控制指引》规定,在办理资金交易业务时,前台资金交易员应当对结算的操作性风险负责()
商业银行理财业务本质上是代理业务,不是银行的自营业务。
商业银行理财业务本质上是代理业务,不是银行的自营业务。
从资金交易业务流程来看,可分为前台交易、中台风险管理、后台结算/清算三个环节。( )
以下关于商业银行理财业务与自营业务说法错误的是()。
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